Através da funcionalidade Administradora de Cartões, localizada no menu Cadastro, é possível cadastrar as bandeiras de cartões que são aceitas pela loja. A bandeira de um cartão é responsável por processar todas as transações que utilizem seu de cartão de crédito/débito, analisando também seu o perfil de consumo e repassando essas informações para o banco ou instituição financeira que emitiu o cartão de crédito.
Cadastro
Tipo de cartão
Nos campos abaixo informe os dados de identificação do cartão.
Para realizar o cadastro de uma Administradora de Cartão clique em
.
Figura 01 - Cadastro tipo de cartão
Em nome usual administradora refere-se ao campo de identicação do cartão, sugerimos que seja preenchido com a Bandeira + Modalidade + Parcelas, por exemplo VISA - CRÉDITO POS - 03 PARCELAS.
No campo tipo de cartãotransação selecione a modalidade de pagamento que será vinculada a cartão:
- Crédito:
...
- Para Tipo de Cartão 0 - CREDITO e 1 - DÉBITO são vendas transacionadas no Pin Pad.
- Para 2 - POS-CREDITO e 3 - POS DÉBITO serão as vendas transicionadas pelas maquinas de cartão tipo POS.
Informe o número de parcelas aceitas pelo cartão que está sendo cadastrado.
Retornos TEF
Em retornos TEF são cadastrados os dados das adquirentes, selecione o tipo, código da rede e o código da bandeira no TEF.
Figura 02 - Retornos TEF
Dados para Conciliação
Esses dados somente devem ser informados se possuir os serviços de conciliação de cartões.
Figura 03 - Conciliação de cartões
Informe o código da rede e do produto no TEF, código da bandeira no extrato, código e descrição de integração.
Relacionamento Cliente com a Operadora
Nessa etapa definiremos quem será a Adquirente da bandeira que está sendo cadastrada, nos processos de Baixa de Administradora de Cartão, relatório de vendas em cartão a receber e na Conciliação de Cartões serão apresentados o nome do cadastro que estiver definido aqui como Adquirente.
Para que seja possível a definição cadastre a mesma como cliente da farmácia, para mais informações clique aqui. Após efetuar o cadastro clique em
e selecione o cliente cadastrado.
Figura 04 - Vinculando a adquirente.
Parâmetros
Nesse bloco de informações disponibilizamos alguns parâmetros que poderão ser configurados conforme a necessidade.
Figura 05 - Parâmetros
Marque se o rateio de arrendondamento será na primeira ou última parcela.
Se desejar desejar gerenciar o parcelamento das vendas no PDV. Para realizar esta configuração deverá tomar a seguinte ação marcar o parâmetro controlar lançamento por valor mínimo de recebimento em cartão e informar o valor mínimo.
Para impedir descontos em vendas cartão, marque a opção bloqueia venda a vista com desconto.
E através do parâmetro administradora que representa a operação não definida a operação não definida são as vendas em cartão que ao serem consolidadas o sistema Financeiro Farma Cloud não identificará um cadastro de administradora, seja por erros cadastrais ou por ausência de cadastro.
| Aviso |
|---|
É obrigatório a existência de um cadastro de administradora tendo esta opção escolhida, para que as funcionalidades do Financeiro Farma Cloud estejam habilitadas. O nome para esta administradora sugerimos que seja "Operadora não classificada" |
E a configuração exportar número de comprovante E-Extrato é utilizada para enviar o numero do comprovante para integração com extrato.
Taxas
A configuração da taxa poderá ocorrer por Grupo Econômico ou por filiais. Esta taxa representa o percentual cobrado pelas adquirentes.
De-Para Bandeira PDV
Há duas alternativas para realizar esta configuração. São elas:
- Digitar neste campo o nome do "Produto TEF" definido no servidor de TEF;
- Deixá-lo em branco no primeiro momento e aguardar que apareça uma ocorrência no Fechamento de Caixa da loja dizendo que existe operadora não classifica e/ou acompanhar a tela "Análise e correção de vendas de cartão não identificada".
Considerações Finais
...
- utilizada para efetuar cadastro de cartões de crédito
- Débito: utilizada para efetuar o cadastro de cartões de débito
- Crediário: essa opção é utilizada para lojas que possuem vendas crediário.
Em configurações deve selecionar se o cartão for tipo:
- POS: opção utilizada quando o cartão cadastrado for utilizado nas maquinetas do tipo POS.
- TEF: ao selecionar essa opção automaticamente será selecionado o tipo DTEF, e é utilizada para cartões que são transacionados via TEF.
Na sequência informe a bandeira vinculada ao cartão que está sendo cadastrado.
Cartão de Crédito
Quando o tipo de transação for igual a Crédito, serão disponibilizados os campos abaixo para cadastrar o número da parcela, prazo de recebimento e a taxa cobrada pela adquirente por transação.
Figura 02 - Cartão de Crédito
Em Relacionamento cliente com operadora, vincule o cadastro de cliente referente a operadora do cartão. E nos Rateios de arredondamento selecione se será lançamento na primeira ou na última parcela, e o valor mínimo aceito no cartão quando houver.
Observamos que devido aos prazos de recebimento haverá necessidade de realizar um cadastro de administradora para cada parcelamento que a rede de farmácia dispor aos clientes. Vejamos o exemplo:
Rede de Farmácia disponibiliza parcelar as compras em 4 vezes na bandeira Visa.
| Ação | Descrição |
|---|---|
| Efetuar quatro cadastros de administradoras para as vendas em TEF. |
|
| Efetuar quatro cadastros de administradoras para as vendas em POS – Máquinas de cartão. |
|
| Se a rede de farmácia vende em parcelado, significa que também venderá a vista, ou seja, no débito. Para completar a configuração deverá existir mais dois cadastros com as seguintes descrições |
|
Cartão de Débito
Quando o tipo de transação for igual a Crédito, serão disponibilizados os campos abaixo para cadastrar o prazo de recebimento e a taxa cobrada pela adquirente por transação.
Figura 03 - Cartão de Débito
Em Relacionamento cliente com operadora, vincule o cadastro de cliente referente a operadora do cartão. E nos Rateios de arredondamento selecione se será lançamento na primeira ou na última parcela, e o valor mínimo aceito no cartão quando houver.
Crediário
Quando selecionada a opção Crediário em Relacionamento cliente com operadora, vincule o cadastro de cliente referente ao modelo de vendas.
Figura 04 - Crediário
Após concluir o cadastro clique em
.
Inativar
Caso seja necessário inativar um cadastro de cartão, localize o mesmo na tela principal e clique em
localizado na coluna Situação.
Figura 05 - Inativando cadastro de cartões
Apagar
A função Apagar possibilita ao usuário excluir definitivamente um cadastro de cartão, no entanto essa ação somente será efetuada se não houver movimentações vinculadas ao cartão selecionado.
Figura 06 - Excluindo cartões
Duplicar
Caso desejar cadastrar novas parcelas para um cartão, selecione o cartão desejado e clique em
essa ação gerará um novo cadastro idêntico ao original, onde usuário poderá efetuar as alterações necessárias antes de salvar.