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Open Banking é uma forma de compartilhamento de informações de produtos e serviços financeiros entre diferentes instituições bem como a movimentação das suas contas bancárias a partir de diferentes plataformas e não apenas pelo site do banco ou aplicativo. Sempre claro, com a permissão do correntista e autorizadas pelo Banco Central. Permitimos a integração com o Open Banking Stonepara realizar transações financeiras, visualização do saldo e extrato da conta através do ERP EMSys.
Liberação na Licença
É necessário liberar a opção na licença do EMSys para utilizar a funcionalidade do Open Banking. Entre em contato com o suporte.
Cadastro Conta Bancária
Para trabalhar com movimentação financeira no EMSys, o primeiro passo é habilitar o cadastro de contas bancárias para Open Banking e enviar um consentimento para a Stone que o EMSys fará movimentações na conta bancária.
Acesse o Menu: Gerencial → Financeiro → Banco → Contas bancárias
Pesquise o cadastro de conta bancária que deseja utilizar com o Open Banking. Esta deve ser a mesma conta cadastrada no aplicativo da Stone.
Na guia principal habilite a opção: Open Banking.
A opção no menu Open Banking será visualizada:
Clique no botão Enviar Consentimento, para que a Stone tenha ciência da utilização da conta pelo EMSys.
Neste momento será aberto uma página de Login da Stone para que o cliente acesse a sua conta. Ao realizar o login confirme o consentimento e retorne ao EMSys.
Um código ID será retornado pela Stone liberando a operação no campo correspondente:
Ao clicar no botão Visualizar Consentimento, o EMSys exibe as informações referente ao consentimento realizado e o Status:
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ATIVO indica que ele está pronto para realizar as operações.
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Salve o cadastro clicando no botão
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Agora é possível utilizar as funções do Open Banking no sistema. Abaixo encontram-se as informações sobre os títulos a pagar e títulos a receber,
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liquidação de títulos em lote, aprovação das transações no
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App Stone, consulta agendamento de pagamentos e extrato bancário.
Pagamento de Títulos
1 - Pagamento de títulos com código de barras
Se o título a pagar possuir código de barras informado, basta informar os dados bancários da Stone e enviar o pagamento ao Open Banking.
Procedimentos:
Localize um título com código de barras:
1. Acessar a opção do menu esquerdo: Liquidação
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→ Banco.
2. Selecionar a conta Stone.
3. Clique no botão Enviar.
A Stone receberá as informações do título e retornará o registro de ID e o status: CRIADO:
...
Todo título a pagar enviado via Open Banking constará a informação correspondente na aba principal para facilitar a sua identificação:
Os pagamentos enviados ficam pendentes de aprovação no App Stone. Ao acessa-lo uma notificação será exibida informando que existem transações pendentes para aprovação. Clique na opção: Ver:
Localize e selecione o título desejado e pressione o botão: Aprovar.
Confirme a transação na próxima mensagem clicando novamente no botão: Aprovar
Após informar a senha da conta a transação é concluída:
Após aprovação dos títulos no App, o retorno da baixa
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é realizado automaticamente no EMSys.
2 - Pagamento de Títulos via Transferência Bancária
É possível realizar transferências entre contas Stone (chamada de transferência interna) e para uma conta de outra instituição bancária (transferência externa).
Para realizar a transferência, é necessário que seja informado no Cadastro de Pessoas os dados bancários do favorecido.
Acessar o menu Pessoas → Pessoas → Principal → Dados Adicionais.
1. No grupo 'Outras Contas Bancárias' selecione a Instituição Bancária.
2. Informe a número da agência.
3. Informe a número da conta.
Clique no botão 
para incluir o registro.
O usuário poderá cadastrar mais de uma conta bancária para um favorecido.
Com o título a pagar do favorecido incluído no EMSys, ao acessar a guia banco e clicar no botão enviar, será aberto uma nova tela para o usuário selecionar a conta destino para a transferência. Após selecionar a conta desejada clique no botão Ok:
A Stone receberá as informações do título e retornará o registro de ID e o status: Criado:
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Da mesma forma que o processo de pagamento via código de barras de boletos, é necessário aprovar o pagamento no App Stone, conforme demonstrado anteriormente.
Liquidação de Títulos a Pagar em Lote
É possível enviar ao banco vários títulos a pagar que contenham código de barras, de uma única vez, através da tela Financeiro → Open Banking → Liquidação em Lote.
1. Busque os títulos informando um código de favorecido específico ou deixe em branco.
2. Se desejar utilize o filtro de Tipo de Cobrança para a busca.
3. Clique no botão Pesquisar.
4. No grid serão apresentados os títulos da busca. Selecione os títulos desejados para o envio ao banco.
5. Selecione a conta bancária Stone.
6. Informe a data de liquidação.
7. Clique no botão liquidar.
Os títulos serão enviados ao banco e retornará a mensagem após o processamento do Open Banking:
Observação: Título a pagar oriundo de despesa, segue o fluxo do título a pagar normalmente, conforme descrito nos passos anteriores.
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Envio de Títulos a Receber
Poderão ser gerados boletos para os títulos a receber lançados no EMSys. Apenas precisam ser enviados ao banco para processamento do boleto e depois impressos no EMSys.
Acessar a Tela: Financeiro → Contas a Receber → Títulos a Receber
Utilize os filtros da guia principal para localizar o título desejado para enviar ao banco e gerar o boleto.
Acessar a opção de menu esquerdo: Banco.
1. Informe o valor de liquidação.
2. Selecione a conta bancária Stone.
3. Clique no botão Enviar
Será retornado a informação de processamento do pagamento no banco, o ID da transação e o Status: CRIADO.
Assim como os títulos a pagar, na tela principal de títulos a receber constará a descrição: Open Banking que identifica os títulos que foram enviados ao banco.
O próximo passo é utilizar a rotina: Listar Boletos para atualizar o status dos títulos a Receber.
Acessar a tela : Financeiro → Open Banking → Listar Boletos.
1. Selecionar a Conta Bancária Stone.
2. Se desejar utilize o filtro por status: Gerado, Pago, Registrado, Pendente ou Todos para a busca dos títulos.
3. Se desejar utilize o filtro por Período para a busca de títulos.
4. Clique no botão Pesquisar
5. No grid serão exibidos os títulos de acordo com os filtros. Os últimos títulos a receber enviados ao banco constarão o status: CRIADO.
6. Selecione os títulos desejados e clique no botão Consultar, para que o EMSys faça uma consulta no banco afim de obter um novo Status: REGISTRADO, que identifica que o boleto foi registrado no banco.
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Impressão de Boletos de Títulos a Receber
Com o novo status: REGISTRADO retornado no título. Volte à tela de Títulos a Receber e clique no botão Imprimir: 
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Na nova tela escolha o local de destino para salvar o boleto em formato PDF:
1. Defina um nome para o arquivo.
2. Clique no botão Salvar.
Faça a impressão do boleto ou envie via e-mail para o cliente.
Também é possível enviar os boletos para cliente diretamente do App Stone.
Na tela principal do App acesse a opção:
Selecione o boleto desejado:
1. Copie e envie o código de barras.
2. Ou clique no botão compartilhar.
Consulta Agendamento do Pagamento
Atualize o status sempre que desejar de todos os pagamentos enviados ao banco realizando consultas na tela de agendamento dos pagamentos.
Desta forma o usuário poderá identificar se um título foi cancelado, finalizado ou continua aguardando pagamento: Registrado.
Observação: Ao realizar a consulta no banco, se o status do pagamento retornar finalizado, o título a pagar é automaticamente liquidado no EMSys, sem a necessidade de operações manuais.
Acesse o menu Financeiro → Open Banking → Agendamento de Pagamento
1. Selecione a conta bancária.
2.
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Selecione o Status: Aguardando Aprovação ou outro status desejado.
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3. O usuário poderá utilizar
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o filtro de Data de Emissão do Título ou Data de Pagamento.
4. Clique no botão Pesquisar os títulos existentes no EMSys a partir dos filtros informados.
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5.
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Clique no botão Consultar para que seja consultado no banco os títulos da tela.
6. Neste momento os títulos exibidos no grid serão atualizados com novo status retornado pelo banco.
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Extrato Bancário
É possível analisar as movimentações de entradas e saídas da conta bancária realizadas entre o EMSys e o Banco.
Acesse o menu:Financeiro → Open Banking → Extrato Bancário
1. Selecione a conta bancária Stone.
2. Se desejar escolha o Tipo de Movimento para a pesquisa: Entrada, Saídas ou Todos.
3. Se desejar escolha um período de datas para a pesquisa.
4. Clique no botão: 
para visualizar o saldo bancário.
5. No grid serão exibidos todas as movimentações realizadas entre o EMSys e o banco.
Informações na cor vermelho demonstram as operações de saídas na conta.
Informações na cor verde demonstram as operações de entradas na conta.
6. Se desejar, faça a impressão dos dados exibidos na tela através do botão: 
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