Conceito

A Conta Digital Integrada é uma forma de compartilhamento de informações de produtos e serviços financeiros entre diferentes instituições bem como a movimentação das suas contas bancárias a partir de diferentes plataformas e não apenas pelo site do banco ou aplicativo. Sempre claro, com a permissão do correntista e autorizadas pelo Banco Central. Permitimos a integração com a sua Conta Stonepara realizar transações financeiras, visualização do saldo e extrato da conta através do ERP EMSys.

Assista ao vídeo demonstrando as funcionalidades:

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Requisitos

• Manter sempre o EMSys atualizado.
• Liberar a opção na licença do EMSys para utilizar a funcionalidade da Conta Digital Integrada. Para este processo entre em contato com o suporte.

Abertura da Conta Stone

Ainda não tem uma conta Stone? Abrir uma conta é muito simples!

1. Baixe o aplicativo

Stone no seu celular. Ele está disponível

para Android e iOS;

2. Clique em

Quero criar minha

Conta;

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3. Selecione se essa conta é para a sua empresa (pessoa jurídica) ou para você (pessoa física):

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4. Após isso, você irá preencher as informações solicitadas:

• Nome completo;
• CPF; 
• CNPJ (caso queira uma conta jurídica);
• E-mail; 
• Criação da senha;
• CEP (residencial ou do estabelecimento);
• Dados de renda (CPF) ou faturamento (CNPJ).

5. Depois de preencher as informações, você voltará para a tela de acesso;

6. Acesse a caixa de entrada do seu e-mail e verifique uma notificação que te enviamos para que você possa confirmar a abertura da sua conta. É importante olhar se o e-mail foi direcionado para a caixa de spam;

7. Com as informações preenchidas, acesse o aplicativo com o e-mail e senha que você cadastrou com a gente;

8. Nós vamos te pedir para enviar algumas fotos para seguir com a abertura da conta. É importante que as imagens estejam nítidas para que possamos fazer a análise das informações e da pessoa que está fazendo o cadastro;

9. Depois de enviar todas as informações, faremos a análise dos dados. Se estiver tudo certinho, sua conta será criada em até 4 horas úteis. É importante que você fique sempre atento ao seu e-mail para receber as nossas atualizações.

Tem alguma dúvida? Clique aqui e acesse o tópico de principais dúvidas na página da Stone!

Vincular Conta Stone no EMSys

Cadastro Conta Bancária no EMSys

Para trabalhar com movimentação financeira no EMSys, o primeiro passo é habilitar o cadastro de contas bancárias para Open Banking e enviar um consentimento para a Stone que o EMSys fará movimentações na conta bancária.

Acesse o Menu:Gerencial →  Financeiro →  Banco →  Contas bancárias

Pesquise o cadastro de conta bancária que deseja utilizar com

a função Conta Digital Integrada. Esta deve ser a mesma conta cadastrada no aplicativo da Stone.

Na guia principal habilite a opção:

Conta Digital Integrada.

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Na opção

Open Banking temos as informações referente ao Consentimento retornado pelo banco.

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Consentimento

É importante ter o consentimento do Banco para que possa permitir o sistema fazer inclusão e alterações nas transações bancarias.

Enviar

Clique no botão Enviar

, para que a conta Bancaria Stone tenha ciência

das movimentações realizadas pelo o EMSys.

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Neste momento será aberto uma página de Login da Stone para que o cliente acesse a sua conta. Ao realizar o login confirme o consentimento e retorne ao EMSys.

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Um código ID será retornado pela Stone liberando a operação no campo correspondente:

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Visualizar

Ao clicar no botão Visualizar

, o EMSys exibe as informações referente ao consentimento realizado e o Status: ATIVO indica que ele está pronto para realizar as operações.

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Sacado Eletrônico

Âncora
sacado sacado

Para utilizar as funcionalidades do DDA (Débito Direto Autorizado), é necessário habilitar a opção Sacado Eletrônico no cadastro da Conta Bancaria.

Quando o usuário habilitar a função Sacado Eletrônico na Conta Digital Integrada, o sistema vai ativar a função DDA no EMSys de acordo com a conta Bancaria cadastrada no sistema. O EMSys vai conectar com a API usando os dados da conta e token de autenticação para enviar as requisições.

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Após o preenchimento dos campos obrigatorios e o envio do consentimento, salve o cadastro clicando no botão Image Modified.

Agora é possível utilizar as funções do Open Banking no sistema.

Este documento possui as informações sobre os títulos a pagar e títulos a receber, liquidação de títulos em lote, aprovação das transações no App Stone, consulta agendamento de pagamentos e extrato bancário.

Pagamento

dos Títulos no EMSys com sua Conta Stone

Com o código de barras

Se o título a pagar possuir código de barras informado, basta informar os dados bancários da Stone e enviar o pagamento ao Open Banking.

Procedimentos:

Localize um título com código de barras: 

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1. Acessar a opção do menu esquerdo: Liquidação →  Banco.
2. Selecionar a conta Stone.
3. Clique no botão Enviar.

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A Stone receberá as informações do título e retornará o registro de ID e o status: CRIADO:

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Todo título a pagar enviado via Open Banking constará a informação correspondente na aba principal para facilitar a sua identificação:

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Os pagamentos enviados ficam pendentes de aprovação no App Stone. Ao acessa-lo uma notificação será exibida informando que existem transações pendentes para aprovação. Clique na opção: Ver:

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Localize e selecione o título desejado e pressione o botão: Aprovar.

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Confirme a transação na próxima mensagem clicando novamente no botão: Aprovar

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Após informar a senha da conta a transação é concluída:

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Após aprovação dos títulos no App, o retorno da baixa é realizado automaticamente no EMSys.

Pagamento de Títulos via Transferência Bancária

É possível realizar transferências entre contas Stone (chamada de transferência interna) e para uma conta de outra instituição bancária (transferência externa).

Para realizar a transferência, é necessário que seja informado no Cadastro de Pessoas os dados bancários do favorecido.

Acessar o menu Pessoas → Pessoas →  Principal →  Dados Adicionais.

1. No grupo 'Outras Contas Bancárias' selecione a Instituição Bancária.
2. Informe a número da agência.
3. Informe a número da conta.

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Clique no botão Image Modified para incluir o registro.

O usuário poderá cadastrar mais de uma conta bancária para um favorecido.

Com o título a pagar do favorecido incluído no EMSys, ao acessar a guia banco e clicar no botão enviar, será aberto uma nova tela para o usuário selecionar a conta destino para a transferência. Após selecionar a conta desejada clique no botão Ok:

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A Stone receberá as informações do título e retornará o registro de ID e o status: Criado:

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Da mesma forma que o processo de pagamento via código de barras de boletos, é necessário aprovar o pagamento no App Stone, conforme demonstrado anteriormente.

Liquidação

dos Títulos a Pagar em Lote

É possível enviar ao banco vários títulos a pagar que contenham código de barras, de uma única vez, através da tela Financeiro → Open Banking → Liquidação em Lote.

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1. Busque os títulos informando um código de favorecido específico ou deixe em branco.
2. Se desejar utilize o filtro de Tipo de Cobrança para a busca.
3. Clique no botão Pesquisar.
4. No grid serão apresentados os títulos da busca. Selecione os títulos desejados para o envio ao banco.
5. Selecione a conta bancária Stone.
6. Informe a data de liquidação.
7. Clique no botão liquidar.

Os títulos serão enviados ao banco e retornará a mensagem após o processamento do Open Banking:

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Observação: Título a pagar oriundo de despesa, segue o fluxo do título a pagar normalmente, conforme descrito nos passos anteriores.     

Os títulos serão exibidos no App Stone. Também é possível aprovar os títulos em lote no App. Habilite a opção: Marcar Todos e faça a aprovação:

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Envio de Títulos a Receber do EMSys à Conta Stone

Poderão ser gerados boletos para os títulos a receber lançados no EMSys. Apenas precisam ser enviados ao banco para processamento do boleto e depois impressos no EMSys.

Acessar a Tela: Financeiro → Contas a Receber → Títulos a Receber

Utilize os filtros da guia principal para localizar o título desejado para enviar ao banco e gerar o boleto.

Acessar a opção de menu esquerdo: Banco.

1. Informe o valor de liquidação.
2. Selecione a conta bancária Stone.
3. Clique no botão Enviar

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Será retornado a informação de processamento do pagamento no banco, o ID da transação e o Status: CRIADO.

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Assim como os títulos a pagar, na tela principal de títulos a receber constará a descrição: Open Banking que identifica os títulos que foram enviados ao banco.

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O próximo passo é utilizar a rotina: Listar Boletos para atualizar o status dos títulos a Receber.

Acessar a tela : Financeiro → Open Banking → Listar Boletos.

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1. Selecionar a Conta Bancária Stone.
2. Se desejar utilize o filtro por status: Gerado, Pago, Registrado, Pendente ou Todos para a busca dos títulos.
3. Se desejar utilize o filtro por Período para a busca de títulos.
4. Clique no botão Pesquisar
5. No grid serão exibidos os títulos de acordo com os filtros. Os últimos títulos a receber enviados ao banco constarão o status: CRIADO.
6. Selecione os títulos desejados e clique no botão Consultar, para que o EMSys faça uma consulta no banco afim de obter um novo Status: REGISTRADO, que identifica que o boleto foi registrado no banco.

Impressão de Boletos de Títulos a Receber no EMSys

Com o novo status: REGISTRADO retornado no título. Volte à tela de Títulos a Receber e clique no botão Imprimir: Image Modified.

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Na nova tela escolha o local de destino para salvar o boleto em formato PDF:

1. Defina um nome para o arquivo.
2. Clique no botão Salvar.

Faça a impressão do boleto ou envie via e-mail para o cliente.

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Boleto retornado pelo Banco:

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Também é possível enviar os boletos para cliente diretamente do App Stone.

Na tela principal do App acesse a opção:

Image ModifiedSelecione o boleto desejado:

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1. Copie e envie o código de barras.
2. Ou clique no botão compartilhar.

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Consulta no EMSys

dos Pagamentos Agendados pela Stone

Atualize o status sempre que desejar de todos os pagamentos enviados ao banco realizando consultas na tela de agendamento dos pagamentos.
Desta forma o usuário poderá identificar se um título foi cancelado, finalizado ou continua aguardando pagamento com o status REGISTRADO.

Observação: Ao realizar a consulta no banco, se o status do pagamento retornar finalizado, o título a pagar é automaticamente liquidado no EMSys, sem a necessidade de operações manuais.

Acesse o menu Financeiro → Open Banking → Agendamento de Pagamento

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1. Selecione a conta bancária.
2. Selecione o Status: Aguardando Aprovação ou outro status desejado. 
3. O usuário poderá utilizar o filtro de Data de Emissão do Título ou Data de Pagamento.
4. Clique no botão Pesquisar os títulos existentes no EMSys a partir dos filtros informados.
5.

Neste momento os títulos exibidos no grid serão atualizados com novo status retornado pelo banco.

6. Clique no botão Consultar para que seja consultado no banco os títulos da tela.

Extrato Bancário da sua conta Stone diretamente no EMSys

É possível analisar as movimentações de entradas e saídas da conta bancária realizadas entre o EMSys e o Banco. 

Acesse o menu:Financeiro → Open Banking → Extrato Bancário

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1. Selecione a conta bancária Stone.
2. Se desejar escolha o Tipo de Movimento para a pesquisa: Entrada, Saídas ou Todos.
3. Se desejar escolha um período de datas para a pesquisa.
4. Clique no botão: Image Modified para visualizar o saldo bancário.
5. No grid serão exibidos todas as movimentações realizadas entre o EMSys e o banco.

Informações na cor vermelho demonstram as operações de saídas na conta.
Informações na cor verde demonstram as operações de entradas na conta.

6. Se desejar, faça a impressão dos dados exibidos na tela através do botão: Image Modified.

DDA - Débito Direto Autorizado

Como funciona o sistema de pagamento DDA?

Quando um boleto é gerado no CPF incluindo seu nome, valor e prazo de pagamento, o sistema do DDA faz identificação da cobrança e comunica ao banco. O sistema faz o lançamento diretamente na conta do devedor, mesmo que o credor do débito seja outro banco.

No EMSys foi implementado está funcionalidade para auxiliar os nossos clientes nas movimentações do dia a dia.

Débito Direto Autorizado

Para utilizar está funcionalidade no EMSys, é necessário habilitar o Sacado Eletrônico no cadastro da conta Bancaria, conforme explicação no inicio do documento "Clique Aqui" .

O sistema faz a busca das informações da conta eletrônica, é necessário informar uma conta bancária que esteja com o sacado eletrônico habilitado. Ao fazer a consulta da conta, o sistema vai comparar o valor, raiz do CNPJ e vencimento dos títulos a pagar com os

boletos retornados. Caso os dados estejam batendo, sistema vai atualizar o código de barras do titulo a pagar, caso não seja localizado, vai exibir os boletos na aba "Não encontrados", com o Valor, CNPJ, vencimento e beneficiário.

Para acessar o menu DDA acesse o Caminho: Gerencial →  Financeiro →  Conta Digital Integrada →  Débito Direto Autorizado.

Clique na Opção Consultar para que o sistema faça a pesquisa dos títulos vinculados com o CNPJ/CPF da empresa.

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Encontrados

Após a consulta é possível fazer a localização dos títulos:

• Selecione os Títulos que serão liquidados.
• Informe a Data da Liquidação e depois clique em Liquidar. 

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Para acessar o Título, dê um clique com o botão direito do mouse na linha correspondente e depois selecione a opção Ir para o título, seguir os passos conforme imagem abaixo.

Image AddedPermitindo fazer alterações no título, clique em Salvar.

Não Encontrados

São movimentações que foram identificadas pelo DDA e não possui nenhum titulo compatível no EMSys, desta forma é necessário fazer a busca do titulo e vincular. Abaixo veremos os passos para cadastrar pessoa e vincular a movimentação ao título cadastrado no EMSys.

Cadastro de pessoa

No menu DDA, quando o usuário acessar a opção Não Encontrados, ao clicar com botão direito em cima do registro, o sistema vai apresentar uma opção para Cadastrar.

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Em seguida o sistema fará a consulta das informações pela sefaz, através do CNPJ informado, quando for localizado será incluído no banco de dados do EMSys.

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Buscar Títulos pelo CNPJ/CPF

Ao clicar com o botão direito é apresentado a opção de vincular boletos aos títulos não localizados, mas que cumpre alguns requisitos da rotina.

• CNPJ e Vencimento igual, valor do titulo com diferença de até 5 reais
• Vencimento e valor igual, mas para CNPJ diferente
• CNPJ e valor, mas o vencimento diferente

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O EMSys vai abrir uma segunda tela trazendo todos os títulos que podem pertencer a transação que não foi encontrada.

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Selecione o Título e clique em Confirmar.

Limite das movimentações dos Títulos pela Conta Digital Integrada

Quando o valor do boleto for menor que o permitido pela API, o sistema vai exibir mensagem de alerta.

Outras Dúvidas Referente a Conta Stone, Alteração de Dispositivos, Abertura de Conta e Alteração de e-mail

Time de Suporte Linx / Stone:

Nossos clientes podem ter dúvidas referente aos seguintes pontos:

• Cadastro, alteração e Recuperação de Dispositivos de acesso à conta Stone;
• Dúvidas no processo de Abertura da sua conta Stone;
• Como múltiplos usuários podem acessar uma mesma conta Stone;
• Como alterar o e-mail vinculado a sua conta Stone

Acesse sua página interna e tenha acesso aos documentos que contem detalhes referente a esses pontos, através do link abaixo:

https://share.linx.com.br/pages/viewpage.action?pageId=426510707