DÉBITO AUTOMÁTICO - CAR133

      Programa que gera um arquivo texto padrão FEBRABAN para débito automático em conta corrente do cliente. Está opção é usada para clientes "particulares" da farmácia para enviar suas contas em débito conforme contrato com o banco. Veja layout FEBRABAN que arquivo está sendo gerado.

Títulos Débito Automático

      Veja abaixo a descrição de cada campo:

• Opção mestre: Selecionar a opção desejada, sendo elas:
  • Títulos para Débito Automático: essa opção permitirá que a dedução do valor do título seja compensada diretamente na conta corrente do cliente.
  • Gerar Boletos sem Registro: essa opção permite ao usuário gerar e imprimir o boleto de cobrança, como o boleto é sem registro a baixa do mesmo no banco será manual.
• Banco: Selecione o banco desejado.
• Opção: Neste campo será solicitada opções conforme selecionada a opção mestre.

Quando selecionado a opção "Títulos para Débito Automático"

• GERAR ARQUIVO PARA O BANCO: Seleciona os títulos ativos e sem pagamento parcial dos clientes optantes para serem exportados para o banco. Uma vez que um título foi exportado para débito automático, o mesmo não poderá ser pago. Caso seja o título seja estornado ou a nota seja cancelada, o título deve ser novamente exportado para que a indicação de cancelamento seja enviada para o banco, evitando que o débito ocorra na conta do cliente. A exportação de títulos exige que a data inicial de vencimento seja maior que a data atual mais 3 dias, de acordo com exigência do próprio banco, ou seja, se hoje é 04/08, somente poderão ser exportados títulos com vencimento a partir de 07/08. Para este cálculo, não são considerados 3 dias úteis, mas 3 dias corridos. Ao final é emitido um relatório informando quais títulos foram incluídos no arquivo de remessa e o total a ser debitado e cancelado. Os campos disponíveis são:
  • Intervalo de Filiais: Informe o intervalo de filiais que deseja processar informações referente o débito automático dos clientes.
  • Filtrar Por: Essa opção permite selecionar se deseja pesquisar por Cliente ou Convênio.
    • Intervalo de Convênio: Informe o código do convênio.
    • Intervalo de Cliente: Informe a matrícula do cliente no convênio ou busque-o através do atalho F2 - Consulta Clientes.
  • Intervalo de Data de Vencimento: Informe a data de vencimento para os títulos.
  • Intervalo de Tipo de Documento: Informe o tipo de documento (cheque, cartão, nota fiscal...)
  • Data Baixa/Vcto: Nessa opção permite ao usuário selecionar se deseja pesquisar os títulos por Vcto Título ou por Data Fixa.
  • Data Vcto: Esse campo ficará habilitado para inserir a data quando a opção anterior for "Data Fixa".
  • Identificar cliente por número da matrícula: Esse campo estará disponível somente quando a opção mestre escolhida for "Títulos par débito automático" e o banco for "104 - Caixa", pois refere-se a uma exigência da Caixa Econômica Federal que para gerar o arquivo de remessa deverá contem o código do convênio, código do cliente e também a matrícula do cliente no convênio (campo E.02 do layout).
  • Enviar títulos com pagamento parcial: Selecionar essa opção quando desejar efetuar a baixa parcial dos títulos.
  • Somente gerar relatório para conferência: Marcar essa opção quando necessário gerar um relatório para fins de conferência.
  • C/C da Farmácia: Número da conta corrente.
  • Agência: Número da agência.
  • Operação Cta: Tipo da operação da conta
  • Cód. Convênio: Informe o código do convênio.

• IMPORTAR ARQUIVO PARA O BANCO: Esta opção permite importar o retorno gerado pelo banco, onde o usuário deve selecionar o arquivo a ser importado. Para essa opção são solicitados as seguintes informações:
  • Baixar Títulos em: Selecione o tipo de conta podendo ser "Caixa Financeiro" ou "Conta Bancária". Quando selecionada a segunda opção solicitará informações referentes à conta corrente da farmácia:
    • C/C da Farmácia: Número da conta corrente.
    • Agência: Número da agência.
    • Operação Cta: Tipo da operação da conta
    • Cód. Convênio: Informe o código do convênio.

      A resposta do banco é interpretado pelo campo de código de retorno, que poderá ser:

• • 00 – processado com sucesso. Caso o título foi enviado para o banco para ser debitado, o mesmo é baixado (pago) e lançado o valor de recebimento no caixa diário. Caso o título foi enviado como cancelamento do débito automático, somente é interpretado como cancelado;
  • outro – ocorreu algum problema com o título enviado, sendo que o significado do código é mostrado no relatório final. Caso o título foi enviado para o banco como débito, o título volta a ser ativo normalmente e poderá ser re-enviado para débito ou pago manualmente sem restrições. Caso o título foi enviado como cancelamento, o mesmo tem a situação alterada para ser enviado o cancelamento novamente;
  • Ao final da importação é emitido um relatório informando os títulos processados.

  • A tabela CARCDT4 armazena os títulos enviados para débito automático. A situação do envio é identificada pelo campo cdt_enviar_cancelamento, cuja interpretação é a seguinte:

    Valor	Significado
    0	Enviar como DÉBITO
    1	Enviado como DÉBITO
    2	Enviar como CANCELAMENTO
    3	Enviado como CANCELAMENTO
    4	Título processado pelo Banco (DEBITADO)
    5	Título cancelado pelo Banco (CANCELADO DÉBITO)

    Observação! Caso o registro do título não exista na tabela, implica que o mesmo pode ser enviado como DÉBITO e se comporta da mesma forma que o valor  ZERO (cdt_enviar_cancelamento = 0).

• VISUALIZAR CLIENTES OPTANTES: emite uma listagem de clientes optantes ao débito automático referente ao banco selecionado. Para que um cliente se torne optante ao débito automático, a conta bancária deve ser cadastrada no cadastro de clientes, onde deverá ser informado o banco, agência, conta-corrente e no campo controle informar a operação da conta. Estas informações são fornecidas pelo próprio cliente, onde a integridade desta informação não é de responsabilidade da SoftPharma, mas um acordo entre a farmácia, o banco e o cliente. A listagem dos clientes optantes deverá ser entregue (em formato eletrônico ou impresso) à agência bancária da conta compromisso para que os clientes possam ser cadastrados e possibilitar o débito automático. Para essa opção são solicitados as seguintes informações.
  • Intervalo de Convênio: Informe o intervalo de convênio.
  • C/C da Farmácia: Número da conta corrente.
  • Agência: Número da agência.
  • Operação Cta: Tipo da operação da conta
  • Cód. Convênio: Informe o código do convênio.

• REMESSA: Abrirá a tela "Débito Automático:Remessas do Banco 00-XX", possibilitando a visualização, exportação e estorno de remessas geradas para débito automático.
  • Situação da Remessa: É possível filtrar remessas ativas ou remessas de cancelamentos, remessas processadas retornos e remessas canceladas pelo botão estornar.
  • Remessa marcada com "bola amarela" -> apta para Reenvio
  • Remessa marcada com "bola preta" -> remessa já processada pelo banco ou  canceladas, não será possível se reenvio.
  • Exportar: em arquivo texto os títulos da remessa selecionada para o banco.
  • Estornar: todos os títulos da remessa selecionada.
    • Observação: usado somente em casos em que a remessa foi gerada e já enviada para o banco e houve algum problema de divergência na remessa antes que a mesma gere o retorno. Após essa operação deve ser gerado a remessa novamente com as correções.
    • Exemplo: Títulos gerados com vencimento informado pelo usuário e o mesmo informou errado ao banco.

IMPORTANTE!

• Ao cancelar uma remessa, uma nova será gerada com o sinal de cancelamento de débito para todos os títulos da remessa original.
• Se na remessa original tinha algum título que já era de cancelamento, este será repetido na nova remessa.
• Após o estorno da remessa os títulos podem ser filtrados novamente através de uma nova remessa pelo botão exportar, ou seja, os mesmos são liberados para serem gerados novamente.
  • Imprimir: exibe um relatório com todos os títulos da remessa selecionada contendo dados básicos para sua identificação.

Quando selecionado a opção "Gerar Boletos Sem registro"

• GERAR BOLETOS IMPRESSOS: selecionando essa opção permite ao usuário imprimir os boletos conforme filtros abaixo:
  • Intervalo de Filiais: informe o intervalo de filiais que deseja processar informações referente os boletos bancários dos clientes.
  • Filtrar Por: Essa opção permite selecionar se deseja pesquisar por Cliente ou Convênio.
    • Intervalo de Convênio: Informe o código do convênio.
    • Intervalo de Cliente: Informe a matrícula do cliente no convênio ou busque-o através do atalho F2 - Consulta Clientes.
  • Intervalo de Data de Vencimento: informe a data de vencimento para os títulos.
  • Intervalo de Tipo de Documento: informe o tipo de documento (cheque, cartão, nota fiscal...)
  • Data Baixa/Vcto: nessa opção permite ao usuário selecionar se deseja pesquisar os títulos por Vcto Título ou por Data Fixa.
  • Data Vcto: esse campo ficará habilitado para inserir a data quando a opção anterior for "Data Fixa".
  • Enviar títulos com pagamento parcial: selecionar essa opção quando desejar efetuar a baixa parcial dos títulos.
  • Agrupar por Cliente e Vencimento: gera boletos agrupados por cliente e vencimento. Caso seja utilizada uma data fixa para o vencimento, será gerado somente um boleto por cliente, abrangendo(juntando) N títulos.
  • Somente gerar relatório para conferência: marcar essa opção quando necessário gerar um relatório para fins de conferência.
  • Código da Carteira: deve ser informado qual código da carteira utilizado pelo banco para emissão de BOLETOS SEM REGISTRO. Este código é específico para cada banco. Para o Banco do Brasil por exemplo, utiliza a carteira "18".
  • C/C da Farmácia: Número da conta corrente.
  • Agência: Número da agência.
  • Operação Cta: Tipo da operação da conta
  • Cód. Convênio: Informe o código do convênio.

• IMPORTA RETORNO DO BANCO: Possibilita abrir e processar o arquivo de retorno gerado pelo banco, baixando os títulos debitados em conta bancária ou caixa financeiro.
  • Baixar Títulos em: Selecione o tipo de conta podendo ser "Caixa Financeiro" ou "Conta Bancária". Quando selecionada a segunda opção solicitará informações referentes à conta corrente da farmácia:
    • C/C da Farmácia: Número da conta corrente.
    • Agência: Número da agência.
    • Operação Cta: Tipo da operação da conta
    • Cód. Convênio: Informe o código do convênio.

• REMESSAS: Abrirá a tela "Débito Automático:Remessas do Banco 00-XX", possibilitando a visualização, exportação e estorno dos boletos. Nela estará disponível as seguintes opções:
  • Nosso Número: essa informação é o numero sequencial gerado no boleto bancário, que irá identificar para posterior baixa.
  • Intervalo de Geração: informar a data de geração do boleto bancário.
  • Banco: informar o código do banco.
  • Situação:selecionar a situação do título (Ativo, Pago, Geral).
  • Imprimir: usado para imprimir os boletos checados diretamente na IMPRESSORA PADRÃO DO WINDOWS. É recomendável utilizar impressora jato de tinta ou laser, com alta qualidade de impressão, devido ao código de barras do boleto. Dica: Pode-se utilizar também o gerador de PDF, desde que o mesmo esteja configurado como impressora padrão.
  • Estornar:

• Quando um título está pendente em um boleto, o mesmo não pode ser pago nem estornado, pois existe um boleto bancário vinculado ao título.
• Este botão faz com que o vínculo do boleto com os títulos seja desfeito, possibilitando o título ser pago, estornado ou gerar novamente o boleto.
• Se o boleto estiver com a situação "PAGO", os pagamentos não serão estornados em hipótese alguma, devendo ser feito manualmente.
• Antes de estornar um boleto, certifique-se de que o cliente ainda não o pagou, pois se o boleto retornar do banco com a situação "PAGO" não haverá mais títulos vinculados ao boleto e o mesmo não poderá ser baixado. Conseqüentemente, os títulos vinculados ao boleto continuarão em aberto.
• Quando usar esta opção? Exemplo: foi impresso um boleto e o cliente decidiu pagá-lo no banco. Posteriormente, o cliente voltou ao estabelecimento e decidiu pagar diretamente no caixa, para obter um desconto especial. O boleto deve ser estornado e realizado o recebimento pelo CAR120 normalmente.
  • Remessa: Exporta em arquivo texto os boletos selecionados, gerando uma remessa para o banco. Esta opção deve ser usada somente quando o próprio estabelecimento não puder gerar os boletos, cabendo ao banco esta geração e distribuição dos mesmos. Para maiores informações, entrar em contato com sua agência bancária.

Opção F3-Detalhes do Boleto: Esta opção exibe uma tela com os detalhes do boleto selecionado. Dentre estas informações complementares, estão os títulos vinculados ao boleto.

• • Remessa marcada com "bola amarela" -> apta para Reenvio
  • Remessa marcada com "bola preta" -> remessa já processada pelo banco ou cancelada, não será possível seu reenvio.

Importante:

• • Para que boletos possam ser gerados para um determinado cliente não é necessário cadastrá-lo como "optante", basta o mesmo possuir títulos aberto conforme filtro especificado.

Observações:

• • Banco Real (356): Para a geração do Cobrança sem Registro não é necessário informar o código do convênio. Para a geração do código de barras, utiliza-se apenas informações da Agência, conta corrente e carteira.
  • Banco do Brasil (001): O sistema aceita e gera os boletos para os convênios 6 e 7 dígitos (maior que 1.000.000).
  • Unibanco (409): No caso do Unibanco, a sequência dos arquivos de remessa é repassada pelo próprio banco. Para ajustar de acordo com a necessidade, deve-se acessar a opção "Configurações" e teclar F5 para alterar a sequência. Esta informação somente pode ser alterada por usuário com acesso supervisor.

 Como a farmácia deve proceder para usar o débito automático?

      Abaixo tem alguns passos para que a farmácia possa optar por débito automático em suas contas particulares, maiores informações direto com o seu banco.

• Negociar com o seu banco a opção de débito automático. Depois de negociado, a farmácia terá todas as informações necessárias para a geração do arquivo de contas a receber para débito em banco;
• Acessar o cadastro de clientes do SoftPharma e selecionar cliente a cliente que está optando por débito automático, e ir na guia "cartão" e informar no campo de débito automático as informações de banco, agência e conta corrente do cliente;
• Acessar o programa de débito automático e gerar o arquivo de remessa para o banco e entrar em contato com o mesmo para verificar se foi recebido o arquivo com sucesso.

Como utilizar o débito Automático para Convênios?

• A exportação dos títulos do convênio somente deve ser feita a partir da tela de pagamento de convênios e não direto por este programa.
• Na exportação da remessa para o banco, são utilizados os dados bancários que estão no cadastro do convênio e não dos clientes pertencentes ao convênio X.
• Ao importar o arquivo de retorno, deve ser selecionado o local para baixa dos títulos, em conta bancária ou em caixa financeiro.
• Caso o registro do banco retorne sem sucesso (saldo insuficiente, por exemplo), o arquivo de fechamento pode ser manipulado normalmente, ou seja, pode ser pago, estornado, etc. manualmente.
• Ao baixar o fechamento do convênio através do retorno do banco, a comissão do vendedor que está vinculado ao convênio é lançada normalmente no relatório de comissões.
• O filtro "Por convênio" deste programa é somente para filtrar os clientes de um intervalo de convênios específico e não para gerar débito automático para o convênio, portanto, para gerar débito automático para convênio, lembre-se, este processo deve ser feito somente pela tela de pagamento de convênios.
• A opção mestre "Gerar boletos sem registro" do programa Débito automático, quando acessado pelo Pagamento de Convênio, permite a geração somente para os bancos que estiverem disponíveis para seleção.