Manual de Procedimentos


Nº 4008-523-0687

 

 

Versão: 02



Manual de Procedimentos Multipag Bradesco

Layout CNAB 240 posições Bradesco

4008/Comercialização de Produtos e Serviços

Layout CNAB 240 Bradesco Descrição


Define o layout de arquivo a ser utilizado nas diversas operações de manutenção de agendamento de pagamentos, cadastro de favorecidos, abertura massiva de contas, e de envio de informações cadastrais de mensagens do Sistema, cadastro de agencias e bancos e de tarifas bancárias.

Finalidade

Orientação da montagem do arquivo das empresas que não utilizam o aplicativo Office Banking Bradesco Plus.

Versão

Trata-se da Versão 07.6.4 de 31/05/2017.


Apresentação do Documento


Este manual apresenta um complemento das informações contidas no manual CNAB FEBRABAN apresentando um padrão para a troca de informações entre Empresas e Bancos, a ser adotado na prestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Baseado nas informações necessárias para a implementação de cada tipo de serviço / produto, o padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações.
O complemento abrange os seguintes tipos de serviços / produtos:






Cada tipo de serviço / produto tem um objetivo específico e a sua abrangência é detalhada através de um diagrama onde estão representados as entidades participantes e o fluxo de troca de informações entre elas.
Para cada fluxo de informação são identificados os eventos que podem desencadear a troca de informações entre as entidades.
Todas as informações manipuladas são conceituadas visando um entendimento claro e preciso de todo o processo.

Estrutura do Documento

O documento está dividido nos seguintes tópicos:

Introdução

Apresenta uma visão geral dos tipos de serviços / produtos disponíveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.

Estrutura do Arquivo

Define a composição do arquivo (header, lotes de serviço / produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço / produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.

Serviço / Produto

Apresenta detalhadamente cada serviço / produto disponível e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.

Pagamentos

Conceitua o serviço / produto Pagamentos através da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de troca de informações, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviço / produto possibilita o pagamento de salários, fornecedores, dividendos, etc., através de crédito em conta, Cheque, OP, DOC, pagamento com autenticação, pagamento de títulos de cobrança ou de tributos.

Descrição dos Campos

Conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados em cada um dos tipos de serviço / produto. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em genéricos, campos utilizados em mais que um tipo de serviço / produto, e específicos, campos utilizados em um único tipo de serviço / produto e cada descrição é identificada através de um código composto da seguinte forma: Xnnn onde:




Siglas atribuídas na descrição dos campos, de acordo com o serviço / produto.

Tipo Campo

Sigla

Descrição da Sigla

Genérico

G

Genérico










Especifico

A

Alegação do Sacado

 

B

Bloqueto Eletrônico

 

C

Títulos em Cobrança

 

H

Comprovante Salarial

 

L

Pagamento de Títulos de Cobrança

 

N

Pagamento de Tributos, Impostos e Contas sem Código de Barras

 

P

Pagamento através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC ou Pagamento com Autenticação

 

Z

Autenticação do Pagamento

 

1

Base de Sistemas – Mensagens do Sistema

 

2

Base de Sistemas – Agências

 

3

Base de Sistemas – Tarifas

 

5

Complemento de Pagamento – Exclusivo Bradesco





Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo. Através deste código, deve-se acessar o tópico "Descrição dos Campos" e buscar a descrição do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com

  1. (Opcional) C (Opcional)

5 (Opcional) J (Obrigatório)
5 (Opcional)Bloqueto Eletrônico (Captura Cobrança
de Títulos em Cobrança)Alegação do SacadoCobrança# (Obrigatório)

  1. (Opcional) C (Opcional)

5 (Opcional) J (Obrigatório)
5 (Opcional)
G (Obrigatório) H (Opcional) Y (Opcional)
Y (Obrigatório) Y (Obrigatório)Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de Serviço / Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informações para o Banco) como nos fluxos de Retorno (Banco enviando informações para o Cliente), conforme discriminados a seguir:

Pagamento de tributos

Pagamento de Contas e
Tributos com Código de Barras

O (Obrigatório) W* (Opcional) Z (Opcional)
B (Opcional)
*obrigatório para o pagamento de FGTS,
convênios 0181 e
0182
5 (Opcional)

O (Obrigatório) W* (Opcional) Z (Opcional)
B (Opcional)
5 (Opcional)

Pagamento de tributos

Pagamento de Contas e
Tributos sem Código de Barras

N (Obrigatório) B (Opcional) W (Opcional) Z (Opcional)
5 (Opcional)

N (Obrigatório) B (Opcional) W (Opcional) Z (Opcional)
5 (Opcional)


Observações


Tamanho do Registro

O Tamanho do Registro é de 240 bytes.

Alinhamento de Campos



Registro Header de Arquivo



Campo

 

 

 

 

 

 

Posição

 

Nº

Nº


Formato


Default

Des-

 

 

 

 

 

 

 

De

Até

Dig

Dec

 

 

crição

01.0


Controle

Banco

 

 

Código do Banco na Compensação

 

1

3

3

-

Num

 

G001

02.0

 

Lote

 

 

Lote de Serviço

 

4

7

4

-

Num

'0000'

*G002

03.0

 

Registro

 

 

Tipo de Registro

 

8

8

1

-

Num

'0'

*G003

04.0

CNAB

 

 

 

 

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

9

17

9

-

Alfa

Brancos

G004

05.0




E
m p r e s a

Inscri- ção

Tipo

 

Tipo de Inscrição da Empresa

 

18

18

1

-

Num

 

*G005

06.0

 

 

Número

 

Número de Inscrição da Empresa

 

19

32

14

-

Num

 

*G006

07.0

 

Convênio

 

 

Código do Convênio no Banco

 

33

52

20

-

Alfa

 

*G007

08.0

 


Conta
Cor- rente

Agên- cia

Código

Agência Mantenedora da Conta

 

53

57

5

-

Num

 

*G008

09.0

 

 

 

DV

Dígito Verificador da Agência

 

58

58

1

-

Alfa

 

*G009

10.0

 

 

Conta

Número

Número da Conta Corrente

 

59

70

12

-

Num

 

*G010

11.0

 

 

 

DV

Dígito Verificador da Conta

 

71

71

1

-

Alfa

 

*G011

12.0

 

 

DV

 

Dígito Verificador da Ag/Conta

 

72

72

1

-

Alfa

 

*G012

13.0

 

Nome

 

 

Nome da Empresa

 

73

102

30

-

Alfa

 

G013

14.0

Nome do Banco

 

 

 

 

Nome do Banco

103

132

30

-

Alfa

 

G014

15.0

CNAB

 

 

 

 

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

133

142

10

-

Alfa

Brancos

G004

16.0

A
r q u i v o

Código

 

 

Código Remessa / Retorno

 

143

143

1

-

Num

 

G015

17.0

 

Data de Geração

 

 

Data de Geração do Arquivo

 

144

151

8

-

Num

 

G016

18.0

 

Hora de Geração

 

 

Hora de Geração do Arquivo

 

152

157

6

-

Num

 

G017

19.0

 

Seqüência (NSA)

 

 

Número Seqüencial do Arquivo

 

158

163

6

-

Num

 

*G018

20.0

 

Layout do Arquivo

 

 

No da Versão do Layout do Arquivo

 

164

166

3

-

Num

'089'

*G019

21.0

 

Densidade

 

 

Densidade de Gravação do Arquivo

 

167

171

5

-

Num

 

G020

22.0

Reservado Banco

 

 

 

 

Para Uso Reservado do Banco

172

191

20

-

Alfa

 

G021

23.0

Reservado Empresa

 

 

 

 

Para Uso Reservado da Empresa

192

211

20

-

Alfa

 

G022

24.0

CNAB

 

 

 

 

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

212

240

29

-

Alfa

Brancos

G004






Registro Trailer de Arquivo



Campo

 

 

 

Posição

 

Nº

Nº


Formato


Default

Des-

 

 

 

 

De

Até

Dig

Dec

 

 

crição

01.9


Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

1

3

3

-

Num

 

G001

02.9

 

Lote

Lote de Serviço

4

7

4

-

Num

'9999'

*G002

03.9

 

Registro

Tipo de Registro

8

8

1

-

Num

'9'

*G003

04.9

CNAB

 

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

9

17

9

-

Alfa

Brancos

G004

05.9


Totais

Qtde. de Lotes

Quantidade de Lotes do Arquivo

18

23

6

-

Num

 

G049

06.9

 

Qtde. de Registros

Quantidade de Registros do Arquivo

24

29

6

-

Num

 

G056

07.9

 

Qtde. de Contas Concil.

Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes)

30

35

6

-

Num

 

*G037

08.9

CNAB

 

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

36

240

205

-

Alfa

Brancos

G004


Objetivo


O produto Pagamentos tem por objetivo fornecer, aos Clientes (Pagadores) dos Bancos, os meios para racionalizar o processo de Contas a Pagar.
Este processo envolve pagamentos de compromissos que podem ser efetuados através de crédito em conta, cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com autenticação ou títulos em cobrança.

Entidades Participantes


Entidade

Descrição

Pagador

Cliente que entrega os Pagamentos ao Banco para serem efetuados.

Banco do Pagador

Banco que detém os Pagamentos a serem efetuados.

Favorecido

Pessoa física ou jurídica a que se destina o pagamento.

Banco do Favorecido

Banco que detém a conta corrente do Favorecido, a qual é creditada na efetivação do pagamento.


Fluxo de Informações


O Pagador agenda, junto ao Banco Pagador, os Pagamentos a serem efetuados pelo Banco. Caso seja agendado um pagamento bloqueado é necessário enviar uma informação para liberar a execução do pagamento posteriormente e, nos casos em contrário, se foi agendado um pagamento liberado é possível fazer o bloqueio do mesmo. Também é possível o pagador efetuar alterações em alguns dados dos pagamentos, antes que o mesmo seja efetuado.

O Banco Pagador, na data prevista, efetua o débito na conta corrente do Pagador e executa a instrução para crédito do pagamento ao Favorecido. Este crédito poderá ser efetuado nos seguintes modos:


Diagrama



Eventos


Pagamentos e Pagamento Título – Remessa


Evento

Segmentos Envolvidos

 

 

Pagamentos

Título

Agendamento do Pagamento
Registro de Pagamentos a serem realizados.


A, B, C, 5

J, J-52*, 5

Liberação/Bloqueio do Pagamento
Liberação ou bloqueio de um Pagamento previamente agendado.


A


J

Cancelamento do Pagamento
Cancelamento de um Pagamento previamente agendado.

A

J

Alteração do Pagamento
Comando que o Pagador envia ao Banco Pagador para que o
mesmo modifique informações de um Pagamento.



A



J


  1. Os pagamentos de títulos Bradesco e Outros Bancos vencidos e/ou com valor divergentes, serão realizados somente se permitidos pelo Beneficiário.
  2. Deve ser considerado o conteúdo do segmento J-52 constante da posição 77 a

91 CNPJ/CPF e posição 92 a 131 – Nome do Beneficiário, independente se o mesmo foi informado no arquivo de remessa, uma vez que o seu envio continua sendo opcional.

  1. Atentar para o conteúdo da tabela de ocorrências (G059).


Registro Detalhe – Segmento 5 – (Opcional – Remessa / Retorno)



Campo

 

 

 

Posição

 

Nº

Nº


Formato


Default

Des-

 

 

 

 

De

Até

Dig

Dec

 

 

crição

01.5


Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

1

3

3

-

Num

 

G001

02.5

 

Lote

Lote de Serviço

4

7

4

-

Num

 

G002

03.5

 

Registro

Tipo de Registro

8

8

1

-

Num

'3'

G003

04.5


Serviço

Nº do Registro

Nº Seqüencial do Registro no Lote

9

13

5

-

Num

 

G038

05.5

 

Segmento

Código de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

1

-

Alfa

'5'

G039

06.5

Uso Exclusivo BRADESCO

 

Uso Exclusivo BRADESCO/CNAB

15

17

3

-

Alfa

Brancos

G004

07.5

Lista de Débito

 

Número da Lista de Débito

18

26

9

-

Num

 

5001

08.5

Horário do Débito

 

Horário do Débito do Pagamento

27

32

6

-

Num

 

5002

09.5

Complemento Tipo de Serv.

 

Complemente do Tipo de Serviço

33

37

5

-

Num

 

5003

10.5

Segunda Linha Extrato

 

Mensagem de Segunda Linha de Extrato

38

42

5

-

Num

 

5004

11.5

Uso da Empresa

 

Uso da Empresa

43

92

50

-

Alfa

 

5005

12.5

Tipo de Documento

 

Tipo de Documento

93

95

3

-

Num

 

5006

13.5

Número do documento

 

Número do documento

96

110

15

-

Num

 

5007

14.5

Série do Documento

 

Série do Documento

111

112

2

-

Alfa

 

5008

15.5

Uso Exclusivo BRADESCO

 

Uso Exclusivo BRADESCO/CNAB

113

127

15

-

Alfa

Brancos

G004

16.5

Data de Emissão

 

Data de Emissão do Documento

128

135

8

-

Num

 

5010

17.5

Uso Exclusivo BRADESCO

 

Uso Exclusivo BRADESCO/CNAB

136

230

95

-

Alfa

Brancos

G004

18.5

Ocorrências

 

Códigos das Ocorrências p/ Retorno

231

240

10

-

Alfa

 

*G059



Registro Detalhe – Segmento Z – Autenticação do Pagamento – (Opcional / Retorno)


Campo

 

 

 

 

Posição

 

Nº Dig

Nº Dec


Formato


Default

Des- crição

 

 

 

 

 

De

Até

 

 

 

 

 

01.3Z



Controle

Banco

 

Código no Banco da Compensação

1

3

3

-

Num

 

G001

02.3Z

 

Lote

 

Lote de Serviço

4

7

4

-

Num

 

G002

03.3Z

 

Registro

 

Registro Detalhe de Lote

8

8

1

-

Num

'3'

G003

04.3Z


Serviço

Nº do Registro

 

Nº Seqüencial do Registro no Lote

9

13

5

-

Num

 

G038

05.3Z

 

Segmento

 

Código de Segmento no Reg. Detalhe

14

14

1

-

Alfa

'Z'

G039

06.3Z

Autenticação

 

Autenticação para atender Legislação

 

15

78

64

-

Alfa

 

Z001

07.3Z

Controle Bancário

 

Autenticação Bancária / Protocolo

 

79

103

25

-

Alfa

 

Z002

08.3Z

Reservado

 

Uso CNAB/FEBRABAN

 

104

230

127

-

Alfa

 

G004

09.3Z

Ocorrências

 

Códigos das Ocorrências p/ Retorno

 

231

240

10

-

Alfa

 

*G059


O segmento Ztraz informações complementares sobrea autenticação do pagamento. Poderá ser utilizado para qualquer forma de lançamento e deve ser único por pagamento.

Registro Trailer de Lote



Campo

 

 

 

Posição

 

Nº

Nº


Formato


Default

Des-

 

 

 

 

De

Até

Dig

Dec

 

 

crição

01.5


Controle

Banco

Código do Banco na Compensação

1

3

3

-

Num

 

G001

02.5

 

Lote

Lote de Serviço

4

7

4

-

Num

 

*G002

03.5

 

Registro

Tipo de Registro

8

8

1

-

Num

'5'

*G003

04.5

CNAB

 

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

9

17

9

-

Alfa

Brancos

G004

05.5


Totais

Qtde. de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

6

-

Num

 

*G057

06.5

 

Valor

Somatória de Valores

24

41

16

2

Num

 

P007

07.5

 

Qtde. de Moeda

Somatória de Quantidade de Moedas

42

59

13

5

Num

 

G058

08.5

Número Aviso Débito

 

Número Aviso de Débito

60

65

6

-

Num

 

G066

09.5

CNAB

 

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

66

230

165

-

Alfa

Brancos

G004

10.5

Ocorrências

 

Códigos das Ocorrências p/ Retorno

231

240

10

-

Alfa

 

*G059



Controle – Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador);
Totais – Totais de controle para checagem do lote.



























Pagamento de Tributos


Registro Header de Lote



Campo

 

 

 

 

 

Posição

 

Nº

Nº


Formato


Default

Des-

 

 

 

 

 

 

De

Até

Dig

Dec

 

 

crição

01.1


Controle

Banco

 

 

Código do Banco na Compensação

1

3

3

-

Num

 

G001

02.1

 

Lote

 

 

Lote de Serviço

4

7

4

-

Num

 

*G002

03.1

 

Registro

 

 

Tipo de Registro

8

8

1

-

Num

'1'

*G003

04.1



Serviço

Operação

 

 

Tipo da Operação

9

9

1

-

Alfa

'C'

*G028

05.1

 

Serviço

 

 

Tipo do Serviço

10

11

2

-

Num

 

*G025

06.1

 

Forma Lançamento

 

 

Forma de Lançamento

12

13

2

-

Num

 

*G029

07.1

 

Layout do Lote

 

 

Nº da Versão do Layout do Lote

14

16

3

-

Num

'012'

*G030

08.1

CNAB

 

 

 

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

1

-

Alfa

Brancos

G004

09.1




E
m p r e s a

Inscri- ção

Tipo

 

Tipo de Inscrição da Empresa

18

18

1

-

Num

 

*G005

10.1

 

 

Número

 

Número de Inscrição da Empresa

19

32

14

-

Num

 

*G006

11.1

 

Convênio

 

 

Código do Convênio no Banco

33

52

20

-

Alfa

 

*G007

12.1

 


Conta
Cor- rente

Agên- cia

Código

Agência Mantenedora da Conta

53

57

5

-

Num

 

*G008

13.1

 

 

 

DV

Dígito Verificador da Agência

58

58

1

-

Alfa

 

*G009

14.1

 

 

Conta

Número

Número da Conta Corrente

59

70

12

-

Num

 

*G010

15.1

 

 

 

DV

Dígito Verificador da Conta

71

71

1

-

Alfa

 

*G011

16.1

 

 

DV

 

Dígito Verificador da Ag/Conta

72

72

1

-

Alfa

 

*G012

17.1

 

Nome

 

 

Nome da Empresa

73

102

30

-

Alfa

 

G013

18.1

Informação 1

 

 

 

Mensagem

103

142

40

-

Alfa

 

*G031

19.1



Endere- ço

da Empresa

Logradouro

 

 

Nome da Rua, Av, Pça, Etc

143

172

30

-

Alfa

 

G032

20.1

 

Número

 

 

Número do Local

173

177

5

-

Num

 

G032

21.1

 

Complemento

 

 

Casa, Apto, Sala, Etc

178

192

15

-

Alfa

 

G032

22.1

 

Cidade

 

 

Nome da Cidade

193

212

20

-

Alfa

 

G033

23.1

 

CEP

 

 

CEP

213

217

5

-

Num

 

G034

24.1

 

Complemento CEP

 

 

Complemento do CEP

218

220

3

-

Alfa

 

G035

25.1

 

Estado

 

 

Sigla do Estado

221

222

2

-

Alfa

 

G036


26.1


Indicativo de Forma de Pagamento

 

 

 

Indicativo da Forma de Pagamento do Compromisso


223


224


2


-


Num

 


P014

27.1

CNAB

 

 

 

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

225

230

6

-

Alfa

Brancos

G004

28.1

Ocorrências

 

 

 

Códigos das Ocorrências p/ Retorno

231

240

10

-

Alfa

 

*G059



Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador);
Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco.

Registro Detalhe – Segmento O – Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras – (Obrigatório - Remessa / Retorno)



Campo

 

 

 

 

 

 

Posição

 

 

 

Nº Dig

 

Nº Dec

 


Formato

 


Default

 

Des- crição

 

 

 

 

 

 

 

De

 

Até

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

01.3.O



Controle

Banco

 

Código do Banco na Compensação

 

1

 

3

 

3

 

-

 

Num

 

 

 

G001

 

02.3.O

 

Lote

 

Lote de Serviço

 

4

 

7

 

4

 

-

 

Num

 

 

 

*G002

 

03.3.O

 

Registro

 

Tipo de Registro

 

8

 

8

 

1

 

-

 

Num

 

'3'

 

*G003

 

04.3O




Serviço

Nº do Registro

 

Nº Sequencial do Registro no Lote

 

9

 

13

 

5

 

-

 

Num

 

 

 

G038

 

05.3O

 

Segmento

 

Cód. Segmento do Registro Detalhe

 

14

 

14

 

1

 

-

 

Alfa

 

'O'

 

G039

 

06.3O

 


Movimento

Tipo

Tipo de Movimento

 

15

 

15

 

1

 

-

 

Num

 

 

 

G060

 

07.3O

 

 

Código

Código da Instrução de Movimento

 

16

 

17

 

2

 

-

 

Num

 

 

 

G061

 

08.3O






Pagamento

Código Barras

 

Código de Barras

 

18

 

61

 

44

 

-

 

Alfa

 

 

 

N001

 

09.3O

 

Nome da Concessionária

 

Nome da Concessionária / Órgão

 

62

 

91

 

30

 

-

 

Alfa

 

 

 

G013

 

10.3O

 

Data Vencimento

 

Data do Vencimento (Nominal)

 

92

 

99

 

8

 

-

 

Num

 

 

 

G044

 

11.3O

 

Data Pagamento

 

Data do Pagamento

 

100

 

107

 

8

 

-

 

Num

 

 

 

P009

 

12.3O

 

Valor Pagamento

 

Valor do Pagamento

 

108

 

122

 

13

 

2

 

Num

 

 

 

P004

 

13.3O

 

Seu número

 

Nº do Docto Atribuído pela Empresa

 

123

 

142

 

20

 

-

 

Alfa

 

 

 

G064

 

14.3O

 

Nosso Número

 

Nº do Docto Atribuído pelo Banco

 

143

 

162

 

20

 

-

 

Alfa

 

 

 

G043

 

15.3O

CNAB

 

 

 

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

 

163

 

230

 

68

 

-

 

Alfa

 

Brancos

 

G004

16.3O

Ocorrências

 

 

 

Códigos das Ocorrências p/ Retorno

 

231

 

240

 

10

 

-

 

Alfa

 

 

 

*G059



Registro Detalhe – Segmento N – Pagamento de Tributos e Impostos sem Código de Barras – (Obrigatório – Remessa / Retorno)


Campo

 

 

 

 

Posição

 

 

 

Nº Dig

 

Nº Dec

 


Formato

 


Default

 

Des- crição

 

 

 

 

 

 

De

 

Até

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

01.3N



Controle

Banco

 

Código do Banco na Compensação

 

1

 

3

 

3

 

-

 

Num

 

 

 

G001

02.3N

 

Lote

 

Lote de Serviço

 

4

 

7

 

4

 

-

 

Num

 

 

 

G002

03.3N

 

Registro

 

Tipo de Registro

 

8

 

8

 

1

 

-

 

Num

 

'3'

 

G003

04.3N




Serviço

Nº do Registro

 

Nº Sequencial do Registro no Lote

 

9

 

13

 

5

 

-

 

Num

 

 

 

G038

05.3N

 

Segmento

 

Cód. Segmento do Registro Detalhe

 

14

 

14

 

1

 

-

 

Alfa

 

'N'

 

G039

06.3N

 


Movimento

Tipo

Tipo de Movimento

 

15

 

15

 

1

 

-

 

Num

 

 

 

G060

07.3N

 

 

Código

Código da Instrução de Movimento

 

16

 

17

 

2

 

-

 

Num

 

 

 

G061

08.3N




Pagamento

Seu Número

 

Nº do Docto Atribuído pela Empresa

 

18

 

37

 

20

 

-

 

Alfa

 

 

 

G064

09.3N

 

Nosso Número

 

Nº do Docto Atribuído pelo Banco

 

38

 

57

 

20

 

-

 

Alfa

 

 

 

G043

10.3N

 

Contribuinte

 

Nome do Contribuinte

 

58

 

87

 

30

 

-

 

Alfa

 

 

 

G013

11.3N

 

Data Pagamento

 

Data do Pagamento

 

88

 

95

 

8

 

-

 

Num

 

 

 

P009

12.3N

 

Valor Pagamento

 

Valor do Total do Pagamento

 

96

 

110

 

13

 

2

 

Num

 

 

 

P010

13.3N

Informações Complementares

 

 

Informações Complementares de acordo com o respectivo tributo

 

111

 

230

 

120

 

-

 

Alfa

 

 

 

*

14.3N

Ocorrências

 

 

Códigos das Ocorrências p/ Retorno

 

231

 

240

 

10

 

-

 

Alfa

 

G059

 

*G059


  1. - Códigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao código de movimento '28' (Descrição C044)

    '01' = Tarifa de Extrato de Posição
    '02' = Tarifa de Manutenção de Título Vencido '03' = Tarifa de Sustação
    '04' = Tarifa de Protesto
    '05' = Tarifa de Outras Instruções '06' = Tarifa de Outras Ocorrências
    '07' = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado '08' = Custas de Protesto
    '09' = Custas de Sustação de Protesto '10' = Custas de Cartório Distribuidor '11' = Custas de Edital
    '12' = Tarifa Sobre Devolução de Título Vencido
    '13' = Tarifa Sobre Registro Cobrada na Baixa/Liquidação '14' = Tarifa Sobre Reapresentação Automática
    '15' = Tarifa Sobre Rateio de Crédito '16' = Tarifa Sobre Informações Via Fax
    '17' = Tarifa Sobre Prorrogação de Vencimento
    '18' = Tarifa Sobre Alteração de Abatimento/Desconto '19' = Tarifa Sobre Arquivo mensal (Em Ser)
    '20' = Tarifa Sobre Emissão de Bloqueto Pré-Emitido pelo Banco

  2. - Códigos de liquidação / baixa de '01' a '15' associados aos códigos de movimento '06', '09' e '17' (Descrição C044)

    Liquidação:
    '01' = Por Saldo '02' = Por Conta
    '03' = Liquidação no Guichê de Caixa em Dinheiro '04' = Compensação Eletrônica
    '05' = Compensação Convencional '06' = Por Meio Eletrônico
    '07' = Após Feriado Local '08' = Em Cartório
    '30' = Liquidação no Guichê de Caixa em Cheque '31' = Liquidação em banco correspondente
    '32' = Liquidação Terminal de Auto-Atendimento '33' = Liquidação na Internet (Home banking) '34' = Liquidado Office Banking
    '35' = Liquidado Correspondente em Dinheiro '36' = Liquidado Correspondente em Cheque
    '37' = Liquidado por meio de Central de Atendimento (Telefone) Baixa:
    '09' = Comandada Banco
    '10' = Comandada Cliente Arquivo '11' = Comandada Cliente On-line '12' = Decurso Prazo - Cliente '13' = Decurso Prazo - Banco '14' = Protestado
    '15' = Título Excluído|

    C048

    Valor dos Juros / Multa / Encargos
    Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.

    C049

    Valor do Desconto Concedido
    Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.

    C050

    Valor do Abatimento Concedido / Cancelado
    Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente.

    C052

    Valor Pago pelo Sacado
    Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.

    C054

    Valor de Outras Despesas
    Valor efetivo de despesas referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.

    C055

    Valor de Outros Créditos
    Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente.

    C056

    Data da Ocorrência
    Data do evento que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    C057

    Data da Efetivação do Crédito
    Data de disponibilização do crédito referente ao cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    C058

    Data da Ocorrência do Sacado
    Data do evento, alegado pelo Sacado, que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    C059

    Valor da Ocorrência do Sacado
    Valor constante da ocorrência, alegada pelo Sacado, referente ao título de cobrança,expresso em moeda corrente.

    C060

    Nome do Sacador / Avalista
    Nome que identifica a entidade, pessoa física ou jurídica, Cedente original do título de cobrança. Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros.

    C061

    Código de Cálculo de Rateio para Beneficiário
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar a maneira de cálculo da divisão do valor do crédito entre os beneficiários do Título.
    Domínio: '1' = Valor Cobrado '2' = Valor Registro
    '3' = Rateio pelo Menor Valor

    C062

    Tipo de Valor Informado
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o valor informado para rateio de crédito. Domínio: '1' = Percentual (%)
    '2' = Valor ou Quantidade

    C063

    Identificador da Parcela do Rateio
    Número sequencial para identificação da parcela de rateio do título de cobrança.

    C064

    Quantidade de Dias para Crédito do Beneficiário


     

    Número de dias decorrentes após a disponibilização do crédito do título de cobrança para efetivação do crédito ao beneficiário.

    C065

    Data do Crédito do Beneficiário
    Data de efetivação do crédito referente ao rateio do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    C066

    Identificação das Rejeições
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar o motivo ocorrido para rejeição de registro de rateio de crédito. Domínio:
    '01' = Conta Beneficiário Inválida
    '02' = Conta Corrente Inativa para Rateio
    '03' = Código de Cálculo do Rateio Diferente de 1, 2 ou 3 '04' = Banco/Agência/Conta do Beneficiário Não Numérico '05' = Valor do Rateio Informado Não Numérico
    '06' = Percentual para Rateio Não Numérico
    '07' = Tipo de Valor Informado Diferente de 1 ou 2 '08' = Banco Não Participante do Rateio
    '09' = Dígito Agência Beneficiário Não Confere '10' = Dígito Conta Beneficiário Não Confere
    '11' = Banco/Agência/Conta Beneficiário Igual a Zeros '12' = Nome do Beneficiário Não Informado
    '13' = Quantidade de Beneficiários Excedida '14' = Floating Beneficiário Inválido
    '15' = Tipo Valor Informado, Inválido para Código Cálculo Rateio '16' = Beneficiário com Códigos de Cálculo de Rateio Diferentes '17' = Beneficiários Informados em Percentual e Outros em Valor
    '18' = Somatória dos Valores dos Beneficiários Excedeu Valor do Título '19' = Somatório dos Percentuais dos Beneficiários Excedeu 100%
    '20' = Acerto do Rateio Efetuado '21' = Cliente Bloqueado para Rateio
    '22' = Título Não Registrado na Cobrança
    '23' = Título Não Cadastrado para Rateio, Efetuada a Inclusão '24' = Cancelamento de Rateio Efetuado
    '25' = Rateio Cancelado, Título Baixado
    '26' = Rateio Efetuado, Beneficiário Aguardando Crédito '27' = Rateio Efetuado, Beneficiário Já Creditado
    '28' = Rateio Não Efetuado, Conta Beneficiário Encerrada '29' = Rateio Não Efetuado, Conta Débito Cedente Bloqueada
    '30' = Rateio Não Efetuado, Código Cálculo 2 (Valor Registro) e Valor Pago Menor '31' = Ocorrência Não Possui Rateio
    '32' = Título Já Cadastrado para Rateio '33' = Seu Número Inválido
    '34' = Título Já Rateado ou Baixado

    C067

    Número da Nota Fiscal
    Número da nota fiscal referente a um título de cobrança, informado pelo Cedente. Este número é subordinado a uma série e local. Informação para repasse ao Sacado por ocasião de pagamento eletrônico.

    C068

    Valor da Nota Fiscal
    Valor constante da nota fiscal do Cedente referente ao título de cobrança. Informação para repasse ao Sacado por ocasião de pagamento eletrônico

    C069

    Data de Emissão da Nota Fiscal
    Data de emissão constante da nota fiscal do Cedente referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    C070

    Quantidade de Títulos em Cobrança
    Somatória dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno.

    C071

    Valor Total dos Títulos em Carteiras
    Somatória dos valores dos títulos de cobrança enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno.

    C072

    Número do Aviso de Lançamento
    Número do aviso de lançamento do crédito referente a (os) título (s) de cobrança, que poderá ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliação automática, será utilizado apenas 6 posições numéricas.

    C073

    Mensagem 1 / 2
    Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno.

    C074

    Valor / Percentual do Título
    Valor ou percentual do título para Rateio de Crédito. Quando o valor for expresso em percentual, deve ser informado com 3 decimais

    C075

    Data Limite para Pagamento do Título Data limite para pagamento do título. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
    MM = mês AAAA = ano

    C076

    Identificação do Cheque
    Código CMC7 do cheque


    G - Campos Genéricos


    DESCRIÇÃO DOS CAMPOS

     

    CAMPO

    OBSERVAÇÕES

    G001

    Código do Banco na Compensação
    Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com a qual se firmou o contrato de prestação de serviços

    G002

    Lote de Serviço
    Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço. Criado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo.
    Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.
    Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000' Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'

    G003

    Tipo de Registro
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro. Domínio:
    '0' = Header de Arquivo '1' = Header de Lote
    '2' = Registros Iniciais do Lote '3' = Detalhe
    '4' = Registros Finais do Lote '5' = Trailer de Lote
    '9' = Trailer de Arquivo

    G004

    Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB
    Texto de observações destinado para uso exclusivo da FEBRABAN. Preencher com Brancos.

    G005

    Tipo de Inscrição da Empresa
    Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição governamental. Domínio:
    '0' = Isento / Não Informado '1' = CPF
    '2' = CGC / CNPJ '3' = PIS / PASEP
    '9' = Outro

    G006

    Número de Inscrição da Empresa
    Número de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição governamental. Quando o Tipo de Inscrição for igual a zero (não informado), preencher com zeros.

    G007

    Código do Convênio no Banco
    Código adotado pelo Banco para identificar o Contrato entre este e a Empresa Cliente.

    G008

    Agência Mantenedora da Conta
    Código adotado pelo Banco responsável pela conta, para identificar a qual unidade está vinculada a conta corrente.

    G009

    Dígito Verificador da Agência
    Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do Código da Agência.

    G010

    Número da Conta Corrente
    Número adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo Cliente.

    G011

    Dígito Verificador da Conta
    Código adotado pelo responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do Número da Conta Corrente. Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da Conta Corrente, preencher este campo com a 1ª posição deste dígito. Exemplo :
    Número C/C = 45981-36
    Neste caso Dígito Verificador da Conta = 3

    G012

    Dígito Verificador da Agência / Conta Corrente

     

    Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do par Código da Agência / Número da Conta Corrente.
    Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da Conta corrente, preencher este campo com a 2ª posição deste dígito. Exemplo :
    Número C/C = 45981-36
    Neste caso Dígito Verificador da Ag/Conta = 6

    G013

    Nome
    Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência.

    G014

    Nome do Banco
    Nome que identifica o Banco que está recebendo ou enviando o arquivo.

    G015

    Código Remessa / Retorno
    Código adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a Empresa Cliente e o Banco prestador dos Serviços.
    Domínio: '1' = Remessa (Cliente Banco) '2' = Retorno (Banco Cliente)

    G016

    Data de Geração do Arquivo
    Data da criação do arquivo.
    Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
    MM = mês AAAA = ano

    G017

    Hora de Geração do Arquivo
    Hora da criação do arquivo. Utilizar o formato HHMMSS, onde: HH = hora
    MM = minuto SS = segundo

    G018

    Número Sequencial do Arquivo
    Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para ordenar a disposição dos arquivos encaminhados.
    Evoluir um número seqüencial a cada header de arquivo.

    G019

    Número da Versão do Layout do Arquivo
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do arquivo encaminhado. O código é composto de:
    Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito

    G020

    Densidade de Gravação do Arquivo
    Densidade de gravação (BPI), do arquivo encaminhado. Domínio:
    1600 BPI
    6250 BPI

    G021

    Para Uso Reservado do Banco
    Texto de observações destinado para uso exclusivo do Banco.

    G022

    Para Uso Reservado da Empresa
    Texto de observações destinado para uso exclusivo da Empresa.

    G025

    Tipo de Serviço
    Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto (processo) contido no arquivo / lote. Domínio:
    '01' = Cobrança
    '03' = Bloqueto Eletrônico '04' = Conciliação Bancária '05' = Débitos
    '06' = Custódia de Cheques '07' = Gestão de Caixa
    '08' = Consulta/Informação Margem
    '09' = Averbação da Consignação/Retenção '10' = Pagamento Dividendos
    '11' = Manutenção da Consignação

     

    '12' = Consignação de Parcelas
    '13' = Glosa da Consignação (INSS) '14' = Consulta de Tributos a pagar '20' = Pagamento Fornecedor
    '22' = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos '25' = Compror
    '26' = Compror Rotativo '29' = Alegação do Sacado '30' = Pagamento Salários
    '32' = Pagamento de honorários '33' = Pagamento de bolsa auxílio
    '34' = Pagamento de prebenda (remuneração a padres e sacerdotes) '40' = Vendor
    '41' = Vendor a Termo
    '50' = Pagamento Sinistros Segurados
    '60' = Pagamento Despesas Viajante em Trânsito '70' = Pagamento Autorizado
    '75' = Pagamento Credenciados '77' = Pagamento de Remuneração
    '80' = Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados '90' = Pagamento Benefícios
    '98' = Pagamentos Diversos '99' = Exclusivo Bradesco

    G028

    Tipo de Operação
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote. Domínio:
    'C' = Lançamento a Crédito 'D' = Lançamento a Débito 'E' = Extrato para Conciliação
    'G' = Extrato para Gestão de Caixa
    'I' = Informações de Títulos Capturados do Próprio Banco 'R' = Arquivo Remessa
    'T' = Arquivo Retorno

    G029

    Forma de Lançamento
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar a operação que está contida no lote. Domínio:
    '01' = Crédito em Conta Corrente
    '02' = Cheque Pagamento / Administrativo '03' = DOC/TED (1) (2)
    '04' = Cartão Salário (somente para Tipo de Serviço = '30') '05' = Crédito em Conta Poupança
    '10' = OP à Disposição
    '11' = Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras '16' = Tributo - DARF Normal
    '17' = Tributo - GPS (Guia da Previdência Social) '18' = Tributo - DARF Simples
    '19' = Tributo - IPTU – Prefeituras '20' = Pagamento com Autenticação '21' = Tributo – DARJ
    '22' = Tributo - GARE-SP ICMS '23' = Tributo - GARE-SP DR '24' = Tributo - GARE-SP ITCMD
    '25' = Tributo - IPVA
    '26' = Tributo - Licenciamento '27' = Tributo – DPVAT
    '30' = Liquidação de Títulos do Próprio Banco '31' = Pagamento de Títulos de Outros Bancos '40' = Extrato de Conta Corrente
    '41' = TED – Outra Titularidade (1) '43' = TED – Mesma Titularidade (1)
    '44' = TED para Transferência de Conta Investimento

     

    '50' = Débito em Conta Corrente '70' = Extrato para Gestão de Caixa
    '71' = Depósito Judicial em Conta Corrente '72' = Depósito Judicial em Poupança '73' = Extrato de Conta Investimento
    '99' = Cadastro de favorecidos (4)


  3. A identificação da titularidade também poderá ser feita a partir do campo G005, "Tipo de Inscrição do Favorecido", no registro detalhe, segmento "B", a critério de cada banco. Neste caso prevalecerá o código "03" ou "41".
  4. A câmara pela qual transitará a transferência também poderá ser identificada a partir do campo P001, "Código da Câmara Centralizadora", no registro detalhe, segmento "A", a critério de cada banco, com preenchimento a saber:

    Forma Lançamento Código da Câmara Centralizadora 03 018/700 41/43 018
  5. Para a forma de lançamento '11' – Pagamento de Contas e Tributos com código de barras, caso o tributo FGTS a ser pago, pertencer aos convênios 0181 - Caixa – Arrecadação do FGTS –

    Recolhimento Recursal (418) ou Filantrópico (604) e 0182 – Caixa _ Arrecadação do FGTS – Recolhimento Parcelamento sem Multa (327,337 e 345) é obrigatório preencher as Informações Complementares de Tributo no segmento W.
    Este campo não será utilizado pela Cobrança.

  6. Exclusivo para serviços Bradesco|

    G030

    Número da Versão do Layout do Lote
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do lote de arquivo encaminhado. O código é composto de:
    Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito

    G031

    Mensagem 1 / 2
    Texto referente a mensagens que serão impressas nos documentos e/ou avisos a serem emitidos. Informação 1: Genérica. Quando informada constará em todos os avisos e/ou documentos originados dos detalhes desse lote. Informada no Header do Lote.
    Informação 2: Específica. Quando informada constará apenas naquele aviso ou documento identificado pelo detalhe. Informada no Segmento A.
    Formatação para identificação para o SIAPE: Posição 178 a 197 (20 posições), onde: Orgão = 178 a 182 / UPAG = 183 a 191 / UG = 192 a 197.
    Formatação para identificação de deposito judicial – Obrigatório para as Formas de Lançamentos = 71 e 72:
    Posição 198 a 215 (18 posições)
    Formatação para Identificação da Situação Funcional: Posição 216 a 216 (1 posição)
    Domínio deste campo: 1 = Ativo
    2 = Pensão Alimentícia Ativo
    3 = Aposentado
    4 = Pensão Alimentícia Aposentado
    5 = Pensionista
    6 = Pensão Alimentícia Pensionista

    Para Ordem de Pagamento, o campo Mensagem 2 do segmento A pode ser utilizado para incluir texto com instruções de retirada no caixa.
    A informação 2 pode ser agregada à mensagem contida na informação 1, expandindo assim para até 80 dígitos o tamanho da mensagem.

    G032

    Endereço
    Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. Utilizado também para endereço de e-mail para entrega eletrônica da informação e para número de celular para envio de mensagem SMS.

    G033

    Cidade
    Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de correspondência.

    G034

    CEP
    Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para identificação de logradouros.

    G035

    Sufixo do CEP
    Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para complementação do código de CEP.

    G036

    Estado / Unidade da Federação
    Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega de correspondência.

    G037

    Quantidade de Contas para Conciliação (Lotes)
    Número indicativo de lotes de Conciliação Bancária enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1 e Tipo de Operação = 'E'.
    Campo específico para o serviço de Conciliação Bancária.

    G038

    Número Sequencial do Registro no Lote
    Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo, para identificar a sequência de registros encaminhados no lote.
    Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

    G039

    Código de Segmento do Registro Detalhe
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro.

    G040

    Tipo de Moeda
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda utilizada para expressar o valor do documento. Baseada em tabela padrão S.W.I.F.T., acrescida dos principais índices nacionais.
    Domínio:
    'BTN' = Bônus do Tesouro Nacional + TR 'BRL' = Real
    'USD' = Dólar Americano 'PTE' = Escudo Português 'FRF' = Franco Francês 'CHF' = Franco Suíço 'JPY' = Ien Japonês
    'IGP' = Índice Geral de Preços
    'IGM' = Índice Geral de Preços de Mercado 'GBP' = Libra Esterlina
    'ITL' = Lira Italiana 'DEM' = Marco Alemão
    'TRD' = Taxa Referencial Diária 'UPC' = Unidade Padrão de Capital
    'UPF' = Unidade Padrão de Financiamento 'UFR' = Unidade Fiscal de Referência 'XEU' = Unidade Monetária Européia

    G041

    Quantidade da Moeda
    Número de unidades do tipo de moeda identificada para cálculo do valor do documento.

    G042

    Valor do Documento (Nominal)
    Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente.

    G043

    Número do Documento Atribuído pelo Banco (Nosso Número)
    Número atribuído pelo Banco para identificar o lançamento, que será utilizado nas manutenções do mesmo.

    G044

    Data de Vencimento Nominal
    Data de vencimento nominal.
    Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
    MM = mês AAAA= ano

    G045

    Valor do Abatimento
    Valor do abatimento (redução do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente.

    G046

    Valor do Desconto
    Valor de desconto (bonificação) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda corrente.

    G047

    Valor da Mora
    Valor do juros de mora expresso em moeda corrente.

    G048

    Valor da Multa
    Valor da multa expresso em moeda corrente.

    G049

    Quantidade de Lotes do Arquivo
    Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1.

    G050

    Valor do Imposto de Renda

     

    Valor do Imposto de Renda sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

    G051

    Valor do Imposto sobre Serviços
    Valor do Imposto

    G052

    Valor do Imposto sobre Operações Financeiras
    Valor do Imposto sobre Operações Financeiras sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

    G053

    Valor de Outras Deduções
    Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente.

    G054

    Valor de Outros Acréscimos
    Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.

    G055

    Valor de INSS
    Valor de contribuição ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

    G056

    Quantidade de Registros do Arquivo
    Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

    G057

    Quantidade de Registros do Lote
    Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 são utilizados apenas em alguns produtos (exemplo: Extrato para Gestão de Caixa).

    G058

    Somatória de Quantidade de Moedas
    Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro = '3' / Código de Segmento = {'A' / 'J'}).

    G059

    Código das Ocorrências para Retorno/Remessa
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências detectadas no processamento.
    Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois dígitos, conforme relação abaixo.
    Domínio:
    '00' = Crédito ou Débito Efetivado  Este código indica que o pagamento foi confirmado
    '01' = Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado '02' = Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor '03' = Débito Autorizado pela Agência - Efetuado
    'AA' = Controle Inválido
    'AB' = Tipo de Operação Inválido 'AC' = Tipo de Serviço Inválido
    'AD' = Forma de Lançamento Inválida 'AE' = Tipo/Número de Inscrição Inválido 'AF' = Código de Convênio Inválido
    'AG' = Agência/Conta Corrente/DV Inválido
    'AH' = Nº Sequencial do Registro no Lote Inválido 'AI' = Código de Segmento de Detalhe Inválido 'AJ' = Tipo de Movimento Inválido
    'AK' = Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido 'AL' = Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido
    'AM' = Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida 'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido
    'AO' = Nome do Favorecido Não Informado 'AP' = Data Lançamento Inválido
    'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Inválido 'AR' = Valor do Lançamento Inválido
    'AS' =Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida 'AT' = Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido 'AU' = Logradouro do Favorecido Não Informado
    'AV' = Nº do Local do Favorecido Não Informado 'AW' = Cidade do Favorecido Não Informada
    'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Inválido 'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Inválida 'AZ' = Código/Nome do Banco Depositário Inválido
    'BA' = Código/Nome da Agência Depositária Não Informado 'BB' = Seu Número Inválido
    'BC' = Nosso Número Inválido

     

    'BD' = Inclusão Efetuada com Sucesso
    'BE' = Alteração Efetuada com Sucesso 'BF' = Exclusão Efetuada com Sucesso
    'BG' = Agência/Conta Impedida Legalmente 'BH'= Empresa não pagou salário
    'BI' = Falecimento do mutuário
    'BJ' = Empresa não enviou remessa do mutuário 'BK'= Empresa não enviou remessa no vencimento 'BL' = Valor da parcela inválida
    'BM'= Identificação do contrato inválida
    'BN' = Operação de Consignação Incluída com Sucesso 'BO' = Operação de Consignação Alterada com Sucesso 'BP' = Operação de Consignação Excluída com Sucesso 'BQ' = Operação de Consignação Liquidada com Sucesso 'CA' = Código de Barras - Código do Banco Inválido 'CB' = Código de Barras - Código da Moeda Inválido
    'CC' = Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido 'CD' = Código de Barras - Valor do Título Divergente/Inválido 'CE' = Código de Barras - Campo Livre Inválido
    'CF' = Valor do Documento Inválido 'CG' = Valor do Abatimento Inválido 'CH' = Valor do Desconto Inválido 'CI' = Valor de Mora Inválido
    'CJ' = Valor da Multa Inválido 'CK' = Valor do IR Inválido 'CL' = Valor do ISS Inválido 'CM' = Valor do IOF Inválido
    'CN' = Valor de Outras Deduções Inválido 'CO' = Valor de Outros Acréscimos Inválido 'CP' = Valor do INSS Inválido
    'HA' = Lote Não Aceito
    'HB' = Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato
    'HC' = Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato
    'HD' = Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato 'HE' = Tipo de Serviço Inválido para o Contrato
    'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente 'HG' = Lote de Serviço Fora de Sequência
    'HH' = Lote de Serviço Inválido 'HI' = Arquivo não aceito
    'HJ' = Tipo de Registro Inválido
    'HK' = Código Remessa / Retorno Inválido 'HL' = Versão de layout inválida
    'HM' = Mutuário não identificado
    'HN' = Tipo do benefício não permite empréstimo 'HO' = Beneficio cessado/suspenso
    'HP' = Beneficio possui representante legal
    'HQ' = Benefício é do tipo PA (Pensão alimentícia) 'HR' = Quantidade de contratos permitida excedida 'HS' = Benefício não pertence ao Banco informado 'HT' = Início do desconto informado já ultrapassado 'HU'= Número da parcela inválida
    'HV'= Quantidade de parcela inválida
    'HW'= Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato 'HX' = Empréstimo já cadastrado
    'HY' = Empréstimo inexistente 'HZ' = Empréstimo já encerrado 'H1' = Arquivo sem trailer
    'H2' = Mutuário sem crédito na competência 'H3' = Não descontado – outros motivos 'H4' = Retorno de Crédito não pago
    'H5' = Cancelamento de empréstimo retroativo

     

    'H6' = Outros Motivos de Glosa
    'H7' = Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato 'H8' = Mutuário desligado do empregador
    'H9' = Mutuário afastado por licença
    'IA' = Primeiro nome do mutuário diferente do primeiro nome do movimento do censo ou diferente da base de Titular do Benefício
    'TA' = Lote Não Aceito - Totais do Lote com Diferença 'YA' = Título Não Encontrado
    'YB' = Identificador Registro Opcional Inválido 'YC' = Código Padrão Inválido
    'YD' = Código de Ocorrência Inválido
    'YE' = Complemento de Ocorrência Inválido 'YF' = Alegação já Informada
    Observação: As ocorrências iniciadas com 'ZA' tem caráter informativo para o cliente 'ZA' = Agência / Conta do Favorecido Substituída
    'ZB' = Divergência entre o primeiro e último nome do beneficiário versus primeiro e último nome na Receita Federal
    'ZC' = Confirmação de Antecipação de Valor 'ZD' = Antecipação Parcial de Valor Exclusivo Layout CNAB Bradesco
    '5A' – agendado sob lista de debito
    '5B' - pagamento não autoriza sob lista de debito '5C' - lista com mais de uma modalidade
    '5D' - lista com mais de uma data de pagamento '5E' - número de lista duplicado
    '5F' - lista de debito vencida e não autorizada '5M' - número de lista de debito invalida
    'ZE' – Título bloqueado na base
    'ZF' – Sistema em contingência – título valor maior que referência 'ZG' – Sistema em contingência – título vencido
    'ZH' – Sistema em contingência – título indexado 'ZI' – Beneficiário divergente
    'ZJ' – Limite de pagamentos parciais excedidos 'ZK' – Boleto já liquidado

    G060

    Tipo de Movimento
    Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviada no arquivo. Domínio: '0' = Indica INCLUSÃO
    '1' = Indica CONSULTA
    '3' = Indica ESTORNO (somente para retorno) '5' = Indica ALTERAÇÃO
    '7' = Indica LIQUIDAÇAO '9' = Indica EXCLUSÃO

    G061

    Código da Instrução para Movimento
    Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a ação a ser realizada com o lançamento enviado no arquivo. Domínio:
    '00' = Inclusão de Registro Detalhe Liberado
    '05' = Alteração de dados de pagamento e desautoriza '06' = Alteração de dados do pagamento e autoriza '09' = Inclusão do Registro Detalhe Bloqueado
    '10' = Alteração do Pagamento Liberado para Bloqueado (Bloqueio) '11' = Alteração do Pagamento Bloqueado para Liberado (Liberação) '17' = Alteração do Valor do Título
    '19' = Alteração da Data de Pagamento
    '23' = Pagamento Direto ao Fornecedor - Baixar '25' = Manutenção em Carteira - Não Pagar '27' = Retirada de Carteira - Não Pagar
    '33' = Estorno por Devolução da Câmara Centralizadora (somente para Tipo de Movimento = '3') '40' = Alegação do Sacado

    Os códigos abaixo são exclusivos para o Bradesco: '50' = Inclusão de conta do favorecido
    '51' = Alteração de conta do favorecido
    '52' = Bloqueio de conta do favorecido (Altera situação para 2 -Bloqueada) '53'= Desbloqueio conta do favorecido (Altera situação para 1 – Ativa) '54'= Exclusão de conta do favorecido
    '60' = Inclusão de Favorecidos '61' = Alteração de Favorecidos

     

    '62' = Bloqueio de Favorecido (Altera situação para 2 -Bloqueado) '63' = Desbloqueio de Favorecido (Altera situação para 1 – Ativo) '64' = Abertura massiva de contas
    '70' = Exclusão de Favorecido '71' = Exclusão massiva de contas
    '99' = Exclusão do Registro Detalhe Incluído Anteriormente

    G062

    Código Padrão
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar o formato do campo de ocorrência do Sacado. Domínio:
    '01' = Formato Livre
    '02' = Formato Ocorrência (Descrição A002)

    G063

    Código de Barras
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar o Título.
    Especificações do Código de Barras do Bloqueto de Cobrança - Ficha de Compensação (Modelo CADOC 24044-4, Carta-Circular Bacen Nrº 2.926, de 25.07.2000).

    G064

    Número do Documento Atribuído pela Empresa (Seu Número)
    Número atribuído pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento (Nota Fiscal, Nota Promissória, etc.).

    G065

    Código da Moeda
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Título Domínio:
    '01' = Reservado para Uso Futuro
    '02' = Dólar Americano Comercial (Venda) '03' = Dólar Americano Turismo (Venda) '04' = ITRD
    '05' = IDTR
    '06' = UFIR Diária '07' = UFIR Mensal '08' = FAJ-TR
    '09' = Real
    '10' = TR
    '11' = IGPM
    '12' = CDI
    '13' = Percentual do CDI '14' = Euro

    G066

    Número do Aviso de Débito
    Número atribuído pelo Banco para identificar um Débito efetuado na Conta Corrente a partir do (s) pagamento (s) efetivado(s), visando facilitar a Conciliação Bancária.

    G067

    Identificação de Registro Opcional
    Código adotado pela FEBRABAN para identificação de registros opcionais. Domínio: '01' = Informação de Dados do Sacador Avalista
    '02' = Alegação do Sacado
    '03' = Informação de Dados do Sacado
    '04' = Informação de Dados de Cheques Utilizados '11' = Informações sobre dados de parcelas de compror '50' = Informação de Dados para Rateio de Crédito '51' = Informações de Notas Fiscais

    G068

    Data de Gravação Remessa / Retorno
    Data da gravação do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    G069

    Identificação do Título no Banco
    Número adotado pelo Banco Cedente para identificar o Título.
    Para código de movimento igual a '01' (Entrada de Títulos), caso esteja preenchido com zeros, a numeração será feita pelo Banco.

    G070

    Valor Nominal do Título
    Valor original do Título.

     

    Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais. Quando o valor for expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais.

    G071

    Data da Emissão do Título
    Data de emissão do Título.
    Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
    MM = mês AAAA = ano

    G072

    Identificação do Título na Empresa
    Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificação do Título.

    G073

    Código da Multa
    Código adotado pela FEBRABAN para identificação do critério de pagamento de pena pecuniária, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do Título. Domínio:
    '1' = Valor Fixo '2' = Percentual

    G074

    Data da Multa
    Data a partir da qual a multa deverá ser cobrada. Na ausência, será considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    G075

    Valor / Percentual a Ser Aplicado
    Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do Título, por atraso no pagamento.

    G076

    Valor da Tarifa / Custas
    Valor da tarifa cobrada pelo serviço prestado pelo Banco Cedente referentes ao Título, expresso em moeda corrente.

    G077

    Valor do IOF Recolhido
    Valor do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - recolhido sobre o Título, expresso em moeda corrente.

    G078

    Valor Líquido a ser Creditado
    Valor efetivo a ser creditado referente ao Título, expresso em moeda corrente.

    G079

    Número Remessa / Retorno
    Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo para identificar a sequência de envio ou devolução do arquivo entre o Cedente e o Banco Cedente.

    G080

    Data do Saldo Inicial
    Data considerada para determinar o saldo inicial. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM
    = mês AAAA
    = ano

    G081

    Situação do Saldo Inicial (D/C)
    Código adotado pela FEBRABAN para determinar a condição, credora ou devedora, da Conta Corrente no instante (data ou data e hora) inicial.
    Domínio:
    'D' = Devedor 'C' = Credor

    G082

    Posição do Saldo Inicial
    Código adotado pela FEBRABAN para determinar a composição do saldo inicial da Conta Corrente, ou seja, se o saldo inicial está sujeito a estornos (Parcial) ou não (Final), ou se é ainda um saldo Intra-Dia.
    Domínio:
    'P' = Parcial 'F' = Final
    'I' = Intra-Dia

    G083

    Número de Sequência do Extrato
    Número sequencial, adotado e controlado pelo Banco responsável pela emissão do Extrato, para identificar a série de extratos correspondentes da Conta Corrente do Cliente. A sequência é específica por tipo de Extrato (Conciliação Bancária ou Gestão de Caixa).

    G084

    Natureza do Lançamento
    Identifica se o Lançamento incide sobre valores disponíveis ou bloqueados, possibilitando a recomposição das posições dos saldos.
    Domínio:
    'DPV' = TIPO DISPONÍVEL Lançamento ocorrido em Saldo Disponível
    'SCR' = TIPO VINCULADO Lançamento ocorrido em Saldo Disponível ou Vinculado (a critério de cada banco), porém pendente de liberação por regras internas do banco
    'SSR' = TIPO BLOQUEADO Lançamento ocorrido em Saldo Bloqueado
    'CDS' = COMPOSIÇÃO DE DIVERSOS SALDOS Lançamento ocorrido em diversos saldos.
    A condição de recurso Disponível, Vinculado ou Bloqueado para os códigos, SCR, SSR e CDS é critério de cada banco.

    G085

    Tipo do Complemento do Lançamento
    Código adotado pela FEBRABAN para identificar a padronização a ser utilizada no complemento. Domínio:
    '00' = Sem Informação do Complemento do Lançamento '01' = Identificação da Origem do Lançamento

    G086

    Complemento do Lançamento
    Texto de informações complementares ao Lançamento.
    Para Tipo do Complemento = 01, o campo complemento terá o seguinte formato: Banco Origem Lançamento 114 116 3 Num
    Agência Origem Lançamento 117 121 5 Num
    Uso Exclusivo FEBRABAN/ CNAB 122 133 12 Alfa preencher com brancos

    G087

    Identificação de Isenção do CPMF
    Código adotado pela FEBRABAN para identificação de Lançamentos desobrigados de recolhimento do CPMF. Domínio:
    'S' = Isento
    'N' = Não Isento

    G088

    Data Contábil
    Data de efetivação do Lançamento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia
    MM = mês AAAA = ano

    G089

    Data do Lançamento
    Data de ocorrência dos fatos, itens, componentes do extrato bancário. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    G090

    Valor do Lançamento
    Valor do Lançamento efetuado, expresso em moeda corrente.

    G091

    Tipo do Lançamento: Valor a Débito / Crédito
    Código adotado pela FEBRABAN para caracterizar o item que está sendo representado no extrato bancário. Domínio:
    'D' = Débito 'C' = Crédito

    G092

    Categoria do Lançamento
    Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a categoria padrão do Lançamento, para conciliação entre Bancos.
    Domínio:

    Débitos:
    '101' = Cheques
    '102' = Encargos
    '103' = Estornos
    '104' = Lançamento Avisado '105' = Tarifas
    '106' = Aplicação
    '107' = Empréstimo / Financiamento

     

    '108' = Câmbio
    '109' = CPMF
    '110' = IOF
    '111' = Imposto de Renda
    '112' = Pagamento Fornecedores '113' = Pagamentos Salário '114' = Saque Eletrônico
    '115' = Ações
    '117' = Transferência entre Contas '118' = Devolução da Compensação
    '119' = Devolução de Cheque Depositado
    '120' = Transferência Interbancária (DOC, TED) '121' = Antecipação a Fornecedores
    '122' = OC / AEROPS

    Créditos:
    '201' = Depósitos
    '202' = Líquido de Cobrança '203' = Devolução de Cheques '204' = Estornos
    '205' = Lançamento Avisado '206' = Resgate de Aplicação
    '207' = Empréstimo / Financiamento '208' = Câmbio
    '209' = Transferência Interbancária (DOC, TED) '210' = Ações
    '211' = Dividendos
    '212' = Seguro
    '213' = Transferência entre Contas '214' = Depósitos Especiais
    '215' = Devolução da Compensação '216' = OCT
    '217' = Pagamentos Fornecedores '218' = Pagamentos Diversos '219' = Pagamentos Salários

    G093

    Código do Histórico do Lançamento no Banco
    Código adotado por cada Banco para identificar o descritivo do Lançamento. Observar que no Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária este campo possui 4 caracteres, enquanto no Extrato para Gestão de Caixa ele possui 5 caracteres.

    G094

    Descrição do Histórico do Lançamento no Banco
    Texto descritivo do histórico do Lançamento do extrato bancário.

    G095

    Número Documento / Complemento
    Número que identifica o documento que gerou o Lançamento. Para uso na conciliação automática de Conta Corrente, o número do documento não pode ser maior que 6 posições numéricas. O complemento está limitado de acordo com as restrições de cada banco.

    G096

    Limite da Conta
    Valor do limite de crédito disponível para o correntista.

    G097

    Data do Saldo Final
    Data considerada para o determinar o saldo final. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
    DD = dia MM = mês AAAA = ano

    G098

    Situação do Saldo Final (D/C)
    Código adotado pela FEBRABAN para determinar a condição, credora ou devedora, da Conta Corrente no instante (data ou data e hora) final.
    Domínio:
    'C' = Credor 'D' = Devedor

    G99

    Posição do Saldo Final
    Código adotado pela FEBRABAN para determinar a composição do saldo final da Conta Corrente, ou se é ainda um saldo lntra-Dia.
    Domínio:
    'F' M Final 'p' M Parcial
    'I' M lntra-Dia

    L - Pagamento de Títulos em Cobrança

    DESCRIÇÃO DOS CAMPOS

     

    L001

    Somatória dos Valores
    Valor obtido pela somatória dos valores de pagamento dos registros de detalhe (Registro = '3' / Código de Segmento = 'J').

    L002

    Valor do Desconto + Abatimento
    Valor de desconto (bonificação) sobre o valor nominal do documento, somado ao Valor do abatimento concedido pelo Cedente, expresso em moeda corrente.

    L003

    Valor da Mora + Multa
    Valor dos juros de mora somado ao Valor da multa, expresso em moeda corrente.

    N – Pagamento de Tributos e Impostos

    DESCRIÇÃO DOS CAMPOS

     

    N001

    Código de Barras
    Refere-se ao código de barras capturado por leitora ótica (informação na parte superior direita e/ou no centro da parte inferior do documento.
    Se capturado por digitação da representação numérica constante nos boxes localizados na parte superior do código de barras, atentar para a checagem do dígito verificador dos campos, e converter para código de barras.

    N002

    Código da Receita do Tributo
    Identifica o código de receita do tributo / imposto. Este código deve ser obtido nas agências da Secretaria da Receita Federal ou através do site http://www.receita.fazenda.gov.br. Para a GPS deve ser obtido através do "Manual de Preenchimento da GPS", que pode ser encontrado no site do INSS através do endereço http://www.mpas.gov.br.
    Observação: Para situações em que a empresa está enquadrada no "SIMPLES" para pagamento de DARF, o código da Receita é único ("6106")

    N003

    Tipo de Identificação do Contribuinte
    Considerar todos OS TIPOS de identificação possíveis


  1. - Nota Fiscal/Fatura;
  2. - Fatura; 3- Nota fiscal
  3. - Duplicata;

  4. - Outros|

    5007

    Número do Documento
    Número do documento que gerou o compromisso financeiro. Poderá ser utilizado no documento de aviso de crédito ao fornecedor em determinadas modalidades de pagamentos.

    5008

    Série do Documento
    Série do documento.

    5009

    Valor do Documento
    Valor do Documento

    5010

    Data de Emissão do Documento Data de Emissão do Documento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês
    AAAA = ano

    Histórico de Versões

    VERSÃO MAIO/2017

    Regras da Nova Plataforma Cobrança
    Para o cumprimento das regras da Nova Plataforma da Cobrança,foram realizadas adequações sistêmicas para o processamento dos arquivos (remessa/retorno), considerando novos códigos de ocorrências e obrigatoriedade da informação no comprovante de pagamento, dos dados do Beneficiário (CNPJ/CPF e Nome ou Razão Social).

    O que mudou:


  5. Os pagamentos de títulos Bradesco e Outros Bancos vencidos e/ou com valor divergentes, serão realizados somente se permitidos pelo Beneficiário.
  6. Deve ser considerado o conteúdo do segmento J-52 constante da posição 77 a 91 CNPJ/CPF e posição 92 a 131 – Nome do Beneficiário, independente se o mesmo foi informado no arquivo de remessa, uma vez que o seu envio continua sendo opcional.
  7. Atentar para o conteúdo da tabela de ocorrências (G059).



    Novos códigos de ocorrência:

    ZE – Título bloqueado na base.
    ZF – Sistema em contingência – título valor maio que referência. ZG – Sistema em contingência – título vencido.
    ZH – Sistema em contingência – título indexado. ZI – Beneficiário divergente.
    ZJ – Limite de pagamentos parciais excedido. ZK – Boleto já liquidado.|