Este programa permite o cadastro de todas as bandeiras utilizadas nas vendas com cartão de crédito e débito aceitas pela farmácia nas vendas aos clientes. Para cada bandeira são configuradas as regras de negociação da farmácia com a operadora, bem como as informações pertinentes ao lançamento correto das informações para o controle de cada bandeira pela farmácia.
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Para cadastrar uma bandeira deverá seguir os passos a seguir.
Após deverá selecionar a operadora da bandeira que está sendo movimentada, para as farmácias que possuem cartões de crédito próprio podem controlar essa operação informando a operadora própria, na sequência deve informar o CNPJ da operadora, esse campo não é obrigatório, exceto quando a farmácia emitir NFC-e.
O Código Credenciado representa o código de cadastro da farmácia junto a operadora de cartão de crédito.
Selecione o tipo de operação que a bandeira opera: Crédito, Débito, Voucher, Private Label, Mettacard ou Qualidade.
O cadastro de bandeiras é por tipo de operação, caso a bandeira utilize mais de um, deverá cadastrar por tipo de cartão, por exemplo: Visa Débito, Visa Crédito e entre outras. |
Na sequência informe o número máximo de parcelas aceitas pela farmácia na venda para a bandeira. Lembrando que o sistema fará esse controle na movimentação de cartão, mas no caso da venda, pode existir possibilidade do vendedor fazer a venda à vista e o caixa finalizar em duas vezes no cartão. Isso só ocorre porque o SoftPharma não tem controle sob o número de parcelas que o caixa pode digitar no momento de "passar" o cartão pelo controle do TEF (Transferência Eletrônica de Fundos).
Através do menu Lançar diferença é possível indicar se a diferença de arredondamento será lançada na última ou na primeira parcela, por padrão o sistema trás marcada a opção última parcela.
Selecione a situação cadastral da bandeira, se a mesma está ativa ou inativa para o uso.
O recurso F7 - Gravar somente logada é utilizado por redes de farmácias, onde ao pressionar o atalho F7 o sistema alterna a operação de gravar as informações da tela somente na filial logada e gravar em todas as filiais da rede. |
Através desta guia é possível configurar as taxas que serão cobradas pelas bandeiras nas transações, e também as regras de recebimento dos valores por parte das operadoras.
No campo Intervalo de Parcelas é possível configurar as taxas da bandeira por faixas de parcelas, por exemplo se determinada bandeira cobra um "x%" de taxa administrativa se vender 1x, e y% de taxa se for de 2 até 3 parcelas, deverá informar esses campos da seguinte forma:
Parcela inicial 1 e parcela final 1 e realizar as configurações necessárias que mencionaremos abaixo, e depois Parcela inicial 2 e parcela final 3 e assim por diante até completar o número máximo de parcelas informado acima.
Na tabela Parcelamento serão apresentados os sequenciamentos de taxas informados no campo Intervalo de parcelas, caso haja necessidade de alteração basta dar um duplo clique do mouse, e se for necessário excluir algum intervalo deve selecionar e pressionar (Del/Delete).
A cada intervalo cadastrado deverá salvar as alterações realizadas através do botão "Aplicar" (Alt+A). |
As taxas de cobrança de cada operadora/bandeira são diferentes, e, pode existir ou não algum tipo de taxa. Portanto, nos campos desta guia o sistema disponibiliza campos para cadastrar alguns tipos de taxas que podem ser cobrados pela operadora. No entanto, deverão ser informados conforme a necessidade de cada cadastro:
Informe o percentual de cobrança de taxa Administrativa sobre o valor de cada transação. Praticamente todas as operadoras de cartão tem essa taxa.
Ao marcar o parâmetro Lançar o valor da taxa administrativa na 1ª parcela? o sistema lançará o total da taxa administrativa na primeira parcela do intervalo que está sendo cadastrado/alterado, se deixar desmarcado o valor será rateado entre todas as parcelas.
Também deverá informar as demais taxas conforme a bandeira que está cadastrando, dentre elas: Autorização, Aluguel POS, URA (Unidade de Resposta Audível), Depósito bancário e outras.
Nesta aba serão informadas as regras de pagamento efetuadas por cada bandeira à farmácia, ou seja, é o prazo que a farmácia receberá da Operadora de Cartão referente as transações efetuadas pelos clientes. As regras para cálculo são:
Dias: Selecionando essa regra o sistema solicitará quantos dias após a venda será feito o crédito à farmácia pela operadora.
Considerar somente dias úteis? Selecionando essa opção o sistema considera somente os dias úteis para o vencimento da venda. Para isso é necessário configurar os sábados, domingos e feriados no programa Cadastro de Feriados.
Dias da semana: Esta opção o usuário deve selecionar todos os dias de venda e em qual dia que ocorrerá o recebimento. Também deve ser informado se o recebimento acontecerá na primeira ou segunda ou terceira semana após a venda. Exemplo: Vendas de Sábado a Sexta tem recebimento sempre na 2ª semana e sempre na Terça. Importante: Nesta opção deve informar a regra para todos os dias da semana e "aplicar" esta regra. Sempre que uma regra for inserida, será mostrada ao lado esquerdo.
Período: Esta regra é para vendas que acontecem em um determinado período e o seu recebimento em X dias após esse período. Exemplo: Todas as vendas de 01 a 30 serão pagas 10 dias após o dia 30, ou seja, todas as vendas do mês serão pagas no dia 10 do mês subseqüente. Importante: Ao selecionar essa regra observa-se o fechamento do período, ou seja, sempre a primeira regra deve iniciar no dia 01 e a última terminar no dia 31.
Ciclo semanal: e por fim esta regra vem atender àquelas vendas que são realizadas durante uma semana e seu recebimento em x dias após esse período. Exemplo: Todas as vendas ocorridas de segunda a domingo, serão pagas no dia 19 do próximo mês.
Demais parcelas: este campo possibilita ao usuário configurar aquelas parcelas onde a primeira tem um vencimento diferenciado das demais, e para esta configuração há as seguintes opções: Somar dias Faturar/ Dia fixo do Mês; Somar 30 dias; Considerar mês comercial.
Clique aqui para visualizar os exemplos de cada uma das regras.
Nesta guia deverá informar os dados bancários da farmácia que a operadora fará o crédito mensalmente, nessa conta bancária serão lançadas as despesas e as receitas oriundas dos recebimentos através de cartões feitas pelo Movimento de Cartão de Crédito.
Todas as movimentações de cartão serão apresentadas no DRE de acordo com as informações cadastradas nessa aba, para efetuar o cadastro deve informar: