Open Banking 

O Open Banking chegou para revolucionar a relação entre os bancos e os clientes. 

Open Banking é um modelo de compartilhamento de dados financeiros entre instituições financeiras e outras empresas, permitindo que os clientes tenham maior controle sobre seus dados bancários e mais opções de serviços financeiros.

O cliente autoriza o compartilhamento de dados e pode também escolher interromper o compartilhamento a qualquer momento.

Após a autorização, os bancos podem compartilhar entre si essas informações. Essa troca é supervisionada pelo Banco Central. As instituições são obrigadas a seguir as regras do Sistema Financeiro Nacional – inclusive a de sigilo bancário. Como um todo, o Open Banking foi desenvolvido em acordo com os melhores padrões de segurança da informação. 

A integração do Open Banking e o ERP pode oferecer uma série de benefícios para as empresas, incluindo automatização de processos financeiros e redução de custos operacionais.

01 - A integração do Stone Banking no Linx ERP fica no módulo CDI. É necessário que o usuário possua a permissão para acessar o módulo. Para dúvidas de como acessar e configurar as permissões de usuário, 🔎 clique aqui. 


Pré-Requisitos:

O usuário deverá possuir permissão de acesso específica para utilizar o Linx Conta Digital Integrada dentro do Linx ERP.

O usuário deverá possuir os dados necessário para iniciar a criação da conta Stone.

    • Nome da conta
    • Nome completo do responsável
    • CPF do responsável
    • CNPJ da empresa
    • E-mail do responsável
    • O usuário deverá concluir a abertura da conta pelo ambiente Stone.

A integração do Stone Banking no Linx ERP fica no módulo CDI. É necessário que o usuário possua a permissão para acessar o módulo. Para dúvidas de como acessar e configurar as permissões de usuário, 🔎 clique aqui. 

Tela 009251 - Configuração de Acessos.

Ao acessar o Módulo CDI tela 009259 - Manutenção das Contas,  existe a opção para solicitar uma conta Stone.

Veja o vídeo demonstrando o funcionamento da tela para a abertura da conta:


Caminho no Menu: CDI>Manutenção> Conta Digital Integrada

Após realizar a consulta de uma ou mais filiais, verifica-se o status da conta. Caso o status seja não solicitado, é só clicar no botão Criar Conta Digital!

Ao Clicar em OK, seremos direcionados para o ambiente Stone para realizar a jornada de confirmação de dados, envio de documentos e validações para a criação da conta.

1_verificação celular 2_verif. Celulartipo docfoto doc_CDI


A Tela Conta Digital Integrada irá apresentar o status e a legenda das etapas da criação da conta. Assim, o usuário acompanha o processo, de acordo com o "status", sendo:   "não solicitado ", “  solicitado"  , "processo ok" e "bloqueado".

Legenda Tela 9259

É por esta tela que será enviada a solicitação para criação da conta integrada.

Existe também as operações: Consultar Status da Conta, Solicitar, Chave API, Ativar DDA, Desativar DDA, Status DDA.



Na Tela 009255 - Transferências, é possível movimentar a Conta Digital Integrada utilizando a modalidade Transferência Interna para Stone e Transferências Externas Outros Bancos e PIX.


Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar na Aba Transferência Interna para Stone,  os campos para preenchimento serão habilitado na tela:

Ao confirmar, a transferência será realizada, e poderá ser consultada na tela 009250 - Extrato de Movimentações.

 

Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar na Aba Transferências Externa Outros Bancos, os campos para preenchimento serão habilitado na tela:

Ao confirmar, a transferência será realizada, e poderá ser consultada na tela 009250 - Extrato de Movimentações.

 


Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar no botão PIX,  os campos para preenchimento serão habilitado na tela.

 

Criação da tela 009255 – Transferência, está tela terá a disponibilidade ao usuário efetuar transferências internas e externas de saldos entre contas.

Visão Geral

Possibilitar ao usuário do ERP a possibilidade de transferência interna e externa entre as Contas Stone.

Módulos que exibem a tela 009255

  • Módulo CDI (Conta Digital Integrada).

Pré-requisitos

  • Pacote atualizado na versão 02.23.040

Objetivo

Criação de uma tela 009255 para que o usuário consiga fazer transferências internas e externas entre contas e PIX.



Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.


Transferência Interna

Filial

Campo destinado a informações da filial do ERP Linx que tem conta no Stone Banking.

Data Transferência

Campo destinado a data da transferência interna.

Conta Destino

Campo destinado a conta destino que será transferido.

Valor

Campo destinado ao valor que será transferido.

Descrição

Campo destinado a descrição que será informada na transferência de uma conta interna.





Transferência Externa

Filial

Campo destinado a informações da filial do ERP Linx que tem conta no Stone Banking.

Data Transferência

Campo destinado a data da transferência externa.

ID Conta Envio:

Campo destinado ao id conta envio da transferência externa.

Valor

Campo destinado ao valor que será transferido.

Banco

Campo destinado a informação dos Bancos cadastrados na lista da FEBRABAN.

Agência

Campo destinado a que será feita a transferência externa.

Conta Destino

Campo destinado a conta destino que será feita a transferência externa.

Tipo Conta

Campo destinado ao tipo da conta que será feita a transferência externa.

  • C/C Conta Corrente
  • C/D Conta Depósito
  • C/G Conta Garantida
  • P/G Conta de Pagamento
  • P/P Conta Poupança
Favorecido

Campo destinado ao nome do favorecido da conta externa

Documento

Campo destinado ao documento do favorecido da conta externa

Tipo Documento

Campo destinado ao tipo documento do favorecido da conta externa.

  • CPF
  • CNPJ






Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar no botão PIX,  os campos para preenchimento serão habilitado na tela.

Após confirmada a operação, ela poderá ser consultada na tela 009250 - Extrato de Movimentações.

tela para consulta de Saldo e Extrato com informações obtidas através da API Stone.

Visão Geral

Possibilitar a consulta de Saldo e Extrato da Conta Stone em tela da aplicação do Linx ERP.

Módulos que exibem a tela 009250

  • Contas a pagar

Pré-requisitos

  • Pacote atualizado na versão 01.22.030

Objetivo

Criação de tela no Linx ERP para consulta de Saldo e Extrato da conta Stone.


Página Geral

Página destinada a consulta de extratos de uma determinada Filial que possui conta no Stone Banking

Tipos de Acessos Gerais

Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.


  • Filial: Busca as Filiais cadastradas no Linx ERP que possui conta no Stone Banking
  • Data De e Até: Busca extratos da filial selecionada por uma busca de data personalizada.
  • Consulta Extrato: Faz uma busca geral de todos os movimentos da Filial que possui uma conta Stone Banking.




Consulta de Extrato

Detalhes

Campo destinado a informações de detalhes da operação dentro do Stone Banking.

Data

Campo destinado a data da movimentação da conta dentro do Stone Banking.

Saldo Anterior

Campo destinado ao saldo anterior da conta dentro do Stone Banking.

Valor

Campo destinado ao valor creditado ou debitado dentro do Stone Banking.

D/C

Campo destinado a informação se foi um crédito ou débito dentro do Stone Banking.

Saldo Atual

Campo destinado ao saldo atual dentro do Stone Banking.

Histórico

Campo destinado ao histórico da movimentação do Stone Banking.




Desenvolvimento que permite realizar o agendamento de um título do contas a pagar no módulo CDI. 

É necessário que o título esteja associado a um código de barras. 

tela 009252 – Agendamento de Pagamento para envio das informações necessárias para o agendamento do título na Conta Stone.

Visão Geral

Possibilitar o agendamento de pagamento na conta Stone pelo ERP Linx.

Módulos que exibem a tela 009252

  • Módulo Clientes.

Pré-requisitos

  • Pacote atualizado na versão 01.22.030
  • O título deve estar associado a um código de barras.

Objetivo

Realizar o agendamento de um título do contas a pagar no módulo CDI.


Página Geral

Página destinada de Agendamento de Pagamentos.

Tipos de Acessos Gerais

Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.


Agendamentos

Selecionado

Campo destinado a selecionar mais de um agendamento para confirmação, a cada item selecionado o campo Total Agendado é alterado.

Fatura

Campo destinado a informação do número da fatura.

Parcela

Campo destinado a informação do número de parcelas.

Emissão

Campo destinado a informação da data de emissão da fatura.

Vencimento Real

Campo destinado a informação da data de vencimento real da fatura.

Valor a Pagar

Campo destinado a informação do valor a pagar da fatura.

Cód.Fornecedor

Campo destinado a informação do código do fornecedor.

Fornecedor

Campo destinado a informação do nome do fornecedor.

Código de Barras

Campo destinado a informação do código de barras da fatura

Boleto

Campo destinado ao dar dois cliques abrir a tela 009118 - Atribuição do Código de Barra.

Fatura Série

Campo destinado a informação do código da fatura série.


O campo total agendado apresenta o valor dos agendamentos selecionados.

O Botão Confirma Agendamento o usuário faz a confirmação dos agendamentos selecionados.


Após agendamentos o status agendamento da tela 009022 deve ser modificada.




tela 009253 – Consulta de Agendamentos de Pagamento para consulta das informações dos agendamentos de títulos.

Visão Geral

Possibilitar a consulta dos agendamento de pagamento na conta Stone pelo ERP Linx.

Módulos que exibem a tela 009253

  • Módulo Clientes.

Pré-requisitos

  • Pacote atualizado na versão 01.22.030

Objetivo

Criação de uma nova tela 009253 – Consulta de Agendamentos de Pagamento


Página Geral

Página destinada a Consulta de Agendamento de Pagamento.

Tipos de Acessos Gerais

Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.


Consulta de Agendamento de Pagamentos

Detalhes

Campo destinado a informações de detalhes da operação do agendamento

Data

Campo destinado a data da movimentação do agendamento

Valor

Campo destinado ao valor da movimentação do agendamento.

Tipo de Documento

Campo destinado a informação do tipo de documento do agendamento.

Status

Campo destinado a informação do status do agendamento.

Recebedor

Campo destinado a informação do recebedor do agendamento.

Status Documento

Campo destinado a informação do status do documento do agendamento.

Data da Falha

Campo destinado a informação da data da falha do agendamento.





DDA para Conta Digital Integrada - Stone Banking 

Conta Digital Integrada criada para a Filial e habilitada para DDA

 

 

 

 

 

Tela 009050 - Extrato de Movimentações

 Informar a Filial, o intervalo de datas e clicar no botão
(A pesquisa também funciona informando somente a Filial e o intervalo de datas em branco, assim vai trazer todas as datas)

 

-   A Filial é um campo obrigatório, caso não informe aparecerá a seguinte mensagem:

 

- Ao fazer um duplo click encima de qualquer campo do extrato é exibido o Detalhe da Operação.