Medios de pago



A continuación se detalla la administración y configuración de medios de pago. Es de administración centralizada. En BMC el menú es:



En BMT se suma medios de pago por grupo de terminales, el menú:


Tipo de medios de pago

Para acceder a esta pantalla se debe seleccionar la opción del menú "Administración/Medios de pago/Tipos de Medios de pago".
Se podrán visualizar los tipos de medios de pago existentes, el alta se realiza desde el setup de la aplicación ya que inciden en la lógica utilizada por BPOS para los pagos.


Medios de pago

Para acceder a esta pantalla se debe seleccionar la opción del menú "Administración/Medios de pago/Medios de pago".



Se listan todos aquellos medios de pago existentes teniendo posibilidad de editarlos para su configuración.

Editar un medio de pago

Dentro de las acciones disponibles se puede "Editar" o visualizar la configuración de un medio de pago determinado. Esto dependerá del tipo de medio de pago y la configuración requerida.




Al "editar" se podrán definir los parámetros generales o configuración general del medio de pago.
Los parámetros que se podrán configurar tienen relación con:

  • Su aceptación o no
  • Admitido en ventas/devoluciones
  • Montos mínimos y máximos de pago, de vuelto, de cambio de valores
  • Datos adicionales requeridos (nro. de documento)
  • Recargos
  • Franqueos asociados
  • Otros


Cabecera

Configuración por tipo

Corresponde a la configuración a nivel tienda (tabla CF_TND_STR)



Configuración por tipo/prefijos

Corresponde a la configuración de los prefijos de la tarjeta (tabla CF_CARD_PREFIXES)


Configuración general

Corresponde a la configuración a nivel terminal (tabla CF_TND_WS)



(Continúa)

Planes de pago

Para los medios de pago del tipo tarjeta o cheque.

Configuración de planes de pago tipo tarjeta bancaria/monedero/giftCard

En el caso del tipo tarjeta bancaria/monedero/giftCard, los parámetros que se podrán configurar:

    1. Planes de pago
    2. Cuotas

Nuevo plan de pagos

Para agregar un nuevo plan de pagos dentro del área CONFIGURACION DE PLANES DE PAGO:

  • presionar el botón , se desplegará un popUp para ingresar los datos del nuevo plan de pagos, si la solución se encuentra integrada con VTOL, estos datos deben ser coincidentes con los definidos en VTOL para el medio de pago configurado.
    • PlanId: id del plan para Bridge (texto de longitud máxima 10)
    • Descripción: nombre del plan para Bridge
    • VTOL: id del plan que espera VTOL (debe corresponder a un id de plan que tenga VTOL en su configuración)
    • Moneda: tipo de moneda.
      • Valores posibles: $ o US$



Para editar un plan existente:

Una vez creado el plan de pagos:

  • Con el botón , se desplegará debajo del plan de pagos los datos de los planes de cuotas ya disponibles.
  • Con el botón , se podrá editar el plan de pagos
  • Con el botón , se podrá eliminar el plan de pagos



Dentro de los planes de cuotas:

  • Con el botón , se desplegará un popUp para ingresar los datos del nuevo plan de cuotas.

  • Con el botón , se podrá editar el plan de cuotas ya existente


  • Con el botón , se podrá eliminar el plan de cuotas


Configurar planes de pago para medios de pago tipo cheque

En el caso del tipo cheque, los parámetros que se podrán configurar:

  1. Planes de pago



Dentro de los planes de pago cheque:

  • Con el botón , se desplegará un popUp para ingresar los datos del nuevo plan de cuotas.


  • Con el botón , se podrá editar el plan de cuotas ya existente


  • Con el botón , se podrá eliminar el plan de cuotas


Editar medio de pago

  • La edición varía dependiendo el tipo de medio de pago: cash, check, card, nota de crédito, coupon, giftCertificate, ChargeCard y cash on delivery.



Configuración por tipo: tipo cash

En el caso de los medios de pago tipo cash, los parámetros que se podrán configurar:

  • Requiere autorización del supervisor: Indica si el medio de pago es requiere del ingreso de autorización de un supervisor, siempre y cuando el usuario/operador no tenga el permiso de autorización requerido.
  • Moneda extranjera: indicador si la moneda no es la moneda base (ejemplo para Argentina el dólar o euros)
  • Cotización: en aquellos casos en los cuales se encuentre activo el indicador de moneda extranjera se habilitará este campo, para ingresar el monto de la cotización con respecto a la moneda base (por cada 1 de la moneda base, cuantos representa la moneda extranjera. Ej: US$1 = $42.00)
  • Código ISO: código de la moneda (ejemplo: ARS)

Configuración general: cash

Dentro de la configuración general de todos los medios de pago, se podrán configurar los siguientes parámetros:

  • Código: valor asignado al medio de pago al momento de su creación.
  • Descripción: descripción del medio de pago
  • Aceptado: indicador que define si es o no aceptado el medio de pago en el punto de venta
  • Permitido en ventas: indicador que define si puede ser utilizado en operaciones de venta o no.
  • Permitido en devoluciones: indicador que define si puede ser utilizado en operaciones de devoluciones o no.
  • Máxima cantidad de pagos: valor entero que permite definir hasta cuantos pagos dentro de la operación pueden realizarse con el mismo medio de pago.
  • Método de verificación: se podrá definir el modo en el cual se validará al medio de pago (avoided = ninguno)
    • Posibles valores:


    • Avoided (ningún método que valide el medio de pago)
    • VTOL (si el medio de pago se valida mediante VTOL)
    • VTOL PINPAD (si el medio de pago se valida con VTOL con el uso del pinpad, librería EMV)
    • POSNET (cuando se encuentra integrado con un dispositivo de Posnet, debiendo tener la librería correspondiente)
    • PROMO LOYALTY (para las tarjetas de fidelidad, monedero y giftCard que se integran con el módulo de fidelidad de Promo)


  • Límite para verificación: monto límite hasta el cual se validará con el método indicado.
  • Monto mínimo de pago: monto mínimo que se aceptará del medio de pago.
  • Monto máximo de pago: monto máximo que se aceptará del medio de pago.
  • Apertura del cajón de dinero: indicador que permite definir si se abrirá el cajón de dinero cuando el medio de pago haya sido utilizado en la operación en curso.
  • Permite vuelto: indicador que permite definir si se entregará vuelto o no si el monto supera el saldo por pagar de la operación.
  • Admite vuelto en mismo medio de pago/moneda: indicador que permite definir si se calcula el vuelto en la misma moneda/medio de pago o en la moneda base.
  • Mínima denominación para vuelto mismo medio de pago /moneda: denominación mínima para vuelto en moneda original.
  • Límite de vuelto: monto máximo que se entregará como vuelto del medio de pago.
  • Es aceptado si no permite vuelto: indicador que permite definir si el medio de pago será aceptado, aunque el mismo no admita vuelto cuando el importe exceda el monto a pagar.
  • Límite de cambio de valores: monto que indica el monto máximo admitido con el medio de pago para un cambio de valores. De superarse solicitará autorización.
  • Requiere endoso: indicador que permite definir si el medio de pago requiere de un endoso (impresión del documento que representa el medio de pago, utilizado generalmente con medios de pago como cheque)
  • Mostrar: indicador que permite definir si se muestra o no en el menú de medios de pago del POS.
  • Requiere franqueo: indicador que permite definir si el medio de pago requiere de un franqueo (impresión del documento que representa el medio de pago, utilizado generalmente con medios de pago como cheque o nota de crédito)
  • Franqueo: id del franqueo que se imprimirá si el indicador de requerido se encuentra activo.
  • Req. impresión de cheque: indicador si se imprimirá el cheque con la impresora o no
  • Requiere documento: indicador si se debe ingresar o no el nro de documento del cliente que presenta el medio de pago
  • Tipo de recargo: recargo porcentual o valor fijo que se agrega al pago


  • Valor de recargo: monto o porcentaje de recargo, según se haya configurado el tipo de recargo.
  • Item de recargo: código del articulo al que se imputará el monto del recargo
  • Medio de pago único: indicador que permite definir si se debe validar al medio de pago como único en la operación.
  • Rendición automática: Indica si un medio de pago es autoarqueable ,es decir, si la rendición se realiza de forma automática
  • Rendición automática desde Caja: Indica si el medio de pago autoarqueable sale de forma automática del safe (caja de tienda)
  • Testigo rendición: Indica si el medio de pago requiere testigo en la rendición
  • Edita cuenta externa: indica si el medio de pago admite la edición de la cuenta externa asociada
  • Cuenta externa: Asocia una cuenta externa al medio de pago
  • Solicita sobres: En la rendición, utilizado para solicitar sobres
  • Solicita número de lotes
  • Datos adicionales: En la rendición, utilizado para solicitar datos adicionales
  • Admite Extra Cash: Medio de pago admite extraCash (adelanto de efectivo)





Configuración por tipo: check

En el caso de los medios de pago tipo check, los parámetros que se podrán configurar:

  • Requiere autorización del supervisor (si/no): permite definir si es requerida la autorización del supervisor al realizar un pago con ese medio de pago dentro de la transacción.

Los siguientes datos permiten definir si la aplicación de ventas solicitará o no el ingreso de dato:

    • Requiere banco: indicador si se requiere el ingreso del banco
    • Lista de banco disponible: indicador que permite definir si es requerido el ingreso del banco que sea mediante una lista desplegable con todos los bancos disponibles (tabla PA_BANK)
    • Longitud banco: la cantidad de dígitos que corresponden al código del banco de ser requerido su ingreso.
    • Requiere número de serie: indicador que permite definir si es requerido el ingreso del número impreso en el cheque.
    • Longitud número de serie: la cantidad de dígitos que corresponden al nro de serie del cheque de ser requerido su ingreso.
    • Requiere fecha de emisión: indicador que permite definir si es requerido el ingreso de la fecha de emisión registrada en el cheque.
    • Requiere fecha diferida: indicador que permite definir si es requerido el ingreso de la fecha de pago registrada en el cheque.
    • Requiere código de autorización: indicador que permite definir si es requerido el ingreso de un código de autorización (casos en los cuales se autorice el cheque por algún sistema externo por ejemplo)
    • Requiere número de identificación: indicador que permite definir si es requerido el ingreso de alguna identificación del cliente (ejemplo su nro. de documento)
    • Requiere teléfono: indicador que permite definir si es requerido el ingreso del nro. de teléfono del cliente.
    • Lectura de banda del cheque por impresora (sólo disponible para aquellos modelos de impresora que tienen lector de banda para cheques) indicador que permite definir si es requerido pasar el cheque por el lector de la impresora.




Configuración general: check

Tiene los mismos parámetros de configuración general del resto de los tipos de medios de pago. Ver Configuración general: cash


Configuración por tipo: card

En el caso de los medios de pago tipo card, los parámetros que se podrán configurar:

  • Requiere autorización del supervisor (si/no): permite definir si es requerida la autorización del supervisor al realizar un pago con ese medio de pago dentro de la transacción.
  • Monto mínimo online (pago mínimo a aceptar para pagos con tarjeta)
  • Monto máximo online (pago máximo a aceptar para pagos con tarjeta)
  • Permite offline: define si pueden realizarse pagos que no sean online (no disponible en integración con VTOL)
  • Monto máximo offline: máximo permitido para un pago en la modalidad offline (no disponible en integración con VTOL)
  • Permite ingreso manual: indicador que permite definir si puede ser ingresada la tarjeta por teclado en lugar de ser por lectura de banda magnética (MSR) o pinpad.
  • Controla dígito verificador: define si se evaluara la validez del número de tarjeta ingresado según algoritmo de dígito verificador.
  • Controla fecha de vencimiento: define si chequea la fecha de vencimiento leída de la banda de la tarjeta (utilizado mayormente para las tarjetas de débito)
  • Requiere CVC: indicador que permite definir si es requerido el ingreso del código de seguridad o no. Código que en la mayoría de las tarjetas se informa en el dorso. En el caso de las tarjetas Amex vienen informadas en el frente de la tarjeta.
    • Longitud CVC (campo habilitado si se encuentra como requerido el CVC): cantidad de dígitos del código de seguridad. En la mayoría de las tarjetas es un código de longitud 3. En el caso de Amex es de 4.
  • Requiere fecha de vigencia: define si se solicita o no el ingreso de la fecha de vencimiento de la tarjeta
  • Requiere PIN (utilizado mayormente para las tarjetas de débito, clave de la tarjeta)
  • Requiere cuenta: indicador que permite definir si se requiere el ingreso del nro de la tarjeta (casos de validaciones offline de VTOL) Sólo si se encuentra sin tildar, se podrán configurar otros datos adicionales (datos que tienen los vouchers de los pinpad de sistemas de validación que no pasen por VTOL)
    • Requiere código de autorización
    • Requiere ingreso de los últimos dígitos
    • Requiere cupón
    • Requiere lote



Datos adicionales si no es requerida la cuenta

  • Configuración de prefijos: permite definir rangos de prefijos para la tarjeta
    • Prefijo desde – hasta
    • Longitud de tarjeta y prefijo

Esta configuración permitirá a BridgePOS informar el medio de pago al cual pertenece la tarjeta según el nro. de tarjeta ingresado. Evalúa de lo general a lo particular.

Dentro de Configuración de prefijos:

  • Con el botón , se desplegará un popUp para ingresar los datos del nuevo prefijo.


  • Con el botón , se podrá editar un prefijo ya existente


  • Con el botón , se podrá eliminar un prefijo


Configuración general: card

Tiene los mismos parámetros de configuración general del resto de los tipos de medios de pago. Ver Configuración general: cash



Configuración por tipo: coupon

En el caso de los medios de pago tipo coupon, los parámetros que se podrán configurar:

  • Requiere autorización del supervisor (si/no): permite definir si es requerida la autorización del supervisor al realizar un pago con ese medio de pago dentro de la transacción.

Los siguientes datos permiten definir si la aplicación de ventas solicitará o no el ingreso de dato:

  • Requiere número de serie: indicador que permite definir si es requerido el ingreso del número impreso en el cupón o voucher.
  • Requiere importe: indicador que permite definir si es requerido el ingreso del importe del cupón o voucher.
  • Longitud de número de serie: cantidad de dígitos del número de serie del cupón
  • Longitud de prefijo: cantidad de dígitos del prefijo


Configuración de prefijos

  • Prefijo desde
  • Prefijo hasta


Dentro de Configuración de prefijos de cupones:

  • Con el botón , se desplegará un popUp para ingresar los datos del nuevo prefijo.


  • Con el botón , se podrá editar un prefijo ya existente


Configuración por tipo: cash on delivery

En el caso de los medios de pago tipo cash on delivery, los parámetros que se podrán configurar:

  • Requiere autorización del supervisor


Configuración por tipo: nota de crédito

En el caso de los medios de pago tipo nota de crédito, los parámetros que se podrán configurar:

  • Requiere autorización del supervisor

Configuración por tipo: chargeCard, LoyaltyCard y GiftCertificate

En el caso de los medios de pago tipo chargeCard, LoyaltyCard y GiftCertificate, los parámetros que se podrán configurar son los mismos que de los medios de pago del tipo Card.
Ver Configuración por tipo: card

Franqueos

Esta funcionalidad permite configurar los formatos de franqueo de impresión de un documento que luego se podrá asociar a un determinado medio de pago. Este franqueo luego será impreso por la aplicación de ventas al recepcionar el medio de pago.
Para acceder a esta pantalla se debe seleccionar la opción del menú "Administración/Medios de pago/Franqueos".

Editar franqueo

Se podrá editar un franqueo ya existente, mediante el botón Editar. Se mostrará la siguiente pantalla en la cual se podrán modificar los datos requeridos. Ver Nuevo franqueo por los campos a ingresar.
El formato de franqueo modificado guardará sus cambios mediante el botón Guardar.

Eliminar franqueo

Se podrá eliminar un franqueo de la lista, mediante el botón Eliminar. En el caso en el cual el franqueo a eliminar se encuentre asociado a la configuración de un medio de pago, el mismo no podrá eliminarse y se informará mediante el mensaje correspondiente.

Nuevo franqueo

Se podrá crear un nuevo franqueo, mediante el botón Nuevo.
Se mostrarán los campos a completar:

  • Obligatorios:
    • Código (debe ser un valor único dentro de la lista de franqueos)
    • Descripción (texto informativo sobre el formato de franqueo. Esta descripción es la que se listará al momento de configurar un medio de pago que requiera de franqueo)
    • Formato: lista de textos y variables que se desean imprimir




Dentro del campo formato se podrán definir los textos y hacer uso de las variables asociadas a datos propios del pago y la transacción.
Se permite definir diferentes formatos para los franqueos de los medios de pago utilizando datos variables o fijos. Para esto, se puede especificar en cada línea que dato será impreso.
Algunos de los datos (variables) que se pueden configurar son:
A- Número de cuenta (es el número de cuenta que se haya solicitado para el medio de pago que requiere el franqueo)
B- Monto del pago (monto del pago realizado con el medio de pago seleccionado y que requiere franqueo)
C- Saldo (es el saldo del ticket luego de haber ingresado el pago)
D- Cambio (cambio o vuelto luego de pagar el total del ticket; si no se ha cubierto el monto total, este campo estará vacío o se imprimirá el valor cero)
E- Estado de verificación del pago (en caso de que se haya excedido el límite definido para que un medio de pago sea verificado se utiliza el método de verificación que se haya configurado, entonces el estado de la verificación será el que haya tenido el pago una vez verificado)
F- Indicador de autorización del supervisor (si el medio de pago requiere de la autorización del supervisor, mediante este parámetro se debería imprimir el nombre o legajo de quién lo autorizó)
G- Datos de tienda (h + i + j + k + l + m) (al ser varios datos, idealmente deben imprimirse en el mismo renglón y separados con espacios, similar a los tickets de venta)
H- Fecha (de realizado el pago)
I- Hora (de realizado el pago)
J- Número de transacción
K- Número de terminal
L- Número de tienda
M- Número de operador
Mediante el uso del signo "@" se determina que lo siguiente es el carácter correspondiente al campo de una de las variables descritas en la lista.
Nota: para definir el tamaño del campo (cuando se refiere a cantidades o montos) se podrá utilizar repetidamente el carácter correspondiente al campo de la variable (ej.: bbbbbbbbbb para el monto de pago)

Prefijo de cupones

Desde administración/medios de pago/prefijo de cupones se podrá acceder al listado de prefijos de cupones que podrán ser redimidos en Bridge POS.
Si el tipo de cupón es "Promo" serán aquellos recibidos mediante un servicio al generarse los mismos desde la consola de Promo.
Estos cupones generados en Promo y otorgados por medio de promociones luego podrán ser redimidos para aplicación de descuentos al ser ingresados en la venta en curso.
Sólo los cupones cuyo identificador o código coincida con alguna de las definiciones en el listado podrán ser aceptados.

Nuevo prefijo de cupones

Para crear un nuevo prefijo, se requerirá el ingreso de los siguientes datos:

  • Código: valor único por el cual se identificará al cupón, deberá ser el tipo esperado para las promociones.
  • Tipo de cupón: en el caso de ser utilizado con la validación de la consola de Promo, ingresar el texto "Promo"
  • Descripción del cupón: nombre o descripción del cupón
  • Longitud del id de cupón: valor entero que indica la cantidad de dígitos del identificador del cupón.
  • Prefijo desde: texto que indica el valor desde el cual inicia el prefijo del cupón
  • Prefijo hasta: texto que indica el valor hasta donde llega el prefijo del cupón
  • Longitud del prefijo: valor entero que define la cantidad de dígitos que tiene el prefijo del cupón.
  • Monto (opcional): valor monetario del cupón
  • Formato del código (opcional): texto que indica el código del tipo de formato del identificador del cupón (ej: ENA13, UPC, etc)


Se genera un nuevo registro en la entidad CF_COUPON

Editar prefijo de cupones

Cuando se presione la acción: "editar" se informará la lista de campos completos con posibilidad de ser modificados. En el caso del código del cupón no será posible, ya que es el campo utilizado para sincronizado a tiendas.