Aqui você vai encontrar:
O que é a ferramenta?
O Crediário Avançado permite a configuração de planos de pagamentos com aplicação de entrada, juros, carência, número de parcelas não sequenciais, possibilitando no PDV, etapa 4-Pagamentos, realizar as simulações de parcelas.
O objetivo dessa ferramenta é disponibilizar planos de pagamento para o Crediário no qual o Lojista pode utilizar como opções de simulações aos seus Clientes, Exemplo:
- Entrada + Crediário parcelado;
- Venda no Crediário parcelado com o primeiro vencimento para determinada data (conhecido como Pula Pula);
- Venda no Crediário parcelado com acréscimo de juros em %;
E assim por diante...
Dúvidas frequentes (FAQ)
Veja as Principais Dúvidas a respeito do Crediário Avançado
Tem custo para ativar o crediário avançado?
R: Se você já utiliza o módulo de crediário a ativação desta ferramenta não possuí custos, porém caso você ainda não possua esse módulo, será necessário falar com nosso time de Customer Sucess para que eles possam ativar o serviço.
Preciso de treinamento sobre essa ferramenta, com quem eu falo?
R: Temos um time de serviços que poderá realizar o treinamento das ferramentas do Seta, para isso basta falar com nosso time de Customer Sucess que eles te darão mais informações.
Posso utilizar os descontos nas condições de pagamento?
R: Ainda não temos a opção de descontos no crediário avançado, mas é possível dar desconto nos grupos de condições de pagamento. Para isso basta inserir o desconto no tipo de cliente.
O que muda em relação ao crediário nas versões do SetaDigital?
R: As principais mudanças estão destacadas na tabela abaixo:
- Verificar se o cliente utiliza crediário avançado habilitado;
(Retaguarda>Configurações>Parâmetros Globais> Comportamento crediário).
- Caso está opção não esteja habilitada o cliente não utiliza crediário avançado;
- Acessar o grupo de condições de pagamento;
(Retaguarda>Financeiro>Cadastros e configurações>Grupo de condições de pagamento>A prazo). - Ao lado Esquerdo clique na opção "F7- Crediário Avançado";
- Cadastrar dentro de cada condição o prazo de carência em dias, lembrando que a condição deve estar como Ativa;
- Salvar>Fechar o Sistema>Abrir novamente e testar;
Manual de uso da ferramenta
Abaixo você terá todas as instruções de uso da ferramenta
Como configurar as permissões de acesso
Para configurar as permissões de acesso a essa ferramenta, acesso o módulo Retaguarda > Menu Configurações > Permissões de acesso, encontre:
- Cadastro das Condições de Pagamento
- Cadastro dos Grupos das Condições de Pagamento;
- Caixa - Utilizar Condições de Pagamento Adicionais
Abaixo, segue o passo a passo para ATIVAR, CONFIGURAR e UTILIZAR as condições de pagamento do crediário avançado:
Passo 01) Ativar a configuração avançada de crediário
Retaguarda > Configurações > Parâmetros Globais > Aba: Comportamento do Crediário, marcando a opção “Habilita configuração avançada de crediário por grupo de pagamento no Caixa Fácil”.
Se marcado a opção “Exige parcela mínima de entrada”, o sistema irá trazer como sugestão o valor da entrada como o valor mínimo de uma parcela, sem a possibilidade de alteração para um valor menor, somente valores maiores.
E caso seja habilitado em Retaguarda> Configurações> Credit Score a opção “No Crediário Avançado, exibir somente condições com entrada para clientes em que a faixa exige”, o sistema irá consultar o cliente da venda na faixa de Behaviour e exibir somente condições que exigirem entrada conforme a mesma, sugerindo o valor de entrada conforme a regra configurada no Credit Score.
Obs.: Essa config é responsável por permitir cadastrar novas condições de pagamento para que seja possível utilizar na aba “Pagamentos” nas telas de Pré-Venda e Caixa.
Passo 02) Cadastrar o grupo de condição de pagamento em: Retaguarda > Financeiro > Cadastros e Configurações > Grupo de Condição de Pagamento, clicando em Novo ou Editar (utilizar um grupo já cadastrado), Exemplo: A PRAZO.
As condições de pagamento já cadastradas no SetaERP com a forma de pagamento Crediário e que estão vinculadas ao Grupo de Condições de Pagamento escolhido serão exibidas na tela de configuração. Todavia, é necessário uma revisão e validação de todos os campos do Crediário Avançado.
Funcionalidade
Passo 01) Acesse o retaguarda, financeiro, cadastro e configurações, Grupo de Condições de Pagamento
- Quando esta config for ativada, no cadastro de Grupo de Condição de Pagamento será habilitado um botão denominado Crediário Avançado, podendo ser acionado também utilizando a tecla de atalho F7.
Passo 02) Encontre uma condição A PRAZO, Clique em em F7 – Crediário Avançado
Importante ressaltar que em “Máximo de Vezes” a coluna de "Crediário" é desabilitada, pois sua configuração é realizada apenas na Tela de Crediário Avançado.
Passo 03) Pressione F3 para Adicionar uma nova linha e cadastrar uma nova condição de pagamento
A linha é adicionada sempre após o último registro.
Empresas: De acordo com a empresa selecionada na primeira tela do grupo de condição de pagamento, o campo será preenchido. F12 para pesquisar e selecionar as Lojas;
Tipos de Clientes: É possível realizar a configuração do Crediário conforme o Tipo que está informado no cadastro de Cliente (Ativo, Especial) ou Funcionário
Prazos: É o número de vezes ou a Carência.
- Nr. Vezes: Informar a quantidade de parcelas da venda. Obs.: não considerar quando houver entrada, Exemplo: Entrada + 6X;
- Carência: Permite informar a quantidade de dias para vencimento da primeira parcela (conhecido como Pula Pula). Obs.: o cálculo dos dias da primeira parcela é dias corridos a partir da data da venda, Exemplo: Data da Venda = 24/01/22, Carência = 90 dias, Vencimento da primeira parcela: 24/04/22;
Obs.: Para que manter o mesmo dia da venda para os vencimentos das parcelas, no campo "Carência" informe 999.
Taxas e Condições: O sistema permite configurar:
- Entrada: Marcar a caixa de seleção, sempre que a condição houver entrada. Isto permitirá que o sistema calcule o valor mínimo de entrada;
- Tipo: O sistema permite configurar:
- Não aplicável: ou seja, não será calculado juros. Se for crediário normal sem juros
- Acréscimo: Conceito usual de correção do Caixa Crediário. Permite informar um percentual e aplicar uma correção sobre o valor da venda. Exemplo: Venda de R$ 100,00 com 1% de Juros, ficaria o valor final de R$ 101,00
- Desconto: É possível realizar o Desconto.
- Composto/PMT: utiliza o conceito em séries de pagamentos, onde a parcela é calculada embasada nos juros compostos, geralmente utilizada em financiamentos, segue a fórmula:
- Valor Presente:
- Valor da Prestação:
- Exemplo de Cálculo:
O primeiro, ponto é calcular o valor futuro,
considerando que a primeira parcela é daqui a 30 dias
Sendo R$ 1.050,00
Agora, com o valor futuro conhecido, calcula-se o valor das prestações:
Sendo, R$ 129,50
- Taxa admin. (R$): Utilize este campo para adicionar uma taxa administrativa a cada parcela gerada na venda. Ex.: Se você inserir R$ 1,50, será incluso o valor de R$ 1,50 em cada parcela. Não será permite informar taxa administrativa na opção desconto.
Descrição e Status:
- Descrição: Descrição da condição de pagamento, sendo sugerida uma descrição pelo sistema, porém pode ser alterada. Sugestão pelo sistema: Entrada_Nr. Vezes + Carência + Juros
- Código: Código da condição de pagamento. Somente será gerado após salvar a condição de pagamento.
- Desativar: Permite desativar uma condição de pagamento.
Esta fórmula se aproxima do valor calculado pela Calculadora do Cidadão.
Obs.: podem ser cadastradas diversas condições de pagamento, conforme a regra de negócio da Loja.
Pré-venda
- Nesse exemplo, foi utilizado o Grupo de Condição de Pagamento “A PRAZO EXTRA”:
- Na aba 4.PAGAMENTO, ao informar a Forma de Pagamento “05-Crediário”, será aberto a tela Complemento do Pagamento com as condições de pagamento do crediário avançado, na sequência é só selecionar a condição escolhida e clicar em OK:
- O restante do processo não se altera:
- Abaixo segue exemplo da Pré-Venda sendo finalizada no Caixa:
Pré-Venda sendo finalizada no Caixa
Informe o Código de Pré-venda ou procure em Vendas Pendentes
Confirme o crediário
Ao selecionar a Forma de Pagamento “05-Crediário”, automaticamente abre a tela Complemento do Pagamento com a Condição de Pagamento já selecionada, sendo necessário somente clicar no botão OK:
Veja a confirmação
Caixa Fácil
Exemplo 1
Na parte 3.Produtos escolha A PRAZO
Na etapa 4-Pagamentos, selecione a forma de pagamento 04- Crediário.
Ao clicar sobre a forma Crediário uma nova tela será exibida onde poderá ser selecionada a condição de pagamento.
Entendo os recursos da tela:
Entrada:
O campo Entrada será preenchido automaticamente de acordo com a condição de pagamento. O valor da Entrada
O valor de entrada é sempre o valor de uma parcela.
Exemplo: Valor da Venda: R$ 200,00
Qtd. de Parcelas do plano: 10
Valor da Entrada: R$ 18,18
Ou seja, 200/11=18,18
O valor de entrada não poderá ser menor que o valor de uma parcela. O valor de entrada poderá ser digitado pelo usuário, um valor maior que a parcela mínima poderá ser digitado
Quando alterada para maior o sistema recalcula automaticamente o valor das parcelas.
O valor de entrada também poderá ser informado antecipadamente na tela 4-Pagamentos.
Crediário:
É valor total a ser parcelado: (Valor da Venda – Valor da Entrada).
Pesquisa (F7): As condições de pagamentos podem ser pesquisadas utilizando este recurso com pesquisas pré-estabelecidas permitindo agilidade para encontrar a condição adequada a negociação. Também pode ser utilizado o campo para pesquisar por uma palavra chave.
- Sem entrada
- Com Entrada
- Até 30 dias
- Com mais de 30 dias
Quando selecionada uma condição de pagamento com juros o Valor total é o valor do Crediário + Juros. É demonstrado o valor de acréscimo por parcela.
Após selecionar a condição de pagamento desejada e retornar para tela 4-Pagamentos, se houver entrada deve ser informada a forma de pagamento para pagamento e finalizar a venda seguindo o Padrão SetaERP.
Exemplo 2
Pela tela do Caixa Fácil, o processo é praticamente o mesmo, segue um exemplo onde o cliente optou por uma Entrada no valor de R$ 50,00 e o restante parcelado em 03 vezes:
É possível combinar com mais de uma forma de pagamento
Venda com juros padrão) quando o cliente optar por parcelar sua compra com uma condição de pagamento que tenha juros, na tela de Complemento do Pagamento, o sistema mostra os valores de acréscimo por parcela e total. Segue um exemplo:
