O objetivo da funcionalidade é tornar o processo mais rápido e prático. A Importação do extrato Bancário,  ocorre de forma automática, consultando os lançamentos bancários e integrando da conta diretamente para o sistema, sem a necessidade de realizar a importação manual do arquivo.
A liberação ocorre via Open Finance, na autorização com intermédio da Pluggy o usuário irá conceder acesso a consulta dos lançamentos.

Autocontratação

Com um processo simplificado a contratação do serviço ocorre de forma rápida e prático. A solução oferece mais agilidade, confiança e confiabilidade, e otimiza as operações financeiras.
Ao abrir a tela para inserir o arquivo OFX caso a conta ainda não tenha a funcionalidade ativa, será exibido um botão para Contratar a importação automática, e em seguida serão disponibilizadas algumas informações como a descrição do serviço, valor mensal (Valor do custo de contratação por conta) e as condições de contratação:

Tela de importação de arquivo OFX

Autocontratação de importação automática do OFX

 A cobrança ocorre na fatura mensal do ERP, utilizando a mesma forma de pagamento vigente no contrato. Para confirmar a contratação, é necessário validar que está de acordo com as condições de contratação, marcando o checkbox e depois clicando no botão "Contratar Agora"

Autorização

Ao abrir o Conciliador Bancário,  caso o usuário não tenha realizado a autorização  para a consulta dos dados bancário da conta,  o sistema irá exibir o alerta: Não identificamos a autorização para consulta aos dados bancários dessa conta.  Ao clicar no link será direciona a interface da integração para a autorização do processo Open Finance.

Clicando no botão "Autorizar" uma nova caixa será exibida conforme abaixo:

Quando o botão "Começar" for acionado uma janela de autenticação do banco será habilitada, cada banco utiliza um tipo de validação dessa forma ela pode ser diferente para cada conta que for vinculada.
Exemplo: O Bradesco, utiliza a validação via QR Code para que seja feita leitura direto no aplicativo do banco, e solicita a inserção de um código de autorização, já o banco Caixa Econômica Federal solicita um login utilizado no Internet Banking.
Após a inserção de código ou login (validação realizada pelo banco para acesso aos dados da conta) a Pluggy fará a solicitação junto ao banco para a ativação  e teremos o retorno a seguir:

Após a autorização do banco, receberemos uma mensagem de sucesso no Microvix

Clicando em "Fechar" será exibida a mensagem de confirmação da solicitação feita pela Pluggy e após aceita pelo banco a configuração é concluída e a ferramenta pode ser utilizada.  

Visualização dos Lançamentos

O acesso à conciliação é padrão como em todos os outros tipos de importação, acessando o Gestão Financeira > Conciliador Bancário > Selecione a conta e os extratos serão listados automaticamente.

Sincronização

Uma vez ao dia o sistema automaticamente irá buscar os lançamentos bancários na conta cadastrada e autorizada via Open Finance.

É possível também indicar, ao longo do dia, que a importação seja sincronizada (limitada em 3 vezes de forma manual) após a utilização dessas 3 o botão "Sincronizar" ficará inativo e automaticamente é habilitado no dia seguinte). Em casos de instabilidade junto ao banco o botão também é desativado e assim que normalizada a conexão com o banco a opção será novamente habilitada,desde que não tenha sido utilizada as 3 vezes.

Cancelamento

A autorização pode ser cancelada seguindo o mesmo caminho onde foi habilitada acessando o Cadastro do Plano de Contas o botão "Cancelar" retira a autorização, e caso o usuário queira utilizar novamente a conciliação automática é necessário refazer o processo de autorização. 

Tela da Configuração da conta na Conciliação Bancária

Após a confirmação do cancelamento o mesmo é registrado junto ao Banco através da Pluggy