Configurações - Crediário

Através das configurações você poderá realizar uma análise de crédito por meio de uma tabela de pontos, e cada campo analisado terá um peso. Com o resultado dessa pontuação é realizada uma média ponderada para então chegar na pontuação geral.

Executando a Rotina

Para definir as configurações acesse Faturamento > Crediário > Configurações. Para iniciar as configurações de crediário, deve selecionar as empresas para qual as configurações serão replicadas.

A configuração do contrato também deve ser definida para a análise de crédito, inserindo algumas informações necessárias.

• Nome do Contrato: poderá definir o nome que irá aparecer no contrato a ser impresso, geralmente utiliza-se promissória, contrato ou compromisso;
• Juros: poderá informar os juros mora no atraso das parcelas. O valor informado será apresentado no contrato e também utilizado para calcular os juros no pagamento em atraso da parcela;
• Multa: poderá informar o valor da multa mora por atraso das parcelas. O valor informado será apresentado no contrato e também utilizado para calcular a multa no pagamento em atraso da parcela;
• Tolerância de dias de vendas para clientes inadimplentes: poderá definir quantos dias depois do vencimento da fatura o cliente terá de tolerância para o pagamento, ou seja, a partir dessa quantidade de dias serão aplicados os Juros e Multa, porém esse cálculo seria desde a data do vencimento da fatura mesmo;
• Nome do Documento: poderá editar o nome do contrato que será exibido no carnê;
• Texto Contrato: neste campo poderá editar o texto de confissão de dívida;
• Personalizar Impressão: A personalização da impressão permite criar um template do contrato/carnê totalmente personalizável. Para entender melhor como funciona, confira nosso tutorial: Template Personalizado para Contratos e Carnês;
• Apresentar Valor Total por Extenso: marcando esta opção irá apresentar na capa do carnê o valor total a se pagar por extenso;
• Texto Detalhamento Financeiro: neste campo poderá inserir informações adicionais com detalhamento do carnê;
• Texto Adicional: poderá definir um texto livre a ser impresso no contrato.

Em seguida deve conferir se os parâmetros de análise de crédito estão ativados.

• Habilitar análise de crédito: quando este parâmetro estiver habilitado, a opção Análise de Crédito disponível em CRM > Crédito > Análise de Crédito será desabilitada.
  
• Refazer automaticamente a análise de crédito durante o processo de venda: quando este parâmetro estiver habilitado, ao inserir um cliente em uma venda, a análise de crédito será refeita automaticamente, como a imagem de exemplo abaixo.

Análise de Crédito

Ao acessar o cadastro do cliente, pela "Ficha do cliente" ou pelo menu "CRM" e atualizar informações relacionadas à análise de crédito, uma mensagem é apresentada para confirmação da atualização da análise de crédito.

Pontuação 

Acessando Faturamento > Crediário > Configurações no Grupo "Análise de crédito" uma tabela é exibida, exemplificando o peso de cada atributo envolvido no cálculo da pontuação da análise de crédito.

Cálculo de Pontuação       

Para o cálculo da pontuação final, são considerados somente os atributos cujo peso é maior que zero, para cada atributo são aplicadas as seguintes regras: 

Todas as informações cadastradas são transformadas em pontuação, que após calcular tudo é definido qual será a classificação. Esta classificação é o que definirá o limite de crédito.

Classes

Após habilitar os parâmetros, deve ser definida as configurações do status de renda dos clientes. Nesta configuração a pessoa usuária poderá definir o limite máximo de crédito para uma classe respectiva para que seja analisado posteriormente se será aprovado ou não.

Por exemplo: para a classe de Ouro, o limite máximo será R$350,00.

No último grupo das configurações deverão ser selecionados quais planos de pagamentos estarão disponíveis para as vendas com crediário na rotina de Venda Fácil. A pessoa usuária poderá marcar um ou mais planos de pagamentos.