Aqui você vai encontrar:

O que é a ferramenta? 

O Fluxo de caixa é um relatório que compõe o fechamento contábil mas também serve como gerencial visto que é crucial o gestor de uma organização saber como esta sua organização, é uma ferramenta que controla a movimentação financeira (entradas e saídas - recebimentos e pagamentos)de um determinado período. 

O Fluxo de caixa facilita a gestão de uma empresa (loja) no sentido de saber exatamente qual o valor tem a pagar através das obrigações assumidas(folha de pagamento, luz, agua, aluguel, internet, fornecedores de matéria prima entre outros) e quais os valores a receber no período 
(recebimento de vendas a vista, crediário, cartão, adiantamentos), ou seja um demonstrativo de entradas e saídas do período informado (consultado), e com isso o gestor consegue saber o saldo que seria a diferença entre recebimentos e pagamentos.

Ao analisar o fluxo de caixa, se o saldo for negativo significa que a empresa tem gastos a mais, neste caso, o gestor terá que rever os gastos para conseguir aumentar a entrada de dinheiro. Por outro lado, um saldo for positivo indica que a empresa está conseguindo pagar as suas obrigações e ter disponibilidade financeira.

O fluxo de caixa é um recurso fundamental para os gestores saberem com precisão qual a situação financeira da empresa e, com base no resultado, decidir os caminhos a seguir.

Fluxo de caixa Projetado: 

- O fluxo de caixa projetado é uma ferramenta que possibilita  a projeção futura das entradas e saídas de uma empresa (loja) é aconselhável que seja feita projeção de no máximo 3 meses para frente visto que o mercado financeiro pode ter oscilações e os resultados podem não ser os mesmos daqui 6 meses por exemplo.

No seta consigo tirar o relatório de fluxo de caixa projetado com os títulos a receber e a pagar já lançados, visualizar lançamentos previstos(posso estar lançando no Seta um título e marcando a flag que tem o nome de previsão de pagamento/ou recebimento dessa forma os mesmos só irão aparecer no fluxo de caixa projetado ou em alguma outra tela que é tratado para aparecer esse tipo de titulo, não será contabilizada para aparecer em títulos a pagar e a receber pois é apenas uma previsão, ) simulados(posso estar simulando possíveis recebimentos e pagamentos que poderão existir no período informado, isso na própria tela de visão detalhada) e por ultimo mostrar o saldo (será o saldo das contas - os títulos a pagar + títulos a receber) o que pode ser um saldo positivo ou negativo de acordo com o cálculo realizado

Dúvidas frequentes (FAQ)

O Fluxo de Caixa Projetado é personalizável para diferentes cenários financeiros?

• Sim, você pode ajustar as configurações, como inadimplência simulada, variação nas vendas e outros parâmetros para projetar diferentes cenários financeiros.

Como o Fluxo de Caixa Projetado apresenta as movimentações financeiras?

• As movimentações projetadas podem ser visualizadas diariamente, semanalmente ou mensalmente, apresentando informações como A Receber, Previsto, Simulado, A Pagar e Saldo.

Como posso criar simulações em um período no fluxo de caixa projetado?

O botão simular será habilitado se caso clicar em um determinado período que tenham lançamentos, e serve para realizar lançamentos de contas a pagar, a receber, entradas ou saídas lembrando que são apenas simulações  e não ficarão salvas após a saída da tela

Consigo ver de forma mais detalhada um período específico?

Sim. Se clicar 2 vezes em determinado período irá demonstrar de forma detalhada os lançamentos existentes no mesmo, bem como as simulações realizadas, trazendo o valor total de entradas e saídas (lembrando que isso é projeção realizada de acordo com o que foi informado nos filtros e valores já lançados no SETA);

Manual de uso da ferramenta

Abaixo você terá todas as instruções de uso da ferramenta

Como configurar as permissões de acesso

Para liberar a tela do Fluxo de caixa, acesse o SetaERP no Módulo Retaguarda, vá até o Menu Configurações e clique na opção Permissões de Acesso, clique no grupo que deseja liberar o acesso e localize o módulo “Fluxo de Caixa” e marque a opção Acessar. 

Acessar: Acesso às telas de Fluxo de caixa e Aging list.

Funcionalidade do Fluxo de Caixa Projetado

Após liberar o acesso a ferramenta, podemos localizar a tela na Retaguarda do SetaERP, clique no menu financeiro =>Fluxo de Caixa. Também é possível de acessar pela tecla de atalho Alt+F.  

Por padrão, é exibido a tela de filtros, onde é possível marcar as opções que são desejadas, sendo elas: 

Empresas: Será possível filtrar as empresas para as quais deseja realizar a análise, lembrando que de acordo com a empresa que for selecionada, o saldo da conta corrente é alterado de acordo com a conta corrente cadastrada na tela de contas correntes. Esta seleção pode ser feita pela tecla de atalho F12 em seu teclado.  

Títulos vencidos: Informar a quantidade de dias que deseja analisar, lembrando que, ao informar os dias, será filtrado os títulos a pagar e a receber que estão em atraso.  

Período: Deve ser colocado as datas iniciais e finais para a análise, quando selecionado o fluxo projetado é possível apenas adicionar uma data limite, pois sempre será da data atual até o limite que foi informado. 

CAIXA E BANCOS 

Iniciar com saldo: Poderá ser informado de maneira manual o saldo disponível ou clicando na lupa (F12) selecionar qual das contas deseja utilizar. Independente de qual forma utilizar, este será o saldo que o SetaERP utilizará para calcular os valores e projetar a situação financeira do negócio. 

TÍTULOS A RECEBER

Ao selecionar o tipo de Fluxo Projetado é liberado para selecionar os títulos a receber, podendo gerar uma projeção da situação financeira futura da empresa.  

Simular inadimplência: É possível informar uma porcentagem de inadimplência para a projeção do fluxo de caixa. Baseado em meu histórico de inadimplência posso informar qual seria o percentual

Variação das vendas: Informar qual a porcentagem você gostaria de ter na variação das vendas na loja (para mais ou para menos). Ao colocar a variação positiva ou negativa o fluxo de caixa projetará o seu cenário financeiro olhando para esta informação.  

Incluir títulos Vencidos: Ao marcar esse campo, será calculado os títulos a receber que estão vencidos, dentro do período que foi informado no campo ‘Títulos Vencidos” na tela de filtros principais.  

Incluir títulos previstos: Ao marcar esse campo, será adicionado ao fluxo de caixa os títulos que estejam marcados como previstos para receber dentro do SetaERP. 

(Existe a possibilidade de lançar um titulo a receber marcando o mesmo como previsão de recebimento por exemplo provável recebimento de adiantamento de um determinado cliente conforme segue abaixo)

Incluir títulos simulados: Será possível realizar simulações de recebimentos dentro do SetaERP.  

Incluir simulações da correção dos títulos vencidos: Pode-se incluir para cálculo o valor das taxas e juros a calcular dos títulos vencidos no período informado. 

Incluir simulações de venda à vista com base no histórico do ano anterior: Com esta opção marcada, será calculado o valor das vendas à vista registradas dentro do mesmo período do ano anterior, simulando o valor para o período do ano selecionado na projeção do fluxo de caixa tipo 1. 

TITULOS A PAGAR  

Incluir títulos vencidos: Ao marcar esse campo, são calculados os títulos a pagar vencidos dentro do período informado no campo: TÍTULOS VENCIDOS na tela de filtros principais.  

Incluir títulos previstos: Marcando este campo, são calculados os títulos a pagar que contenham a informação de previsão de pagamento nos títulos a pagar. 

Incluir títulos simulados: Dentro do fluxo de caixa você pode simular títulos a pagar (Ex: nesse período a empresa vai pagar aluguel (ou outros títulos) que não estão informados no financeiro ainda, então pode-se simular o valor). 

ANÁLISE DO FLUXO DE CAIXA 

Na análise dos dados gerados no fluxo de caixa é possível visualizar todos os lançamentos realizados dentro do SetaERP. Saiba que, quando bem utilizado, ele colabora com a produtividade, redução de custos e manutenção de capital para investimentos.  

O fluxo de caixa poderá auxiliar na tomada de decisão de seu negócio, pois poderemos ter projeção de lucros e despesas, ajuda a determinar a viabilidade de seu negócio a longo prazo, identifica problemas, ou seja, onde está gerando maiores gastos e deve ser interferido.   

Resumindo, as possibilidades de uso do fluxo de caixa, pode-se ter uma melhor noção das datas vantajosas para realizar pagamentos, também é possível ter a definição de quando aplicar o capital para reposição de estoque e compras de mercadorias.  

Relembrando que como o fluxo de caixa pode ajudar na tomada de decisão ele também mostra a possibilidade de redução de custos.  

FLUXO DE CAIXA PROJETADO

É possível conferir as movimentações financeiras que serão projetadas diariamente, semanalmente ou mensalmente, o que define qual será utiliza, é apenas a forma de visualizar em tela.  

Vamos utilizar os filtros abaixo para analise:

Veja que no resultado irá mostrar as seguintes informações:

Período/Totais: Mostra as datas conforme o filtro de visualização selecionado (Diária, Semana, Mensal)

A Receber: De acordo com todos os lançamentos que estão no SetaERP no período selecionado, esta coluna irá apresentar tudo o que tem a receber no período conforme o filtro definido pelo usuário.

Previsto: São os títulos a receber que estão previstos e foram definidos pelo usuário na tela de Títulos a Receber.  Quando possuí lançamentos como previsão de receber lançados, estarão listados nesta coluna e poderão interferir de maneira positiva no resultado, caso seja realmente confirmada o recebimento do título.  

Simulado: São valores simulados pelo sistema com o usuário tenha definido um valor de Títulos Vencidos, Simulador Inadimplência e variação Vendas da Seção Títulos a Receber. Será possível simular valores a receber, podendo projetar um cenário diferente do informado pelo sistema, caso o cliente tenha algum valor a receber que não esteja lançado.  

A pagar: É a relação de todos os valores que estão lançados no SetaERP a pagar, dentro do período informado na tela principal.  

Previsto: Existem alguns processos dentro do SetaERP, que geram previsões de pagamento, essas previsões aparecem nesta tela, onde será possível analisar todas as despesas da loja dentro do período selecionado.  

Simulado: Poderá ser gerado simulações dos títulos a pagar no SetaERP, podendo assim ter cenários projetados, simulando alguns pagamentos e como será a situação financeira da empresa, caso eles ocorram.  

Saldo: O primeiro valor apresentado, será a soma das contas correntes selecionadas na tela anterior, ou o saldo informado de maneira manual, e será deduzido ou acrescentado valores, chegando ao saldo final do período, podendo ser positivo ou negativo, dependendo de como está a saúde financeira da empresa. E através deste resultado poderá ser tomada algumas decisões gerenciais.  

Compreendendo agora cada uma das colunas, podemos abranger mais o conhecimento dos itens  que estão relacionados dentro da linha com os valores, para saber quais são as receitas ou despesas que estão somando aos valores, poderemos dar um duplo clique em cima da linha desejada, que será apresentado todas as receitas ou despesas daquela linha, podendo saber quais os títulos estão na relação.  

Ao clicar no Item relacionado, é possível editar o título, ajustando as informações necessárias, também é possível ver uma visão mais detalhada das informações da tela.  

Caso tenha alguma simulação na tela, poderá ser excluída, neste momento.  

Estrutura: Essa coluna mostra a estrutura do plano de contas definido no SetaERP

Item:  Mostra o nome do plano de contas definido no seta, além das palavras 'Totais de Entradas' e 'Totais de Saídas'

Valor: É o valor do título a receber ou a pagar

Previsto: São previsões de títulos a receber ou a pagar

Simulado: São simulações definidas pelo usuário  ou o que sistema calculou com base no valor informado pelo usuário na tela de filtro como por exemplo simulação de inadimplência

Registros: É o totalizador de títulos encontrados pelo sistema com base no filtro informado pelo usuário

Descrição/Pessoa: Refere-se ao cadastro do fornecedor

Documento: É o nome do documento informado no título

Vencimento: É a data de vencimento do tíutlo

Valor:  É o valor do título

Tipo: É o tipo do título como por exemplo, valor, previsto, simulado.

Após realizar as análises dos recebimentos e pagamentos, poderá ser exportado para Excel, e apresentado pata outras pessoas. 

Sendo possível também, realizar a impressão em PDF ou em uma impressora laser. Após definir as estratégias de sua empresa, clique em fechar , para sair da tela do fluxo de caixa.  

Os botões 

Visualizar : Visualizar mostra em tela as informações detalhadas quanto o período;

Imprimir: É possível enviar para a impressora as informações que se  encontram em tela;

Exportar para Excel: Existe a possibilidade de exportar para excel as informações que estão em tela e assim realizar cálculos e fazer alterações em informações.