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O que é a ferramenta? 

O relatório de Aging List, também conhecido como "lista de envelhecimento", é uma importante ferramenta de gestão financeira utilizada para acompanhar os títulos a pagar e a receber de uma empresa. No caso específico do Aging List do Seta ERP, ele se refere somente aos títulos a receber.

Esse relatório apresenta os valores em aberto e os classifica em categorias com base no período de vencimento dos títulos. Geralmente, essas categorias são divididas em faixas de tempo, como 0-30 dias, 31-60 dias, 61-90 dias e assim por diante. Essa divisão auxilia na identificação das contas atrasadas ou com maior tempo de pendência, possibilitando que a empresa adote medidas para recuperar os pagamentos devidos.

Essa ferramenta é fundamental para o controle financeiro, pois fornece uma visão clara da situação dos pagamentos, permitindo que a empresa tome decisões estratégicas para otimizar o fluxo de caixa e melhorar a saúde financeira geral.

 -Finalidade
          -Analisar o índice de Inadimplência dos Clientes.
          -A Análise mostra os valores dos últimos 16 meses até a data  base  selecionada  e  as  médias são  calculadas nos últimos 6 meses.

          -Pode ser verificada a média dos últimos 6 meses analisando o Aging List na Vertical onde ao final é calculado ou na Horizontal onde na Coluna 151 - 180 dias é  feito a análise do mês depois de 6 meses.
          -Fazendo a relação da Coluna 151 - 180 dias com a linha Média, é contabilizado o índice de inadimplência geral.

Dúvidas frequentes (FAQ)

Quais as Vantagens do Aging List no SetaERP?

Algumas razões para a sua empresa preparar e usar um relatório de Aging List no controle financeiro:

• Identificar a quantidade e valores dos títulos a receber
• Prevê com maior exatidão receitas previstas
• Mede o nível de inadimplência dos clientes e qual o período de maior inadimplência
• Identifica possíveis falhas na cobrança de títulos em atraso
• Fornece informações relevantes para a tomada de decisão na empresa

E como o Aging List irá me ajudar?

Com o Aging List você pode analisar a inadimplência dos clientes e verificar o período de maior atraso nos pagamentos. Esse é um aspecto importante, capaz de reverter um problema em solução, ou seja, corrigir falhas na cobrança para resgatar créditos que estavam perdidos ou esquecidos.

Não podemos somente disponibilizar a opção de compra a prazo aos clientes, pois sem um plano para receber os pagamentos, ela abre as portas para a inadimplência. Então temos que criar prazos de pagamentos, formas de recebimento e também como serão cobrados os clientes que atrasam o pagamento.

Preste bem atenção: Identificar a dívida do cliente é o primeiro passo para cobrá-lo, e quanto mais tempo demorar para detectar que um pagamento está atrasado, mais difícil será recebê-lo e maior será o prejuízo. É por isso que se você utilizar o Aging List da forma correta terá uma ferramenta que ajudará você a receber mais rápido.

Faça a cobrança com um contato educado, buscando uma negociação pacífica e, só após essa tentativa, passe a medidas mais restritivas, como registrar o cliente em órgãos de proteção ao crédito ou protestar o título não pago.

Se você tem muitos clientes, com perfis diferentes e recebimentos em datas variadas ao longo do mês, a mínima falta de organização poderá lhe trazer grandes prejuízos.

Manual de uso da ferramenta

 Aging List é um relatório sobre títulos a pagar e a receber em uma empresa, recebendo classificação em ordem cronológica. O termo em inglês pode ser traduzido como “lista de envelhecimento”, tendo suas informações apresentadas na forma de tabela, permitindo uma análise mais simples e rápida sobre o saldo financeiro da empresa.

Ao utilizar a ferramenta, o gestor separa os títulos, criando uma divisão por período. Dessa forma, você identifica a sua capacidade de realização de contas e também a expectativa sobre recebimentos, ou seja, quanto dos seus recursos estão comprometidos com despesas e quanto os clientes lhe devem.

Obs: No SetaERP o Aging List trabalha somente com os títulos a receber não fazendo a análise dos títulos a pagar.

Como configurar as permissões de acesso

Para configurar as permissões de acesso a essa ferramenta, acesso o módulo Retaguarda > Menu Configurações > Permissões de acesso.

Acessar: Esta opção permite ao usuário ter acesso à tela de Aging List.
Obs.: Este item está vinculado à permissão Fluxo de Caixa indevidamente

Funcionalidade do Agin List

Acesse o módulo de retaguarda > financeiro > Agin List

Irá abrir a tela

Empresa: Pode selecionar uma ou mais empresas

Data Base: Selecione uma Data Base para analisar o total de títulos a receber. 

Status do Cliente: Refere-se aos status registrado no cadastro do cliente: Simplificado, Cheque Pré, Ativo, Especial, Bloqueado, Falecido, Não Bloqueado

Tipos de Cobrança: 

• Cheque Pré: São todas as vendas efetuadas por meio de cheque pré
• Crediário: São todas as vendas efetuadas por meio de crediário
• Boleto: São as vendas efetuadas no sistema por meio de boletos
• Depósito: São todas as vendas efetuadas no sistema por meio de depósito

Os menu laterais:

Imprimir: Ao clicar no botão, você pode salvar o resultado do filtro que você definiu em alguma pasta do Windows ( Você pode salvar em PDF)

Excel: Será gerado um arquivo em Excel com os dados filtrados 

Agora defina um filtro específico e clique no botão Filtrar

Quais campos existem no relatório de Aging List?

As colunas existentes no Aging List são:

Mês/Ano: - Esse campo mostra o período do relatório.

Previsão: Esse campo te apresentará o valor total das vendas, ou seja, o que deveria ter sido recebido.

Faixas de Dias:  São 8 faixas de dias, para que possamos analisar o comportamento dos clientes.

Maior que 180 dias: Te mostrará o valor em aberto a mais que 180 dias.

Valor: Valor recebido no período.

%: Percentual recebido no período.

Como eu interpreto o relatório de Aging List?

Para interpretar o relatório precisamos olhar inicialmente o campo previsão, e posteriormente o VALOR e o % que serão sempre em relação a previsão. Já o campo Evol apresenta a inadimplência sempre em relação ao período anterior: 

Visualização
     Campos do Aging List
          -Previsão: Soma os Títulos a Receber com vencimento dentro do mês conforme o filtro realizado.
    
          -Dias de atraso: Coluna  que  vai  de  01 até  180  dias  de atraso, dividido de 30 em 30 dias com exceção do primeiro mês que é dividido de 10 em 10 dias.
          - Valor: Valor Recebido dentro do período de atraso.
           - %    : Porcentagem do valor recebido em relação a coluna Previsão.
           - Evol.: Porcentagem do recebimento em relação a coluna Evolução anterior
          - Média: É calculado a média dos últimos 6 meses.
          
     Cálculos
          Coluna 01 - 10 Dias 
               %     : (Valor × 100) ÷ Previsão
               Exemplo:
                    Previsão = R$ 1500,00 
                    Valor    = R$  450,00
                    450,00 × 100 = R$ 45000,00
                    45000,00 ÷ 1500,00 = 30
                    % = 30
 
               Evol. : (% -100)
               Exemplo: 
                    30 da porcentagem - 100 
                    Evol.= -70
         
          Coluna 11 - 20 Dias 
               %     : (Valor × 100) ÷ Previsão
               Exemplo:
                    Previsão =     R$ 1500,00 
                    Valor    =     R$  200,00
                    200,00 × 100 = R$ 20000,00
                    20000,00 ÷ 1500,00 = 13,33
                    % = 13,33
 
               Evol. : ((valor × 100) ÷ valor da coluna 01-10 Dias )-100
               Exemplo: 
                    Valor da coluna 01-10dias = R$  450,00
                    Previsão                  = R$ 1500,00 
                    Valor                     = R$  200,00
                    200,00 × 100 = R$ 20000,00
                    20000,00 ÷ 450,00 = 44,44                   
                    44,44 -100 = -55,56
                    Evol.= -55,56
                    OBS: As próximas colunas são calculadas conforme o exemplo acima.