O que é Venda de Seguro

A Venda de Garantia Estendida (Seguro de Roubo e Furto) tem por objetivo fornecer ao cliente uma extensão da garantia original. Poderá ser vinculada aos produtos e com isso será possível realizar  a venda e a emissão do bilhete que comprova a adesão do serviço.

Configuração de Parâmetro Restrito

Para ativar a rotina é necessário habilitar o parâmetro “ Utiliza a rotina de venda de serviços de terceiros”.

Acesse: Empresa>Parâmetros Globais>Acesso Restrito>Faturamento e determine se a rotina será exibida no ERP, POS ou em ambos.                      

Obs: Para habilitar o parâmetro restrito é necessário solicitar  ao suporte técnico ou ao consultor.

Configuração de Parâmetros Globais

Acesse: Empresa > Parâmetros Globais > Faturamentos-Gerais.

Código representante

No campo Código do Representante , informe o Código que foi fornecido pela Seguradora.

Apólice de Seguro

No campo Apólice de Seguro, cadastre as apólices,  clique em Configurar.

Será apresentada a tela de Cadastro de Apólice. Os cadastros das apólices sempre exibirão a quantidade de empresas disponíveis no portal para que seja informado o código da apólice por empresa. Evitando assim conflito de ID em relatórios e Webservices. Informe a descrição da Apólice e o código de cada empresa.

 Ainda na tela de Cadastro de Apólice, logo abaixo dos códigos de Empresa é necessário configurar o Bilhete de Seguro/Garantia .

Para inserir as tag’s clique na seta do Campo Inserir Tag.

Serão apresentadas as tag’s, selecione a tag  desejada e clique em Inserir Tag Enter.

Após  conclusão da configuração, clique  em Salvar.

Para exibir os cadastros já registrados no sistema, ao abrir a tela de Cadastro de Apólice basta clicar em Exibir Registros.

Serão listadas todas as apólices já cadastradas para o portal com a opção de alteração (clicando no Lápis).

Ao clicar em Alterar (lápis), será apresentada a tela de Cadastro de Apólice  com as informações, se desejar alterar alguma informação ou até mesmo inativar apólice.

Para desativar a apólice basta tirar a seleção do bota "Ativa"

Impressão do Bilhete

No campo Impressão do Bilhete da garantia/seguro,  escolha a forma da impressão.

Se automaticamente após a venda - Sempre que realizar a venda logo em seguida é impresso o bilhete.

Se deve perguntar na venda - Durante a venda é perguntado se deseja imprimir o bilhete.

 Apenas Menu Gerencial ( você consegue imprimir pelo menu  gerencial do POS).

O mais recomendado é a forma automática.

Código Produto

No campo Código Produto, informe o código de um produto genérico para essa operação.

Você pode cadastrar um produto (por ex: venda seguro configuração) especifico para informar o código nesse campo. Após cadastro informe  o código no campo conforme abaixo.

Utiliza cálculo de restituição automático no cancelamento do seguro

Deve estar selecionado para então realizar o cálculo automático do cancelamento.

Dias de carência para cancelamento total automático

Ao habilitar o parâmetro Utiliza cálculo de restituição automático no cancelamento do seguro ,  habilitará o campo  Dias de carências para cancelamento total automático, onde deve ser informado os dias de carência. Até tantos dias depois da venda se o cliente cancelar o seguro, será um cancelamento total, se o cliente cancelar após esses dias, será um cancelamento parcial.

No exemplo está informado 7 dias, realizando o cancelamento até 7 dias após a contratação do seguro , o mesmo será cancelado totalmente, caso o cancelamento ocorra após os 7 dias, o mesmo será parcial.

Envio do bilhete para o e-mail do cliente automaticamente

Caso habilitado o parâmetro “Envio do bilhete para o e-mail do cliente automaticamente”, além de enviar o bilhete por e-mail também será possível enviar outros formulários ao cliente.

 Quando habilitado o parâmetro acima habilitará também um outro parâmetro dentro do cadastro da apólice, chamado de "Anexar formulários adicionais para envio por e-mail".

Será possível inserir documentos complementares (limitando apenas 2 documentos para não sobrecarregar a rotina). Lembrando que isso só será possível se o parâmetro acima estiver habilitado.

Ao clicar no botão “Escolher Arquivo” , será apresentada tela abaixo , para anexar o formulário desejado ou excluir um formulário já existente.

Configuração para PAF ECF

Para os clientes que utilizam o PAF ECF é necessário cadastrar o totalizador não fiscal RECEBIMENTOS, caso contrário, não conseguirá realizar a venda do seguro.

Caso esse totalizador não esteja cadastrado será apresentado um erro de comunicação com a impressora, impedindo a venda do seguro.

Antes de tudo emita uma leitura X e verifique se o totalizador não fiscal RECEBIMENTOS está cadastrado, caso não esteja , solicite ao fabricante o cadastro do mesmo e em seguida entre em contato com o suporte para cadastro no ERP.

 Serviço de Seguro (terceiro)

Acesse: Faturamento> Serviços de Terceiros> Cadastro de Serviços de Terceiros

É necessário cadastrar os seguros disponíveis para cada empresa. Informar todos os dados. Após cadastrar clique em Salvar.

O valor do seguro só será assumido caso não seja informado o percentual. Se informar o percentual, o valor do seguro será calculado desse percentual no valor total do produto (tabela padrão).

Ex: Informo que o valor do seguro é R$ 100,00, não informo o percentual. Nesse caso o valor do seguro será R$ 100,00.

Informo o valor do seguro R$100 e informo o percentual 10%, o valor do seguro será calculado  referente os 10% , não assume o valor de R$ 100,00.

Para exibir os seguros já cadastrados, basta clicar em Exibir Registros.

Serão exibidos os seguros já cadastrados no portal. Para editar/alterar, basta clicar no lápis.

Cadastro do Produto

Acesse: Suprimentos>Estoque>Produtos

Dentro do cadastro de produto é necessário configurar o seguro para cada produto.

Informe o código do produto e clique em prosseguir

Ao apresentar a tela de Cadastro do Produto (alteração), role a página e  busque o campo Serviço de Seguro (terceiros).

Informe os meses de garantia da fabrica  e  os serviços de seguro que são elegíveis para o produto.

Necessário realizar essa configuração produto por produto ( todos que terão os serviços disponíveis) . Após realizar a configuração, clique em prosseguir e depois finalizar.

Também é possível realizar a associação em lote dos seguros aos produtos através da rotina "Associação de Serviços de Seguro" disponível em Suprimentos > Estoque > Produtos > Link Associação de Serviços de Seguro (Terceiros).

Cancelamento

Acesse: ADM/Financeiro/Contabilidade/Operações Padrões

Para cancelar o seguro, é necessário parametrizar no sistema a operação padrão 1090. Informando histórico e contas que deseja parametrizar. Sem essa configuração, dará erro ao tentar cancelar um seguro.

Importante: As contas não podem ser sintéticas.

 Permissão de Usuário

Para que seja possível utilizar as funcionalidades desta rotina é necessário possuir as devidas permissões de acesso. Para realizar o cadastro de serviços de terceiros é necessário, selecionar a opção Administrar Serviços de terceiros .

Acesse: Acesse: Empresa> Segurança>Configurar Usuários

Escolha o usuário a ser liberado a permissão, e no grupo de  Faturamento > Permissões gerais do grupo faturamento

 selecione a permissão Administrar Serviços de Terceiros.

Para realizar a impressão do bilhete que comprova a venda do serviço, deverá ser marcada a opção “Imprimir bilhete da venda de serviço de terceiros em relatório gerencial”.

 No grupo Faturamento > subgrupo POS selecione a permissão Imprimir bilhete da venda de serviço de terceiros em relatório gerencial.

No grupo Faturamento > subgrupo Permissões Gerais do Grupo  Faturamento, deverá ser marcada a opção “Cancelar Aquisição de Serviço de Terceiros”, com essa permissão selecionada o usuário conseguirá realizar o cancelamento do seguro quando for necessário.

Impressão da segunda via do Bilhete

Para imprimir uma segunda via do bilhete pelo POS basta clicar no Menu  Gerencial e em seguida na opção Serv.Terceiro – Canc/Impre.

Obs: Pelo ERP acesse: Faturamento/Cancelar Aquisição de Serviços de Terceiros

Informe o período de venda para pesquisar o bilhete do seguro, se desejar pode informar também o cliente, o produto segurado e  serviço de seguro terceio para facilitar na pesquisa.

Depois clique em prosseguir e  serão apresentados todos os bilhetes desse cliente.

Para imprimir basta localizar o bilhete desejado e clicar no ícone da impressora .

Será apresentado o bilhete, clique no Menu Arquivo em seguida Imprimir e realize a impressão da segunda via do bilhete.

Arquivar essa segunda via do bilhete  pelo período determinado pela Empresa.

 Realizando uma Venda de Seguro

Venda do produto

Acesse o POS.

Pesquise pelo cliente desejado clicando em Consumidor Final no lado esquerdo superior da tela.

Digite o nome do cliente e clique na lupa. Ao encontrar o cliente clique sobre o mesmo para ser selecionado na compra.

Após selecionar o cliente, selecione um vendedor.

Em seguida informe o produto, digite  o código do produto no campo Código, o mesmo será inserido na venda.

Irá pedir para confirmar a identificação do cliente. Clique em OK.

Venda do Seguro

Em seguida será apresentada  a tela de Serviços de seguro que estão atrelados a esse produto. Selecione o seguro que o cliente desejar comprar e clique em Confirmar.

Em seguida será apresentada a tela de pagamento do produto, primeiro é pago o produto, em seguida (separadamente) é pago o seguro.

Após o pagamento do produto, será realizado o pagamento do seguro. Irá trazer na tela a informação abaixo, deve clicar em OK.

Clicando em OK, irá para a tela de pagamento do seguro.

Ao finalizar o pagamento do seguro, irá imprimir dois comprovantes.

O primeiro é o Relatório Gerencial com o valor do seguro e o valor pago.

E o segundo comprovante é o bilhete do seguro.

Ao apresentar a mensagem abaixo, deve clicar em OK para imprimir os comprovantes.

Cancelar Seguro

Para cancelar um seguro basta clicar na aba Gerencial e em seguida na opção Serv.Terceiro – Canc/Impre.

Informe o período de venda para pesquisar o bilhete do seguro, se desejar pode informar também o cliente, o produto segurado e  serviço de seguro terceio para facilitar na pesquisa.

Depois clique em prosseguir e então será apresentado os bilhetes.

Confira o cancelamento, estando tudo OK clique em Prosseguir.

No momento do cancelamento, o sistema irá calcular pela data que foi realizado a venda do seguro e a data que está cancelando, se o cancelamento ocorrer em até 7 dias da data da venda , o cancelamento será  total, se ocorrer após os 7 dias o cancelamento será parcial e o sistema  irá calcular o valor do cancelamento.

No exemplo abaixo  o cancelamento foi total, pois estava dentro dos 7 dias entre a venda e o cancelamento.

Irá trazer uma mensagem para confirmar o cancelamento, clique em Sim.

Quando finalizar o processo será apresentado a tela abaixo. (Pode demorar um pouco devido os cálculos que o sistema terá que realizar)

Bilhetes Pendentes

Para verificar os bilhetes pendentes, seja porque clicou em cancelar sem querer ou porque acabou a energia e não pode concluir o processo, você deve clicar na aba Gerencial, na opção Serv.Terceiro – Pendências.

Serão apresentandos os bilhetes pendentes, para concluir a venda basta clicar em Finalizar e o processo de venda seguirá  o mesmo como anteriormente, imprimindo os comprovantes necessários.