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Conta Digital Integrada
A Conta Digital Integrada é a iniciativa que permite o compartilhamento de informações e serviços dentro do sistema financeiro nacional. Esse compartilhamento é feito de forma padronizada, para a garantia de segurança e a efetividade da troca de dados.
Ressaltamos que, em todo esse processo, você é a prioridade, uma vez que o consentimento do usuário é fundamental nessa experiência. Em outras palavras, a troca de dados só ocorre mediante a sua escolha e para atender às suas necessidades.
O Open Banking assegura a padronização e as regras de segurança do compartilhamento e dos serviços por meio de APIs de instituições financeiras e demais instituições autorizadas pelo Banco Central do Brasil a operar.
API (Application Programming Interface, em português: Interface de Programação de Aplicações) possibilita a troca de informações entre plataformas respeitando uma série de padrões e protocolos.
Fonte: https://openfinancebrasil.org.br/
A integração entre o AutoSystem3 e a Conta Digital Integrada da Stone permite realizar algumas operações bancárias no próprio AutoSystem3, como visualizar extrato e saldo, efetuar transferências bancárias, efetuar pagamentos e gerar boletos de cobrança, utilizando toda a segurança e praticidade do Open Banking.
Com a integração entre os dois sistemas, essas rotinas são automatizadas e as informações são atualizadas periodicamente.
2 Consentimento da Conta
2.1 Conceito
Para usar as funcionalidades da Conta Digital Integrada, as contas devem ser consentidas através do app Stone, autorizando que a API tenha acesso aos dados e possa realizar as demais funções descritas neste manual.
2.2 Configurações
Acessando a rotina Gerencial > Cadastros > Tabelas > Financeiro > Open Banking, serão exibidas as contas cadastradas.
Clicando no botão Cadastrar 
é mostrada a janela para inserir uma nova conta:
| Nota |
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| Os campos Nome Responsável, CPF/CNPJ Responsável, E-mail Responsável são de preenchimento obrigatório. |
Se a conta já existe, portanto em "Conta existente?" for marcado o Sim, a API vai buscar os dados e trazer para a plataforma de consentimento (A integração entre o AutoSystem3 e a Conta Digital Integrada da Stone permite realizar algumas operações bancárias no próprio AutoSystem3, como visualizar extrato e saldo, efetuar transferências bancárias, efetuar pagamentos e gerar boletos de cobrança, utilizando toda a segurança e praticidade.
Com a integração entre os dois sistemas, essas rotinas são automatizadas e as informações são atualizadas periodicamente.
2 Consentimento da Conta
2.1 Conceito
Para usar as funcionalidades da Conta Digital Integrada, as contas devem ser consentidas através do app Stone, autorizando que a API tenha acesso aos dados e possa realizar as demais funções descritas neste manual.
2.2 Configurações
Acessando a rotina Gerencial > Cadastros > Tabelas > Financeiro > Open Banking, serão exibidas as contas cadastradas.
Clicando no botão Cadastrar é mostrada a janela para inserir uma nova conta:
| Nota |
|---|
| Os campos Nome Responsável, CPF/CNPJ Responsável, E-mail Responsável são de preenchimento obrigatório. |
Se a conta já existe, portanto em "Conta existente?" for marcado o Sim, a API vai buscar os dados e trazer para a plataforma de consentimento (mostrada adiante);
Caso não exista conta com os dados informados,
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As permissões de acesso podem ser liberadas ou restritas de acordo com as políticas da empresa e seus respectivos grupos de usuários. Para configurar as permissões de usuário acessar o módulo Gerencial > Configurações > Usuários > Grupos de Usuários > guia Configurações, a seguir lista das permissões disponíveis:
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de Usuários > guia Configurações:
3 Emissão de Boletos
3.1 Conceito
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As permissões de acesso podem ser liberadas ou restritas de acordo com as políticas da empresa e seus respectivos grupos de usuários. Para configurar as permissões de usuário acessar o módulo Gerencial > Configurações > Usuários > Grupos de Usuários > guia Configurações, a seguir lista das permissões disponíveis:
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> Usuários > Grupos de Usuários > guia Configurações:
3.3.2 Cadastro de Portador
Assim como para gerar boletos de outras instituições bancárias, precisamos configurar o portador na rotina Gerencial > Cadastros > Tabelas > Financeiro > Portadores. Ao clicar em Novo, será exibida a tela a seguir para cadastrarmos o novo Portador Conta Digital Integrada StoneIntegrada. Detalhe para a flag destacadas na tela, que só será possível selecioná-la se a Conta corrente informada for Conta Digital Integrada Stone.
Preencher os campos:
Nome: informar um nome para o Portador.
Opção Portador bancário: Marcar esta opção.
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Opção Habilitar a emissão de boletos via Conta Digital Integrada: Marcar para informar que este portador é Conta Digital Integrada Stone..
Após o preenchimento dos campos, clicar no botão Confirmar para registrar as alterações.a Conta corrente informada for Conta Digital Integrada.
3.4 Funcionalidades
As rotinas de geração de boletos, agora integradas com a Conta Digital Integrada Stone, possuem algumas particularidades que vamos detalhar abaixo. O principal benefício é a simplicidade, sem precisar efetuar trocas de arquivos para registro de boletos/ baixas de retorno. Tudo sendo sincronizado de forma quase transparente para o usuário.
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Na rotina Gerencial > Financeiro > Contas a Receber > Gerenciamento de Boletos, temos a opção de criar um boleto avulso. A primeira tela apresentada é a de filtro, e caso o portador informado seja Conta Digital Integrada StoneIntegrada, é obrigatório informar um período de Emissão dos mesmos.
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Após informar os dados dos filtros e aplicar, será apresentada a tela com a lista de boletos resultantes. Temos duas novas rotinas sendo os botões Atualizar e Cancelar. Ambas Ambas rotinas apenas serão executadas em boletos Conta Digital Integrada StoneIntegrada.
Ao clicar em Atualizar, será atualizado o status de cada boleto selecionado da lista. Caso o tenha alguma mudança de status no boleto, a mesma mudança refletirá na Fatura ou lançamentos a ele vinculados. Por exemplo se o boleto for Cancelado ou Liquidado.
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| Informações |
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A emissão durante a rotina de faturamento também é possível. O processo ocorre como é hoje, apenas emitindo um boleto via open bankingConta Digital Integrada. |
4 Transferência Bancária
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Movimentação de Contas: Permite o acesso à rotina de consulta das transferências entre contas.
Open Banking Stone: Realiza o agendamento da transferência via Open Banking Stone.
Open Banking Stone: Cancela o agendamento da transferência via Open Banking Stone.entre contas.
4.3.2 Motivos de Movimentação
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A rotina de Transferência entre Contas permitirá permitirá a realização de transferências financeiras entre contas, respeitando os motivos de movimentação previamente definidos. A transferência poderá ser realizada entre empresas, portanto será possível realizar transferências entre matrizes, filiais ou entre matrizes e filiais. Adicionalmente, quando a conta origem for Open Banking StoneConta Digital Integrada , poderemos efetuar a transferência para contas de terceiros, conforme descrito no item 4.4.2 a seguir.
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Para realizar a transferência via Open Banking Stone Conta Digital Integrada , a conta Origem deve ser obrigatoriamente uma conta Open Banking StoneConta Digital Integrada .
Caso a conta Destino também ser uma conta Stone, o valor transferido é creditado, na conta destinatária, instantaneamente (respeitando a data informada).
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- Documento: informar o número do documento.
- Valor: informar o valor.
- Data: informar a data que a transferência será efetuada, se for uma data futura a transferência será agendada.
- Turno: informar o turno.
- Observação: informar uma observação.
- Realizar a transferência via Open BankingConta Digital Integrada: Quando informamos uma conta Stone com Conta Digital Integrada configurada, será possível selecionar esta flag, informando assim que essa transferência será integrada com a conta bancária Stone.
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Assim como no item 4.1, a conta Origem deve ser obrigatoriamente uma Conta Digital Integrada Stone. E na guia Destino a conta informada deve ser a cadastrada no capítulo 4.3.3 (Conta Bancária sem vínculo com o cadastro de conta - corrente). Ao marcar a flag Realizar a transferência via Open Banking, será apresentado um novo botão, Utilizar conta não cadastrada, conforme a imagem abaixo:
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4.4.4 Consulta de Transferências Consulta de Transferências
Na rotina: Gerencial > Financeiro > Transferência > Consulta de transferência foi disponibilizada uma tela para gerenciamento das transferências Open Banking Conta Digital Integrada criadas.
O objetivo desta rotina é permitir visualizar as transferências criadas, acompanhar o status atualizado das mesmas e cancelar uma transferência.
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- Atualizar: É feita uma consulta à API do Open Baking Stone da Conta Digital Integrada e atualizado o Status da transferência. Caso a transferência seja Finalizada ou Cancelada, a movimentação relacionada a essa transferência será automaticamente atualizada.
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- Dependência de conexão à Internet para comunicação com a API Open Banking StoneConta Digital Integrada.
- Necessário sempre aprovar/rejeitar as transferências no App Stone.
- Cancelamento de transferências apenas quando o status for Agendada.
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As permissões de acesso podem ser liberadas ou restritas de acordo com as políticas da empresa e seus respectivos grupos de usuários. Para configurar as permissões de usuário acessar o módulo Gerencial > Configurações > Usuários > Grupos de Usuários > guia Configurações, a seguir lista das permissões disponíveis:
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5.3.2 Motivos de Movimentação
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- Realizar o agendamento do pagamento via Open BankingConta Digital Integrada: Fará o agendamento a partir da integração do Open Banking Conta Digital Integrada e deverá ficar com o status “Pagamento Agendado”;
- Realizar a baixa manual pelo sistema: Será feito a baixa padrão pelo AutoSystem;
Ao finalizar o agendamento via Open BankingConta Digital Integrada, será apresentado a seguinte mensagem em tela:
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- Dependência de Internet para comunicação com a API Open Banking StoneConta Digital Integrada;
- Necessário sempre aprovar/rejeitar os pagamentos no App Stone;
- Baixa de títulos agendados só será realizada caso tenha boleto e código de barras vinculados;
- Baixa de títulos agendados só será do tipo baixa individual;
- Alguns navegadores podem conter restrições de acessos.
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Criada tela de saldo e extrato referente à Conta Digital Integrada, para que seja possível a consulta e visualização de movimentações financeiras da Conta Digital Integrada.
6.2 Requisitos
- Possuir uma conta STONE configurada e consentida.
- Possuir o APP Stone instalado disponível na App Store e Google Play.
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