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Os conciliadores são sistemas automatizados que validam e sincronizam títulos do ERP com pagamentos reais das operadoras, executando baixas automáticas, conciliação de vendas versus recebimentos e atualizações em tempo real, eliminando digitação manual, erros humanos e garantindo processamento contínuo com dados sempre precisos.

É aqui que entra o Equals Lite: um conciliador completo e 100% integrado com SetaERP, com diversos recursos que automatizam a conciliação de vendas e pagamentos.

A antecipação de recebíveis é uma negociação feita com o banco para receber, de forma antecipada, valores que você tem a receber nos próximos meses referentes a pagamentos no Cartão. Essa operação envolve o pagamento de uma taxa pela antecipação. Com esse recurso, é possível criar estratégias para comprar e repor estoques ou realizar pagamentos de fornecedores.

Com o lançamento da antecipação por cessão, todas as baixas agora passam pela conta transitória independente de haver antecipação por cessão ou da forma tradicional, onde ficam valor líquido mais taxas, sendo que as taxas permanecem na conta transitória e apenas o valor líquido é transferido para a conta banco, fazendo com que o Caixas e Bancos mostre somente o valor líquido final, diferente do comportamento anterior onde todos os valores iam diretamente para a conta banco.

Quando não há antecipação:

• O título é gerado para o fornecedor vinculado ao cadastro de Contratos das operadoras de Cartão e Convênio.
• o portador vinculado é a conta existe no cadastro de Contas Correntes.

Quando há antecipação:

• Quando ocorre antecipação por cessão as informações referente a adquirente virá do equals e a conta que recebe precisará estar cadastrada no SetaERP pois se não não ira ocorrer a baixar automática dos títulos.
• o item do plano de contas para o Crédito de antecipação será o item criado pelo próprio motor de conciliação.
• o item do plano de contas para a Taxa de Desconto de Antecipação será o item criado pelo próprio motor de conciliação.
• o item do plano de contas para o Débito para liquidação da Antecipação será o item criado pelo próprio motor de conciliação.

Assim o sistema garante que suas contas fiquem organizadas e alinhadas com os valores antecipados e as taxas cobradas, sem complicações para você.

Crédito de Antecipação de Vendas:

• • Representa o valor que você recebeu antecipadamente pelas vendas.  
  • O sistema cria dois registros:  
    
    • Um registro positivo (título a receber) com o valor antecipado, já marcado como pago, com a mesma data do crédito.  
      
    • Umregistro negativo (título compensatório) com o mesmo valor, que ficará pendente até o vencimento. Esse registro serve *para refletir a realidade no fluxo de caixa do que falta receber,* já que as parcelas originais ainda não foram pagas retornadas da operadora.  

Taxa de Desconto de Antecipação:

• • Representa a taxa cobrada pela adquirente para antecipar o valor das suas vendas.  
    O sistema cria dois registros:  
    • Um registro negativo (título a pagar) com o valor da taxa, já marcado como pago, com a mesma data do crédito.  
    • Um registro positivo (título compensatório) com o mesmo valor, que ficará pendente até o vencimento. Isso ajuda a ajustar o saldo financeiro.

Débito para Liquidação de Antecipação:  

• • Representa o valor que precisa ser ajustado quando as parcelas antecipadas forem liquidadas.  
  • O sistema cria um registro negativocom o valor antecipado, já marcado como pago, com a mesma data do ajuste.  
  • Esse registro ajusta o saldo, pois, quando as parcelas vencem, elas são baixadas automaticamente. 
    
    

• Para que ocorra todo fluxo com sucesso no SetaERP foi criado os planos de contas:

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  Este plano de contas atende a todas as possibilidades que o Equals fornece.

No caso de antecipação utilizando o modelo Bacen, o processo é o seguinte:

• É gerado um lote (UR) com informações essenciais para garantir o rastreamento do valor total no portal do Equals Lite:
  Exemplo: Um lojista no dia 11/08/2025 antecipou um montante de líquido de R$171.988,22

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• O valor antecipado referente ao Credito de Antecipação é gerado já com status baixado com o plano de contas 997-Antecipação de Recebíveis.
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• A taxa cobrada pela antecipação de cessão pelo banco é registrada separadamente com o plano de contas  996- Taxa de Antecipação de Recebíveis.
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• No fechamento do mês, ao conciliar o total, o valor já antecipado é descontado, ficando apenas o líquido a receber, conforme a imagem abaixo podemos validar pela transferência da Conta Transitória(CTC) para a conta do banco onde temos o valor liquido apenas.Image Modified
  
  

Após realizar login no SetaERP acesse:
Retaguarda > Financeiro > Controle de Cartões/Recebíveis e filtre o vencimento e clique no botão Filtrar URs.

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Esta tela oferece acompanhamento e análises completas das URs através de filtros por empresa e operadora, controle de vencimentos para planejamento de fluxo, visualização de valores totais e antecipados exibindo valores líquidos com taxas já descontadas para facilitar conferência e validação de operações.

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De forma opcional é possível informar os filtros de empresas, operadoras e bandeiras para refinar a consulta aos dados.Image Modified