- Criado por Augusto Cezar Dos Reis, última alteração por Josiane Cristina Henrique Dos Santos em mar 11, 2024
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O Open Banking (sistema financeiro aberto) possibilita o compartilhamento padronizado de dados e serviços por meio de APIs Application Programming Interfaces) por parte de instituições participantes autorizadas pelo Banco Central do Brasil.
Em relação aos dados dos clientes (pessoa física ou jurídica) e os dados financeiros, é o cliente que decidirá quando e com quem ele deseja compartilhá-los, inclusive com qualquer instituição financeira, para que lhe ofereçam serviços melhores e mais baratos.
Atenção
Os dados não são visíveis a qualquer um dos usuários do sistema e não podem ser compartilhados livremente.
Restrições
Não farão parte da Conta Digital Integrada
- Processo de Recarga de Celular;
- Processo de PIX;
- Transferências entre contas através da Integração;
- Conciliação bancária automática; disponibilizaremos o extrato bancário.
- Emissão de boleto de cobrança junto ao processo de venda, sendo este gerado na retaguarda.
Importante!
Em caso de dúvidas e/ou problemas, entre em contato conosco!
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Pré-requisitos
Aplicação | Versão |
---|---|
Banco de Dados – PostgreSQL | 4.08.092 |
Banco de Dados – SQL Server | 23.05.0218 |
Configuração | 04.10.0008 |
Financeiro | 04.10.0008 |
Itec Suíte | 4.15.01 |
PDV NFC-e | 2.0.35.008 |
Serviço Integração | 1.0.15 |
Para utilizar a Conta Digital Integrada, o usuário deve:
- Possuir conta Stone ativa e vinculada no Linx Itec;
- Ativação dos parâmetros informados neste documento;
Benefícios do Open Banking no Linx Itec
Entrega de produtos e serviços financeiros com maior agilidade, conveniência e segurança.
Possibilidade de integração da prestação de serviços financeiros à jornada digital dos clientes, por exemplo:
- Comparadores de preço, produtos e serviços;
- Maior visibilidade e controle financeiro; acesso a produtos personalizados.
- Acesso a produtos personalizados e a condições financeiras mais vantajosas, adequadas às suas necessidades, interesses e objetivos.
Visualizar, em um único aplicativo, o extrato consolidado de todas as suas contas bancárias e investimentos.
- Realização de transferências de recursos ou realização de pagamento, não sendo necessário acessar diretamente o site ou aplicativo do banco.
Recursos do Open Banking no Linx Itec
Criação e vinculação da conta Stone no Linx Itec.
- Consulta de saldo e extrato.
Contas a Pagar - Pagamentos realizados no Linx Itec:
- Simulação de pagamento de boleto, consultando os dados registrados do boleto;
- Realização e consulta de alterações da ordem de pagamento;
- Solicitação de cancelamento da ordem de pagamento.
- Geração de comprovante de pagamento, possibilitando envio direto aos fornecedores.
Contas a Receber - Recebimentos realizados no Linx Itec:
- Geração de boleto para títulos existentes, para cliente e convênio;
- Verificação de recebimento de título e consolidação automática (verificações de status: se está pago, cancelado etc.);
- Solicitação de cancelamento do boleto gerado.
DDA - Débito Direto Autorizado:
- Identificação dos boletos emitidos para o CNPJ da empresa. Recebimento das informações via API.
- Acompanhamento do retorno dos boletos;
- Relacionamento das informações com as duplicatas do sistema.
Relatórios/Dashboards com Informações Financeiras no Linx Itec:
- Dashboards podem ser feitos com dados de mais de uma conta e, a partir deles, podem ser realizadas ações de pagamento, transferências etc.
No Módulo Configuração - Cadastros Especiais - Configurações - Empresa - Aba: Gestão, foram criados parâmetros para controle de ativação da funcionalidade de Integração com Banking Stone e para definição do ambiente de integração com Stone Banking. Parâmetro: "CONTA_DIGITAL_HABILITADA" Parâmetro: "CONTA_DIGITAL_AMBIENTE" No módulo Configuração - Cadastros especiais - Configurações - Empresa - Aba: Outros Procedimentos, foram criados procedimentos para possibilitar o gerenciamento das operações de abertura e vínculo de contas Stone: Área de Funcionalidade dos Procedimentos Ao realizar o login no Itec Suíte, será feita ao usuário a apresentação de introdução ao Linx Conta Digital Integrada: Para mais informações e abertura da Conta Stone no Módulo Itec Suíte, acesse Financeiro > Conta Digital Integrada > Conta Bancária no canto inferior do menu à esquerda: Dica de Utilização Para abrir a tela "Conta Digital Integrada" de forma direta, logo após a apresentação da Na aba "Manutenção", será possível pesquisar e visualizar as contas que já foram cadastradas na Stone e devidamente vinculadas a uma conta no sistema. Para utilizar o Filtro, o usuário poderá digitar toda e qualquer informação referente a conta: Agência, Conta, CNPJ Abertura, Filial Abertura, Nome do Titular, Conta Vinculada Itec, ID Stone, Cobrança e Ações. Também é possível filtrar a pesquisa por "Filial de Abertura da Conta", conforme evidenciado abaixo: Na aba "Criar Conta", selecione os Dados da Empresa e informe os Dados Pessoais. Na aba "Vincular Conta", é possível consultar as Contas Bancárias Disponíveis para os CNPJ's da rede e que ainda não foram vinculadas a uma conta do Linx Itec. Atenção O botão Utilizando esta opção, o sistema fará uma solicitação de consentimento à Stone, abrindo uma nova aba/janela para que o usuário faça o login e realize a liberação de acesso ao Linx Itec. No Módulo Itec Suíte > Financeiro > Conta Digital Integrada > Extrato, serão apresentados o extrato e saldo das contas e as movimentações realizadas. Para localizar a conta, Os critérios de seleção e filtro do Período do Extrato podem ser: "Últimos 7 dias", "Últimos 15 dias", "Últimos 30 dias" e "Personalizado". A exibição do Saldo é correspondente ao período de pesquisa utilizado. Para utilizar o Filtro, o usuário poderá digitar toda e qualquer informação referente a movimentação: Data, Descrição, Valor (R$), Operação e Saldo (R$). Exportação do Extrato - Processos e Orientações No Módulo Financeiro > Contas a pagar > Baixas > Pagamento Conta Digital Integrada, serão feitos agendamentos e pagamentos de títulos junto a Conta Stone: Atenção Se o parâmetro "STONE_BANKING_HABILITADO" estiver desabilitado com a opção "0 = NÃO", o sistema exibirá um alerta informando que o parâmetro precisa estar ativado para utilizar esse processo: Na aba "A Pagar", o usuário identificará títulos que poderão pertencer a uma ordem de pagamento. Para localizar os títulos, as seguintes regras serão consideradas: Funcionalidade da Tela - Opções e Processos Processo Ordem de Pagamento Para abrir a tela de Ordem de Pagamento Conta Digital Integrada, acesse o Módulo Financeiro - Contas a pagar - Baixas - Pagamento Conta Digital Integrada - Aba: A pagar. Como informado neste documento, no item 4 do menu "Dados de Pesquisa - Opções e Processos", o botão Ordem de Pagamento - Processos e Orientações Tipo de Período: para pesquisa, o usuário poderá selecionar Data Atual, Data da Duplicata e Data Específica. Retorno Ordem de Pagamento Stone Banking A tela de Retorno Ordem de Pagamento Stone Banking é aberta somente quando houver alguma inconsistência e/ou erro na ordem de pagamento: Atenção Após a efetivação de um pagamento, no Módulo Financeiro > Contas a pagar > Baixas > Consulta\Exclusão, não será possível excluir ou alterar as informações de pagamento da duplicata. Ocorrências Stone Em toda movimentação de duplicata com o Stone Banking será gerada uma Ocorrência Stone vinculada a essa duplicata, que poderá ser observada no Módulo Financeiro > Contas a pagar > Lançamentos > Individual > Aba: Ocorrências Pgto: Acompanhamento de Ordens de Pagamento Para facilitar a validação e acompanhamento das Ordens de Pagamento Conta Digital Integrada, as informações dos pagamentos serão apresentadas no Módulo Financeiro > Contas a pagar > Baixas > Pagamento Conta Digital Integrada > Aba: Acompanhamento: Funcionalidade da Tela - Opções e Processos Atenção Quando a duplicata for paga com Stone Banking, não será permitido alterar e/ou excluir os dados de pagamento. Nas consultas dinâmicas de duplicatas, no Módulo Financeiro > Contas a pagar > Consultas > Dinâmica e Liquidadas dinâmica, foi adicionada a opção No Módulo Financeiro > Contas a pagar > Consultas > Duplicatas, foi adicionada a opção No Módulo Configuração > Cadastros Especiais > Configurações > Empresa > Aba: Outros Procedimentos, foram criados procedimentos para liberação de usuários que terão acesso a cancelar boletos de cobrança e vincular/remover carteira de cobrança a uma conta Stone: No Módulo Itec Suíte > Configuração > Controle de acesso, criada funcionalidade para liberação de usuários que terão acesso a configurações de envio de e-mail, informações de servidor e dados relacionados a cada processo: Controle de Acesso - Processos e Orientações Para habilitar esta ou outras funcionalidades ao usuário ou grupo de usuário, informe o código do grupo/usuário e Ou Após selecionar o grupo/usuário desejado, clique em Para geração de boletos emitidos por contas do Banco Stone, o usuário deve fazer a configuração da Carteira de Cobrança, que serão vinculadas à Conta Digital Integrada, no Módulo Itec Suíte > Financeiro > Carteira de Cobrança: Funcionalidade da Tela - Opções e Processos Limite Pagamento: o usuário deverá configurar se o limite de pagamento será até o dia do vencimento ou determinar o pagamento até 1 ou mais dias pós vencimento. Limites de Juros, Multa e Desconto - Estabelecidos Por Lei Lista de Carteiras de Cobrança: para pesquisar e selecionar as carteiras de cobrança cadastradas, clique na lupa Atenção No Módulo Configuração > Cadastros básicos > Bancos (Instituições financeiras) > Parâmetros de cobrança (carteiras de cobrança), se o usuário tentar cadastrar uma carteira vinculada ao Banco Stone, o sistema informará que o cadastro deve ser feito no Módulo Itec Suíte. Após cadastrar as carteiras de cobrança que serão utilizadas com a Conta Bancária, é necessário realizar o vínculo delas. No Módulo Itec Suíte > Financeiro > Conta Digital Integrada > Conta Bancária > Aba: Manutenção > Aba: Ações, Ao final da tela, na seção "Carteiras de Cobrança Vinculadas", A geração de boletos de cobrança com a Stone é feita no Módulo Financeiro > Contas a receber > Impressões > Boleto Cobrança Conta Digital Integrada: Atenção Para acessar esta tela, o parâmetro "STONE_BANKING_HABILITADO", apresentado nesta documentação (menu: Itec Configuração), deve estar habilitado com a opção "1 - SIM". A pesquisa de duplicatas apresentará somente as Duplicatas em Aberto (Não Liquidadas/Liquidadas Parcial) que não possuam boleto de cobrança ativo. Geração de Boleto de Cobrança - Processos e Orientações Monitoramento de Status de Boleto de Cobrança - Processos e Orientações No Módulo Financeiro > Contas a receber > Lançamentos > Aba: Histórico duplicata, serão apresentadas as informações de alteração de status de boleto de cobrança. Baixa de Boleto - Processos e Orientações No Módulo Financeiro > Contas a receber > Lançamentos > Aba: Baixas, no processo de lançamento da baixa/quitação de um Boleto de Cobrança, foi adicionada a coluna "Dif. Taxa" para que seja atribuída uma possível diferença de valor entre o valor de taxa de emissão de boleto configurada no sistema e a taxa realmente aplicada na quitação do boleto. Valor Taxa: taxa que foi efetivamente cobrada pelo banco e será recebida como "fee" no retorno de baixa. Acompanhamento de Cobrança Stone Banking - Processos e Orientações No Módulo Financeiro > Contas a receber > Acompanhamento Cobrança Conta Digital Integrada, é realizada atualização do status, impressão do boleto, solicitação de cancelamento de boleto e envio do boleto via e-mail:Itec Configuração
Opções: 0 - Não (padrão) e 1 - Sim.
Opções: 0 - Homologação (padrão) e 1 - Produção.ITEC Suíte
Conta Digital Integrada
Clicando na opção
, o usuário terá acesso a mais informações do funcionamento da Conta Digital Integrada no Linx Itec:
clique na opção
e, em seguida, na opção
.
Menu Conta Stone
deve ser utilizado quando já foi realizado um cadastrado de Conta Stone, porém a conta ainda não obteve retorno para realização do vínculo no Linx ITEC.
Quando a aprovação do acesso ao Linx Itec for realizada pelo usuário, o tempo de sincronização das informações e disponibilização da Conta Stone nesta tela pode ser de 3 a 5 minutos.
Menu Extrato
clique em
e
clique duas vezes com o botão esquerdo do mouse para selecionar a conta desejada.
Controle de Acesso
Contas a Pagar
Consulta Boleto Stone
Agendamento/Pagamento Stone Banking
: por padrão, essa informação ficará oculta. Se o usuário possuir permissão, o saldo será apresentado; se não possuir, o sistema informará que o usuário não é autorizado:
Para verificar se o usuário tem permissão para visualizar o saldo, acesse o módulo Configuração - Cadastros especiais - Permissões - Grupos de usuários - Cadastro - Aba: Outros Procedimentos e selecione o Grupo de Usuários correspondente.
Se o procedimento estiver com , está autorizado; se estiver em branco, está recusado.
em uma duplicata, o usuário poderá: "Visualizar dados de duplicata" e "Alteração de duplicata".
deve ser utilizado após o usuário selecionar um grupo econômico e uma ou mais duplicatas e o usuário será direcionado para realizar as tratativas do processo Ordem de Pagamento, com as duplicatas previamente selecionadas.
Regra de Funcionamento
:
copia os dados da grid para que o usuário possa utilizá-los em outros aplicativos e/ou programas.
Ordem de Pagamento Stone Banking
apresentará as duplicatas selecionadas anteriormente e que atendem aos critérios e regras estabelecidas.
Exemplo: se a data de uma duplicata for a mesma do dia atual e a data de outra duplicata for futura, o sistema realizará os pagamentos de acordo com a data de cada uma: data atual = será paga no mesmo dia; data futura = sistema realizará agendamento do pagamento.
: após localizar e selecionar a(s) duplicata(s) no grid, utilize este botão para pagar ou agendar o pagamento.
Quando uma duplicata possuir uma Ordem de Pagamento junto a Stone (esteja com status de sucesso ou falha), a duplicata deverá ter o status atualizado para "Status 8 - Stone - Ordem de Pagamento", significando que a duplicata estará em processo de pagamento com a Stone e o usuário poderá observar mais informações na aba "Acompanhamento".
Para acessar o extrato bancário, acesse o módulo Financeiro - Bancário - Consultas - Extrato bancário: executará uma nova consulta para atualizar o Status dos pagamentos. .
Regra de Funcionamento
:
exclui a ordem de pagamento selecionada.
Regra de Funcionamento
:
Implementações e Validações em Relatórios
, para listar apenas Duplicatas com Ordem de Pagamento (que estejam ativas):
, para listar apenas Duplicatas com Ordem de Pagamento (que estejam ativas):
Contas a Receber
Configurações - Permissão de Usuários
clique em
para pesquisar.
clique com o botão esquerdo do mouse na lupa de pesquisa
e
clique duas vezes com o botão esquerdo do mouse para selecionar a opção desejada:
para habilitar
a funcionalidade.
Configurações em Carteira de Cobrança - Geração de Boletos
A inativação do cadastro pode ser feita selecionando a opção "Inativo" e clicando em
.
e
.
Se o usuário informar um número de dias após vencimento para Juros e/ou Multa, a data limite de pagamento será igual ou maior que estas, conforme exemplo abaixo:
em "Código da Carteira":
Vincular Carteira de Cobrança com Conta Stone
clique no botão
na conta selecionada para vínculo:
clique na lupa
em "Código da Carteira" para pesquisar e e selecionar as carteiras de cobrança cadastradas. Após selecionar a carteira desejada,
clique em
:
Geração de Boleto de Cobrança
.
gera 1 (um) boleto para cada duplicata.
Após confirmar a geração do boleto, o usuário poderá salvá-lo em arquivo de formato ".pdf" e enviá-lo por e-mail (informado no cadastro do cliente, no módulo Financeiro - Cadastro - Clientes - A prazo):
A coluna será utilizada quando foi cobrada a taxa de emissão do cliente e ela está divergente da configuração feita no sistema.
: copia os dados da grid para que o usuário possa utilizá-los em outros aplicativos e/ou programas.
: consulta e atualiza o status de cada boleto selecionado no grid.
: ao executá-lo, o sistema validará a permissão de usuário (citado neste documento, no menu Itec Configuração) e os status do boleto. Se for pago ou possuir uma ordem de pagamento em progresso, o sistema não permitirá o cancelamento.
: mesmo processo na geração do boleto, onde o usuário poderá salvá-lo em arquivo de formato ".pdf".
: mesmo processo na geração do boleto, onde o boleto será enviado por e-mail (informado no cadastro do cliente, no módulo Financeiro - Cadastro - Clientes - A prazo).
- Sem rótulos