Open Banking é uma forma de compartilhamento de informações de produtos e serviços financeiros entre diferentes instituições bem como a movimentação das suas contas bancárias a partir de diferentes plataformas e não apenas pelo site do banco ou aplicativo. Sempre claro, com a permissão do correntista e autorizadas pelo Banco Central. Permitimos a integração com o Open Banking Stone para realizar transações financeiras, visualização do saldo e extrato da conta através do ERP EMSys.

Assista ao vídeo demonstrando as funcionalidades:

Liberação na Licença

É necessário liberar a opção na licença do EMSys para utilizar a funcionalidade do Open Banking. Entre em contato com o suporte.

Cadastro Conta Bancária

Para trabalhar com movimentação financeira no EMSys, o primeiro passo é habilitar o cadastro de contas bancárias para Open Banking e enviar um consentimento para a Stone que o EMSys fará movimentações na conta bancária.

Acesse o Menu: Gerencial →  Financeiro →  Banco →  Contas bancárias

Pesquise o cadastro de conta bancária que deseja utilizar com o Open Banking. Esta deve ser a mesma conta cadastrada no aplicativo da Stone.

Na guia principal habilite a opção: Open Banking.

A opção no menu Open Banking será visualizada:

Clique no botão Enviar Consentimento, para que a Stone tenha ciência da utilização da conta pelo EMSys.

Neste momento será aberto uma página de Login da Stone para que o cliente acesse a sua conta. Ao realizar o login confirme o consentimento e retorne ao EMSys.

Um código ID será retornado pela Stone liberando a operação no campo correspondente:

Ao clicar no botão Visualizar Consentimento, o EMSys exibe as informações referente ao consentimento realizado e o Status: ATIVO indica que ele está pronto para realizar as operações.

Salve o cadastro clicando no botão .

Agora é possível utilizar as funções do Open Banking no sistema. Abaixo encontram-se as informações sobre os títulos a pagar e títulos a receber, liquidação de títulos em lote, aprovação das transações no App Stone, consulta agendamento de pagamentos e extrato bancário.

Pagamento de Títulos

1 - Pagamento de títulos com código de barras

Se o título a pagar possuir código de barras informado, basta informar os dados bancários da Stone e enviar o pagamento ao Open Banking.

Procedimentos:

Localize um título com código de barras: 

1. Acessar a opção do menu esquerdo: Liquidação →  Banco.
2. Selecionar a conta Stone.
3. Clique no botão Enviar.

A Stone receberá as informações do título e retornará o registro de ID e o status: CRIADO:

Todo título a pagar enviado via Open Banking constará a informação correspondente na aba principal para facilitar a sua identificação:

Os pagamentos enviados ficam pendentes de aprovação no App Stone. Ao acessa-lo uma notificação será exibida informando que existem transações pendentes para aprovação. Clique na opção: Ver:

Localize e selecione o título desejado e pressione o botão: Aprovar.

Confirme a transação na próxima mensagem clicando novamente no botão: Aprovar

Após informar a senha da conta a transação é concluída:

Após aprovação dos títulos no App, o retorno da baixa é realizado automaticamente no EMSys.

2 - Pagamento de Títulos via Transferência Bancária

É possível realizar transferências entre contas Stone (chamada de transferência interna) e para uma conta de outra instituição bancária (transferência externa).

Para realizar a transferência, é necessário que seja informado no Cadastro de Pessoas os dados bancários do favorecido.

Acessar o menu Pessoas → Pessoas →  Principal →  Dados Adicionais.

1. No grupo 'Outras Contas Bancárias' selecione a Instituição Bancária.
2. Informe a número da agência.
3. Informe a número da conta.

Clique no botão para incluir o registro.

O usuário poderá cadastrar mais de uma conta bancária para um favorecido.

Com o título a pagar do favorecido incluído no EMSys, ao acessar a guia banco e clicar no botão enviar, será aberto uma nova tela para o usuário selecionar a conta destino para a transferência. Após selecionar a conta desejada clique no botão Ok:

A Stone receberá as informações do título e retornará o registro de ID e o status: Criado:

Da mesma forma que o processo de pagamento via código de barras de boletos, é necessário aprovar o pagamento no App Stone, conforme demonstrado anteriormente.

Liquidação de Títulos a Pagar em Lote

É possível enviar ao banco vários títulos a pagar que contenham código de barras, de uma única vez, através da tela Financeiro → Open Banking → Liquidação em Lote.

1. Busque os títulos informando um código de favorecido específico ou deixe em branco.
2. Se desejar utilize o filtro de Tipo de Cobrança para a busca.
3. Clique no botão Pesquisar.
4. No grid serão apresentados os títulos da busca. Selecione os títulos desejados para o envio ao banco.
5. Selecione a conta bancária Stone.
6. Informe a data de liquidação.
7. Clique no botão liquidar.

Os títulos serão enviados ao banco e retornará a mensagem após o processamento do Open Banking:

Observação: Título a pagar oriundo de despesa, segue o fluxo do título a pagar normalmente, conforme descrito nos passos anteriores.     

Os títulos serão exibidos no App Stone. Também é possível aprovar os títulos em lote no App. Habilite a opção: Marcar Todos e faça a aprovação:

Envio de Títulos a Receber

Poderão ser gerados boletos para os títulos a receber lançados no EMSys. Apenas precisam ser enviados ao banco para processamento do boleto e depois impressos no EMSys.

Acessar a Tela: Financeiro → Contas a Receber → Títulos a Receber

Utilize os filtros da guia principal para localizar o título desejado para enviar ao banco e gerar o boleto.

Acessar a opção de menu esquerdo: Banco.

1. Informe o valor de liquidação.
2. Selecione a conta bancária Stone.
3. Clique no botão Enviar

Será retornado a informação de processamento do pagamento no banco, o ID da transação e o Status: CRIADO.

Assim como os títulos a pagar, na tela principal de títulos a receber constará a descrição: Open Banking que identifica os títulos que foram enviados ao banco.

O próximo passo é utilizar a rotina: Listar Boletos para atualizar o status dos títulos a Receber.

Acessar a tela : Financeiro → Open Banking → Listar Boletos.

1. Selecionar a Conta Bancária Stone.
2. Se desejar utilize o filtro por status: Gerado, Pago, Registrado, Pendente ou Todos para a busca dos títulos.
3. Se desejar utilize o filtro por Período para a busca de títulos.
4. Clique no botão Pesquisar
5. No grid serão exibidos os títulos de acordo com os filtros. Os últimos títulos a receber enviados ao banco constarão o status: CRIADO.
6. Selecione os títulos desejados e clique no botão Consultar, para que o EMSys faça uma consulta no banco afim de obter um novo Status: REGISTRADO, que identifica que o boleto foi registrado no banco.

Impressão de Boletos de Títulos a Receber

Com o novo status: REGISTRADO retornado no título. Volte à tela de Títulos a Receber e clique no botão Imprimir: .

Na nova tela escolha o local de destino para salvar o boleto em formato PDF:

1. Defina um nome para o arquivo.
2. Clique no botão Salvar.

Faça a impressão do boleto ou envie via e-mail para o cliente.

Boleto retornado pelo Banco:

Também é possível enviar os boletos para cliente diretamente do App Stone.

Na tela principal do App acesse a opção:

Selecione o boleto desejado:

1. Copie e envie o código de barras.
2. Ou clique no botão compartilhar.

Consulta Agendamento do Pagamento

Atualize o status sempre que desejar de todos os pagamentos enviados ao banco realizando consultas na tela de agendamento dos pagamentos.
Desta forma o usuário poderá identificar se um título foi cancelado, finalizado ou continua aguardando pagamento com o status REGISTRADO.

Observação: Ao realizar a consulta no banco, se o status do pagamento retornar finalizado, o título a pagar é automaticamente liquidado no EMSys, sem a necessidade de operações manuais.

Acesse o menu Financeiro → Open Banking → Agendamento de Pagamento

1. Selecione a conta bancária.
2. Selecione o Status: Aguardando Aprovação ou outro status desejado. 
3. O usuário poderá utilizar o filtro de Data de Emissão do Título ou Data de Pagamento.
4. Clique no botão Pesquisar os títulos existentes no EMSys a partir dos filtros informados.
5. Clique no botão Consultar para que seja consultado no banco os títulos da tela.
6. Neste momento os títulos exibidos no grid serão atualizados com novo status retornado pelo banco.

Extrato Bancário

É possível analisar as movimentações de entradas e saídas da conta bancária realizadas entre o EMSys e o Banco. 

Acesse o menu: Financeiro → Open Banking → Extrato Bancário

1. Selecione a conta bancária Stone.
2. Se desejar escolha o Tipo de Movimento para a pesquisa: Entrada, Saídas ou Todos.
3. Se desejar escolha um período de datas para a pesquisa.
4. Clique no botão: para visualizar o saldo bancário.
5. No grid serão exibidos todas as movimentações realizadas entre o EMSys e o banco.

Informações na cor vermelho demonstram as operações de saídas na conta.
Informações na cor verde demonstram as operações de entradas na conta.

6. Se desejar, faça a impressão dos dados exibidos na tela através do botão: .