Conciliação automática de cartão/conta corrente - Manual Técnico / Parametrização

Índice

Introdução 

Este material tem por objetivo auxiliar os analistas da Linx Sistemas na parametrização da conciliação automática de cartões a receber. 
O processo de conciliação automática realiza a comparação das informações contida no ERP Linx com as informações enviadas pelas administradoras de cartões e instituições financeiras, 
por meio de uma analise aprofundada, a fim de encontrar possíveis divergências entre as partes e realizar as baixas dos cartões corretos automaticamente. Com o objetivo que tenha o 
mínimo possível de intervenção do usuário. 
Aproveite ao máximo essa apostila para descobrir as funcionalidades do sistema ou para tirar dúvidas que venham a surgir no dia-a-dia.

Conceitos importantes 

Serão explicados a seguir conceitos importantes da conciliação, para que seja possível aprender de forma plena a parametrização da conciliação automática de cartão. 
Conciliação: É a comparação de dados entre duas ou mais fontes de informação. Redes Administradoras: Empresas responsáveis pela a transação e controle das vendas em cartões realizadas nos pontos de vendas, temos como exemplos a CIELO e REDECARD. 
NSU: Numero sequencia único, é uma numeração gerada pelas Redes Administradoras, para identificar a transação do cartão realizada no ponto de venda. 
Guia de envio, Numero de lote ou Romaneio de venda: Numeração gerada pelas Redes Administradoras, para o agrupamento dos NSUs gerados. Normalmente essa numeração é 
gerada diariamente para o agrupamento de todas as transações do dia.
Estabelecimento: É a nomenclatura dada pelas Redes Administradoras aos pontos de vendas.
TEF: É um meio de realizar a transação\aprovação do cartão no ponto de venda, nesse meio todas as informações da transação como NSU, nº de parcela e bandeira, são salvas 
automaticamente sem intervenção do operador de caixa, uma vez que o mesmo é integrado com o sistema do caixa. 
POS: É um meio de realizar a transação\aprovação do cartão no ponto de venda, nesse meio todas as informações da transação como NSU, nº de parcela e bandeira, terão que ser 
digitadas pelo operador de caixa, uma vez que o mesmo não tem nenhum tipo de integração com o sistema de caixa. 
Extratos eletrônicos (EDI): São os arquivos disponibilizados pelas Redes administradoras e Instituições financeiras, com as informações contidas em seus sistemas para a realização da 
conciliação.
VAN: São empresas contratadas pelas Redes Administradoras para gerenciar o envio e recebimento dos arquivos

Pré-requisitos 

Para iniciar a implantação da conciliação automática de cartão, são indispensáveis as 
liberações/disponibilizações por parte do cliente, os seguintes pontos: 
• Liberação de ambiente (aplicação e banco de dados) teste, para a homologação; 
• Liberação de diretórios para o processamento dos extratos eletrônicos; 
• Liberação do usuário para acesso ao ambiente teste, o usuário SQL tem que ser o SA 
ou equivalente e ter acesso ao diretório liberado; 
• Disponibilização dos arquivos de extrato eletrônico dos cartões e contas correntes 
(padrão FEBRABAN), utilizadas pelo o mesmo; 
• Definir os integrantes do cliente que farão parte do projeto; 
• Disponibilização do documento “Robô pré-requisitos.xls” devidamente preenchido. 

Cadastros Básicos 

Deveram verificar se os cadastros básicos estão devidamente realizados, conforme explicações a seguir. 

Rede administradora de cartão - Contas a receber > 6. Tabela de apoio > 009092 Rede de administradora de cartão

A Rede administradoras são todas as operadoras utilizadas pela empresa, e que disponibilizam os arquivos para a conciliação. As redes mais utilizadas são: CIELO, REDECARD, 
AMEX E HIPERCARD.

Administradora de cartão - Contas a receber > 6. Tabela de apoio > 095010 Administradora de cartão

A “Administradora de cartão” são todas as bandeiras utilizadas (aceitas) no frente de Loja da empresa. Nessa tela você poderá cadastra-las e parametrizar as regras de reembolso.

Vinculo de conta corrente para conciliação auto 

Contas a receber > 6. Tabela de apoio > 095095 Vinculo de conta corrente para conciliação Auto

Nesta tela será definida a regra para os créditos na conta corrente das baixas realizadas pela conciliação automática de cartão. A regra pode ser detalhada por Matriz 
Contábil, Rede, Estabelecimento e Código Administradora.

Importação\Manutenção dos layouts - Contas a receber > 6. Tabela de apoio > 009014 Layout do Borderô

Esta tela é utilizada para realizar a importação\manutenção dos layouts utilizados para a conciliação automática. A quantidade de layouts irá variar de acordo com as administradoras\bancos utilizados. 

Parametrizações 

Os parâmetros da conciliação automática são separados em duas categorias, que são: 
Parâmetros do módulo 

USE_CONCILIATION_IMAGE: Defini se utilizará as imagens nos status nas telas de conciliação automática. 
CONCILIAR_CARTAO_CONTA: Defini se na conciliação automática de cartões realizará a verificação do valor envidado pelas redes administradoras com os valores enviados pelas 
instituições financeiras. 
CONCILIAR_CARTAO_BAIXA: Defini se a conciliação automática de cartões irá realizar as baixas automáticas. 
CONCILIACAO_HISTORICO_OBS: Defini se vai digitar uma observação no momento em que marcar algum registro da conciliação como histórico. 
N_VER_VALOR_BRUTO_CONCVDA: Defini se vai bloquear a localização de títulos com divergência de valor.

Parâmetros do layout 

Layout de EDI de cartão

MAQUINETA CONTA: Defini se os créditos na conta corrente será centralizado ou descentralizado. Se o mesmo estiver no Layout significa que é descentralizado, caso ao contrário é centralizado. 
CORRIGE VENCIMENTO CARTÃO: Defini a conciliação irá corrigir os vencimentos automaticamente. Se o mesmo estiver no layout significa que o vencimento será corrigido automaticamente, caso ao contrário apresentará a divergência de vencimento.
QTDE DIAS D + E D –: Defini a margem em dia para maios ou para menos, para a conciliação automática das parcelas no financeiro. 
ARREDONDAMENTO CONTA: Defini a margem em valor para mais ou para menos, na comparação dos valores com a conta corrente.
ARREDONDAMENTO CARTAO: Defini a margem em valor para mais ou para menos, na comparação dos valores com a administradora. 
ARREDONTAMENTO TAXA CARTAO: Defini a margem em percentual (%) para mais ou paramenos, na comparação da taxa aplicada sobre a venda com a informação enviada pela administradora. 
AGRUPA_AGRUPAMENTO: Caso este parâmetro esteja no layout, defini que na verificação da administradora x conta corrente será agrupada pela coluna AGRUPAMENTO do campo OCORRENCIA VALIDAR. 
AGRUPA_CORRENCIA: Caso este parâmetro esteja no layout, defini que na verificação da administradora x conta corrente será agrupada pela coluna OCORRENCIA do campo OCORRENCIA VALIDAR. 
AGRUPA_TODOS: Caso este parâmetro esteja no layout, defini que na verificação da administradora x conta corrente todas as ocorrências do campo OCORRENCIA VALIDAR, serão agrupadas para um único registro. 
FILTRO VALIDACAO: Campo utilizado para adicionar filtros adicionais na leitura dos arquivos.
PROCEDURE EXTERNA: Campo utilizado para indicar qual é a procedure responsável pela leitura dos arquivos. 
CALCULA TAXA POR VB: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá realizar o ajuste na taxa, baseado nas informações de VALOR BRUTO, VALOR LIQUIDO e VALOR TAXA processados do arquivo, tendo como base o VALOR BRUTO. 
CALCULA TAXA POR VP: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá realizar o calculo da taxa, baseado nas informações de VALOR BRUTO e VALOR LIQUIDO processados do 
arquivo. 
REDE CONTROLADORA: Defini qual é a rede administradora utilizada pelo layout. 
CONTA CONTÁBIL AJUSTE AUTOMÁTICO DÉBITO: Defini qual será a conta contábil utilizada pela conciliação, quando necessário realizar um lançamento de debito para acertar o valor da baixa automática. 
CONTA CONTÁBIL AJUSTE AUTOMÁTICO CRÉDITO: Defini qual será a conta contábil utilizada pela conciliação, quando necessário realizar um lançamento de crédito para acertar o valor da baixa automática. 
CALCULA VENDA POR PARCELAMENTO: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irámultiplicar o VALOR TAXA, VALOR BRUTO e VALOR LIQUIDO pelo o numero de parcelas da venda. 
HISTORICO DESCRICAO OCORRENCIA: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema na 
verificação da administradora x conta corrente irá utilizar os históricos informados no campo OCORRENCIA VALIDAR, para localizar o registro de pagamento no extrato eletrônico da conta corrente, caso ao contrário ira utilizar o histórico do campo HISTORICOS CONTA. 
HISTORICOS CONTA: Defini quais serão os históricos utilizados para a localização do pagamento no extrato eletrônico da conta corrente. 
MOTIVO MOVIMENTACAO: Defini quais serão as ocorrências referentes a estorno de administradora.
CALCULA TAXA POR VL: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá realizar o ajuste na taxa, baseado nas informações de VALOR BRUTO, VALOR LIQUIDO e VALOR TAXA processados do arquivo, tendo como base o VALOR LIQUIDO. 
JUNTAR CARTAO A VISTA E A PRAZO: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema iráentender que os pagamentos de cartões de créditos a vista serão junto com o pagamento da primeira parcela de um cartão de credito parcelado.
QTDE CVS ACEITOS: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá realizar a validação de quantidades de títulos no pagamento. 
CALCULA VALOR LIQUIDO: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá calcular o 
VALOR LIQUIDO = (VALOR BRUTO – TAXA) 
CALCULA VALOR BRUTO: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá calcular o VALOR 
BRUTO = (VALOR LIQUIDO + TAXA) 
CALCULA VALOR TAXA: BRUTO: Caso este parâmetro esteja no layout, o sistema irá calcular o 
VALOR TAXA = (VALOR BRUTO – VALOR LIQUIDO) 

Layout de EDI de conta corrente 

CATEGORIA LANCAMENTO: Utilizado para cadastrar as categorias da conta corrente.

Banco de dados 
Tabelas

Segue abaixo a lista das principais tabelas utilizadas pela conciliação automática: 
CTB_ARQ_CONCILIACAO: Essa e a tabela pai das informações processada dos arquivos de administradora e conta corrente. 
CTB_ARQ_CONCILIACAO_CARTAO: Essa e a tabela filho das informações processadas dos arquivos das administradoras. 
CTB_ARQ_CONCILIACAO_CONTA: Essa e a tabela filho das informações processadas dos arquivos das contas correntes. 
CTB_CONTA_CORRENTE_CONCILIACAO: Nesta tabela é guardada a informação de vinculo de conta corrente. 
ESTABELECIMENTOS: Nesta tabela é guardada a lista dos estabelecimentos cadastrados. 
CTB_BORDERO_LAYOUT: Esta á a tabela pai dos layouts de borderô. 
CTB_CHEQUE_CARTAO: Nesta tabela são guardados todos os cadastros dos cartões passados no ponto de venda.

Procedures

Segue abaixo a lista das principais procedures utilizadas pela conciliação automática: 
LX_CTB_LEITURA_LAYOUTS: Procedure responsável pelo processamento dos arquivos. 
LX_CTB_CONCILIACAO_VENDA_CARTAO: Procedure responsável pela conciliação do movimento de vendas. 
 LX_CTB_CONCILIACAO_FINANCEIRA_CARTAO: Procedure responsável pela conciliação do movimento financeiro. 
LX_CTB_CONCILIACAO_CARTAO_CONTA: Procedure responsável pela conciliação Entre administradora e conta corrente. 
LX_CTB_CONCILIACAO_CARTAO_BAIXA: Procedure responsável pela conciliação do movimento de baixa automática. 
LX_CTB_CONCILIACAO_CONTA_AUTO: Procedure responsável pela conciliação do extrato eletrônica da conta corrente. 
LX_CONCILIATION_JOB: Procedure responsável pela a execução de todas as procedures da conciliação automática.

Tabelas 

Tabela 1 – Código rede 

00000 INDEFINIDA 
00001 TECBAN 
00005 REDECARD 
00006 AMEX 
00021 BANRISUL 
00082 GETNET 
00125 CIELO 

Tabela 2 – Código bandeira 

CIELO – CRÉDITO/DEBITO 
001 VISA 
002 MASTER 
006 SOROCRED 
007 ELO 
009 DINERS 
011 AGIPLAN 
015 BANESCARD 
023 CABAL 
029 CREDSYSTEM 
035 ESPLANADA 
064 CREDZ 

REDECARD – CRÉDITO/DEBITO 
0 OUTRAS BANDEIRAS 
1 MASTER 
2 DINERS 
3 VISA 
4 CABAL 
5 HIPERCARD 
6 SOROCRED 
7 CUP 
8 CREDSYSTEM 
9 SICRED