Veja nesta página: Principais rotinas do processo de Vendas Atacado

Objetivo

Gerenciamento de crédito

Limite de crédito

Objetivo

Este artigo tem como objetivo descrever o processo de gerenciamento de créditos no e-Millennium Go, otimizando a concessão de crédito para seus clientes de forma a equilibrar o risco de inadimplência com a maximização das vendas. Isso envolve avaliar a capacidade financeira e a confiabilidade de seus clientes antes de conceder crédito, bem como monitorar e gerenciar o risco ao longo do tempo.

Geração do Crédito

A geração de crédito ocorre, majoritariamente, por devoluções de vendas realizadas a seus clientes (por motivo de defeitos no produto, não conformidade com o pedido, entre outros).

No momento que o cliente devolve um produto, a empresa concede um crédito, permitindo a utilização do valor correspondente ao produto devolvido para futuras compras ou para abater o valor de outras faturas em aberto.

É importante que a empresa tenha um processo claro e bem definido para lidar com devoluções de produtos e conceder créditos aos clientes. Isso pode incluir a criação de uma política de devoluções, determinando prazos e condições, e o registro adequado das operações de devolução e crédito concedido.

Gerando um crédito/devolução no e-Millennium GO

Para gerar um crédito de devolução no e-Millennium GO, primeiramente, você deve parametrizar o Tipo de Pagamento e a Condição de Pagamento. Para isso, acesse o caminho Utilitários > Comercial > Tipos de Pagamento, seguindo os passos abaixo:

Descrição: Texto para fácil identificação da condição de pagamento a ser utilizada na devolução. Sugerido: "Crédito/Devolução";

Natureza: "Devolução" (pois o sistema irá gerar um crédito no momento da operação);

• Para operações de troca e devolução, é necessário, na seção Troca e Devolução, configurar o parâmetro "Aprovação do crédito da devolução", pois créditos de devolução deste tipo de pagamento necessitam de autorização para serem usados. Se o crédito não for aprovado, não aparecerá no caixa para ser pago e nem como crédito para ser usado em outra venda.
• Nesta mesma seção, defina o Prazo para cancelamento. Este tipo de pagamento será estornado se estiver dentro do prazo de cancelamento, mesmo se a transação estiver aprovada. Se estiver fora do prazo de cancelamento, as regras normais serão aplicadas.

Aproveitamento de Crédito

O aproveitamento de crédito por devolução de produto acontece quando uma empresa recebe de volta mercadorias, por motivo de defeitos no produto, não conformidade com o pedido, danos durante o transporte, entre outros.

No momento que o cliente devolve um produto, a empresa concede um crédito, permitindo a utilização do valor correspondente ao produto devolvido para futuras compras ou para abater o valor de outras faturas em aberto.

É importante que a empresa tenha um processo claro e bem definido para lidar com devoluções de produtos e conceder créditos aos clientes. Isso pode incluir a criação de uma política de devoluções, determinando prazos e condições, e o registro adequado das operações de devolução e crédito concedido.

Limite de Crédito

O limite de crédito varia entre o contexto comercial (B2B - business-to-business) e o contexto do consumidor (B2C - business-to-consumer). Ambos envolvem a concessão de crédito, mas as considerações e os critérios podem ser diferentes. Aqui estão as principais diferenças entre o limite de crédito no comércio e para o consumidor:

Limite de Crédito no Comércio (B2B):

1. Negociações personalizadas

2. Volume de compras

3. Histórico de relacionamento

4. Avaliação de risco

5. Termos de pagamento

Limite de Crédito para o Consumidor (B2C):

1. Histórico de crédito pessoal

2. Renda pessoal

3. Limites padrão

4. Termos de pagamento

5. Regulamentações de proteção ao consumidor

Em resumo, embora os princípios gerais do limite de crédito se apliquem tanto ao comércio quanto aos consumidores, as nuances do processo e os critérios de avaliação podem ser diferentes devido às características únicas de cada contexto.

No e-Millennium GO, na guia Limites e Validações de Clientes (Utilitários > Administrador > Configurações Gerais/menu Vendas/Movimentação), você pode selecionar as Naturezas não Limitadas na sessão Limite de Crédito de Clientes.

Algumas das naturezas disponíveis são: boleto bancário, cartão de débito, cartão de crédito, cheque, crediário, depósito bancário, pagamento instantâneo (PIX), programa de fidelidade, cashback, crédito virtual e transferência bancária.

Liberação ou bloqueio de crédito

O e-Millennium Go permite criar critérios de liberação ou bloqueio de pedidos e vendas para os clientes baseado em conceitos. Para isso, acesse o caminho: Utilitários > Administrador > Configurações Gerais, menu lateral Vendas > Movimentação e clique na guia Limites e Validações de Clientes.

Preencha os campos Avisa, Bloqueia Pedido e Bloqueia Venda com os valores referentes. Por exemplo: a empresa definiu o conceito cinco para "aviso", sete para "bloquear" o pedido e nove para "bloquear a venda".

Se o conceito for cinco, o sistema emitirá um aviso informando que o cliente não tem um bom conceito e perguntará se o usuário aceita ou bloqueia este cliente. Se o conceito for sete, será emitida uma mensagem avisando que o pedido está bloqueado devido ao conceito, e se o conceito for nove, a mensagem será de bloqueio para venda.

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