Parametrização

Antes de utilizar a tela de lançamento de IOF, é necessário realizar a seguinte parametrização no sistema para que o lançamento:

1. Acesse o caminho no sistema: Sistema → Parâmetros Empresa → Financeiro.

2. Selecione o Tipo de Despesa para Resgate de Aplicação Financeira.

3. Selecione o Tipo de Despesa para IOF.

4.  Clique em Confirmar.

Cadastro do Tipo de Aplicação Financeira

O cadastro do Tipo de Aplicação Financeira define as características da aplicação que será registrada, como o tipo de rendimento (fixo, variável ou outros) e as contas contábeis vinculadas. Ele é essencial para categorizar corretamente as movimentações de aplicação e resgate dentro do sistema.

1. Acesse o caminho no sistema: Financeiro → Aplicação Financeira → Tipo de Aplicação.

2. Preencha os campos abaixo:

• Descrição: Nome do tipo de aplicação (ex: Renda Fixa, CDB, Tesouro Direto)

• Tipo de Rendimento: Selecione entre Fixa, Variável ou Outras.

• Aplicação: Conta de resultado para registrar os rendimentos obtidos

• Resgate: Conta de resultado utilizada no momento do resgate da aplicação

• e clique em Incluir.

Cadastro de Aplicação Financeira

1. Acesse o caminho no sistema: Financeiro → Aplicação Financeira

2. Preencha os campos abaixo:

• Data da aplicação.

• Número do documento.

• Valor.

• Tipo.

• Sacador.

• Formas de pagamento: Espécie, Banco ou a forma desejada.

• Valor.

• Clique em Incluir para registrar.

Menu Resgate

Aba Impostos

Pesquise a aplicação cadastradas e no menu lateral clique em Resgate e na aba Impostos, preencha:

• Data 

• Documento.

• Valor do resgate:  Será aplicado o mesmo valor principal. Clique nos três pontos [...] para exibir essa opção.

• Com a melhoria no sistema, é possível selecionar de forma organizada:

  • IOF

  • Informar Retenção

Na seção Retenção Imposto de Renda, preencha:

• Sacador.

• Forma de recebimento: pode dividir entre Caixa, Banco ou Cheque.

• Base de Cálculo, será o mesmo valor do resgate.

• Alíquota.

• Valor.

• Data: Será a mesma data do resgate,  inserida anteriormente.

• Natureza de retenção.

Na seção IOF, preencha:

• Sacador.

• Base de Cálculo, será o mesmo valor do resgate.

• Alíquota.

• Valor.

• Data: Será a mesma data do resgate,  inserida anteriormente.

Aba Recebimento

A aba de Recebimento permite a divisão do valor do resgate entre até três formas de recebimento simultaneamente:

• Caixa (Espécie)

• Banco

• Cheque

Esse recurso é útil em situações em que o valor do resgate não é creditado integralmente em um único meio.

1. Após preencher os dados do resgate e dos impostos (retenção/IOF):

2. Vá até a aba de Recebimento.

3. Se aplicável, divida o valor do resgate entre as formas desejadas.

4. Importante: O sistema validará que a soma dos recebimentos + impostos seja igual ao valor total do resgate.

   • Isso garante que não haja inconsistência no lançamento.

5. Após preencher todos campos, clique em Incluir.

Visualização do Valor da Aplicação

Ao consultar as aplicações, você pode visualizar diretamente o valor total de cada uma, sem a necessidade de abrir cada registro individualmente. Além disso, sempre que houver mais de um resultado, o sistema exibirá automaticamente o saldo atualizado de cada aplicação, considerando as atualizações de valor e os débitos dos resgates realizados.

Relatório de Posição da Aplicação

O Relatório de Posição da Aplicação oferece uma visão completa das suas aplicações financeiras em um único documento. Ele permite que você consulte e analise o status das aplicações de forma filtrada, ajudando na tomada de decisões e no acompanhamento dos investimentos.

1. Acesse o caminho no sistema: Financeiro → Aplicação Financeira → Rel. Posição Aplicação.

2. Escolha o Tipo de rendimento das aplicações.

3. Sacado: Filtre por nome ou código do sacado.

4. Mnemônico: Caso queira filtrar por mnemônico específico da aplicação.

5. Clique em Gera Relatório.

Resgate de Aplicações em Lote

Existe a funcionalidade de realizar o resgate de várias aplicações de uma vez, podendo ajustar o valor de cada resgate individualmente. Através dessa tela, você pode fazer o lançamento do resgate, inserindo o valor e o documento correspondente.

1. Acesse o caminho no sistema: Financeiro → Aplicação Financeira → Resgate de Aplicação em Lote.

2. Na tela Menu Principal selecione as Aplicações.

3. Ajuste os Valores: Para cada aplicação selecionada, você pode ajustar o valor a ser resgatado, conforme necessário.

        4. Na tela Resgate informe o documento: Ao realizar o resgate, é necessário inserir o documento de referência, que pode ser, por exemplo, um número de protocolo ou um identificador de transação.

        5. Realize o Lançamento: Após ajustar os valores e inserir o documento, basta confirmar o resgate clicando em OK.

     6. Ao realizar a pesquisa na tela de Aplicação Financeira, o resgate estará disponivel no grid.

Menu Atualizações 

Cadastro de Tipo de Atualização de Aplicação

1. Acesse o menu: Aplicação Financeira →  Tipo de Atualização de Aplicação.

2. Insira as informações necessárias e salve o registro.

Atualizações de Aplicação 

Caso seja necessário realizar alguma atualização, acesse o menu: Atualizações.

1. Informe:

   • Data da Atualização.

   • Valor da Atualização.

   • Tipo de Atualização.

2. Clique em "+" (Adicionar).

3. Vincule um banco à atualização.

4. Salve o registro.

Menu Parcelamento 

Essa tela permite ao cliente registrar aplicações financeiras parceladas, gerando títulos a pagar para controle interno. Com objetivo de organizar o compromisso financeiro do cliente com os valores que serão aplicados.

Preencha os seguintes informações:

1. Data.

2. Número do Documento.

3. Valor Total da Aplicação.

4. Tipo de Cobrança.

5. Sacador.

       6. Cobrança.
       7. Vencimento.
       8. Sacado.
       9. Valor

Seção Geração Automática de Parcelas

1. Insira o valor total da aplicação.

2. Informe a data do 1º vencimento.

3. Defina o número de parcelas.

4. Informe o intervalo entre vencimentos.

        5. Clique em "Gerar Parcelas Automáticas". As parcelas serão listadas no grid de acordo com os dados informados.

O sistema calculará o valor de cada parcela e exibirá no grid a quantidade de parcelas conforme as informações inseridas.

         6. Clique no botão"+" (Adicionar) para adicionar o registro.

Consultar Parcelas

Para consultar as parcelas geradas:

1. Acesse o menu: Financeiro → Contas a Receber → Títulos a Pagar.

2. Informe o favorecido e a data de vencimento.

3. Clique no ícone da lupa para buscar os registros.