FINA5060
Movimentação em Contas de Empréstimo
Esta opção permite analisar o histórico de movimentação das contas de empréstimos bancários efetuados pela empresa.
O empréstimo bancário possui a finalidade de: cobertura de falta de caixa, aquisição de bens de ativo e aumento da liquidez total da empresa.
Com a conta de empréstimo cadastrada através do programa ("FINA5050"), o usuário poderá efetuar as seguintes operações:
- Aquisição
- Recebimento de Crédito
- Pagamento de Parcelas
- Correção do Empréstimo
- Estorno de Transações
- Emissão do Extrato
- Conciliação Bancária
Para registrar a aquisição de um empréstimo pela empresa, selecione a opção "Aquisição", a conta de empréstimo utilizada na negociação e informe os dados solicitados:
Campo | Descrição |
Data Operação | Data de registro da aquisição do empréstimo. |
Número Documento | Número do documento que será utilizado para comprovar a aquisição do empréstimo realizado pela empresa. |
Valor Nominal | Saldo nominal do empréstimo. |
Juros Efetivo | Valor do juros efetivo que será cobrado pelo empréstimo. |
Total | Neste campo será apresentado o valor total a ser pago pelo empréstimo, que corresponde ao somatório do valor nominal do empréstimo e do juros efetivo cobrado pelo mesmo. |
Código Histórico | Histórico que será utilizado no lançamento contábil da aquisição do empréstimo. |
Recebimento em Parcelas | Número de parcelas geradas para o recebimento de crédito do empréstimo. |
Pagamento em Parcelas | Número de parcelas geradas para o pagamento do empréstimo. |
Esta opção possibilita a geração automática das parcelas para o recebimento de crédito e do pagamento das parcelas do empréstimo, considerando o valor do empréstimo, o número de parcelas e a data inicial informada para o cálculo das parcelas. A informação das parcelas do recebimento de crédito e pagamento também poderá ser efetuada individualmente.
Para registrar o recebimento de crédito de um empréstimo, selecione a opção "Recebimento", a conta de empréstimo utilizada na negociação e informe os dados solicitados:
Campo | Descrição |
Data Operação | Data da Operação da parcela a receber da Conta de Empréstimo selecionada. |
Banco/Agência | Banco e Agência nos quais será creditado o montante tomado como empréstimo. |
Conta Contábil | Número da conta que será utilizada para o lançamento contábil da transação de empréstimo. |
Esta opção permite transferir o montante tomado como empréstimo para uma conta corrente ou para o Contas a Receber, com o objetivo de disponibilizar o dinheiro para sua utilização.
Para registrar o pagamento das parcelas previstas, permitindo a liquidação do empréstimo, selecione a opção "Pagamento", a conta de empréstimo utilizada na negociação e informe os dados solicitados:
Campo | Descrição |
Data Operação | Data da Operação da parcela a pagar da conta de empréstimo selecionada. |
Banco/Agência | Banco e Agência utilizados para o pagamento do empréstimo. |
Conta Contábil | Número da conta que será utilizada para o lançamento contábil. |
Para registrar a correção do saldo devedor do empréstimo, selecione a opção "Correção", a conta de empréstimo utilizada na negociação e informe os dados solicitados:
Campo | Descrição |
Data Operação | Data do registro da correção. |
Número Documento | Número do documento referente ao empréstimo. |
Valor Correção | Valor de correção do empréstimo. |
Esta opção permite gerar a correção monetária do saldo nominal do Empréstimo. O valor será recalculado de acordo com a cotação cadastrada para o índice do empréstimo na data informada.
Para efetuar o estorno das transações de empréstimos efetuadas, selecione a opção "Estorno", a conta de empréstimo utilizada na negociação e informe os dados solicitados:
Campo | Descrição |
Data Operação | Data desejada para o registro do estorno. |
Data Transação | Data da transação de empréstimo. |
Número Documento | Número do documento que será estornado. |
Valor | Valor do documento. |
Tipo | Tipo da conta de empréstimo |
Conta Contábil | Código da conta contábil que gerou lançamento na transação de empréstimo. |
Histórico | Histórico do movimento gerado para transação de empréstimo. |
Para efetuar a conciliação manual das transações de empréstimos efetuadas na empresa para um determinado período, selecione a opção "Concilia". Esta opção permite conferir as transações de débito e crédito em contas de empréstimos registradas no sistema com as transações apresentadas em um extrato enviado pelo Banco. Esta opção viabiliza a conferência manual por dia, através do fechamento diário dos valores lançados.
Para visualizar as transações de débito e crédito realizadas na conta de empréstimo, selecione a opção "Extrato".
v04.55.05 – Outubro/2012
Alterado para não permitir que a conta contábil associada à conta de empréstimo solicite Centro de Custo. Caso o tipo de conta selecionado esteja parametrizado desta forma, será apresentada uma mensagem de advertência, impedindo a seleção.
v04.80.02 – Julho/2014
O Centro de Custo para as contas de juros, IOF e correção é obtido a partir do parâmetro ("FINA0100"). A conta contábil do empréstimo não utiliza centro de custo e será lançada com o CNPJ do banco associado à conta de empréstimo. Os campos "C.Custo Juros", "C.Custo IOF" e "C.Custo Correções" foram removidos do cadastro ("FINA5050").
v08.30.01 – Setembro/2018
Alterada a opção "Correção" para considerar a taxa do indexador cadastrado na conta de empréstimo (FINA5050). Quando a conta possuir este campo informado, ao efetuar a correção de uma parcela o valor da correção será calculado automaticamente, após a digitação da data de operação e será lançado no campo "Valor Correção". Este valor continuará aberto para modificação e poderá ser alterado pelo usuário do programa. Ao confirmar a operação, o valor nominal da parcela será atualizado. Quando a conta não possuir o indexador cadastrado o valor de correção continuará em branco e aberto para digitação, conforme já é feito pelo programa.
