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SUMÁRIO

A conciliação de cartões será executada internamente no sistema de forma automática, foram criados tabelas e colunas por de trás das telas para atender está necessidade exigidas por muitos clientes.

Requisitos

  • Versão do EMSys atualizado.
  • Ter vinculo com a conciliadora Equals

LOG

As informações de Log serão armazenadas na base de dados de cada cliente do sistema, para consultar é somente via Banco.

Mais informações entre em contato com a equipe de suporte.

Parametrizações

Para o funcionamento do processo de conferências de Cartões automática, é necessário habilitar o parâmetro de conferência de cartão Equals. 

Ativar o parâmetro

Parâmetros de comunicação com o WebService: Caminho: Sistema → Parâmetros Empresa → Conciliação Equals


É preciso informar os campos:

E por ultimo habilitar a opção: Utilizar Conferência de Cartão Equals.

Depois de realizar o preenchimento, o cliente terá o acesso as informações de acordo com o Webservice informado.

Após a configuração o sistema irá apresentar o menu: "Financeiro → Conciliadora Cartão".

  • Desativar/Ativar Captura Automática de Vendas: Nesta opção o sistema irá indicar se o processo de captura automática está ativado ou não.

  • Cadastro Rede Autorizadora: Onde será feito o cadastro das redes que serão informadas na forma de pagamento

  • Cadastro de Bandeira: O cadastro das bandeiras que serão informadas na forma de pagamento

  • Cadastro Tipo Produto Cartão: Onde será feito o cadastro dos tipos (Crédito, débito ou Outros) que serão informadas na forma de pagamento

  • Extrato Transação Cartão: Onde será cadastrado o período para captura das transações. Esse período é separado por dia e por empresa

  • Conferência Transação Cartão: Onde o usuário vai visualizar e conferir as transações capturadas. Nela será possível fazer a inclusão, exclusão e filtro das transações, para facilitar a conferência dos valores.


Cadastros

Cadastro Rede Cartão

Nessa tela será feito o cadastro das informações que serão informadas na aba “Equals” do cadastro de forma de pagamento. 

Para o cadastro de novas redes ou alteração acesse o menu: Gerencial → Financeiro → Conciliadora Equals → Cadastro Rede Autorizadora

 Selecione a Conciliadora.

 Informe o Código da rede.

 Colocar o nome da rede. 

Cadastro Bandeira Cartão

Nessa tela será feito o cadastro das informações que serão informadas na aba “Equals” do cadastro de forma de pagamento. 

Preciso fazer o cadastro das Bandeiras, para isso acesse o menu: Gerencial → Financeiro → Conciliadora Equals → Cadastro Bandeira Cartão

 Selecione a Conciliadora.

 Informe o Código da Bandeira.

 Colocar o nome da Bandeira. 

Cadastro Tipo Produto Cartão

Nessa tela será feito o cadastro das informações que serão informadas na aba “Equals” do cadastro de forma de pagamento. 

Gerencial → Financeiro → Conciliadora Equals → Cadastro Tipo Produto Cartão

Faça o cadastro corretamente

 Selecione a Conciliadora.

 Informe o Código "C" ou "D".

 Colocar o nome "Crédito" ou "Debito". 

Forma de pagamento

Para que o processo de conferência de cartões reconheça as transações importadas no fechamento de caixa no cadastro da forma de pagamento precisa ter a opção "Conciliação Cartão" selecionada e ter o preenchimento dos campos na Aba Equals com as informações corretas.

Acesse a tela cadastro da forma de pagamento no menu: Gerencial → PDV → Forma de pagamento → Cadastro de forma de pagamento PDV

Selecionar a opção "Conciliação Cartões" no cadastro da forma de pagamento, para definir a participação no processo de comparação do totalizador.

Na aba Equals selecionar a Rede autorizadas e Bandeiras, para fazer o vinculo com o cadastro da forma de pagamento.

Cadastro de POS do PDV:

Faça o cadastro do POS para que o sistema realize o gerenciamento das vendas POS corretamente, acesse o caminho: Gerencial →  PDV →  Cadastro POS 

  • Inserir o número de série do POS (precisa ser o mesmo número que é enviado pelo Equals), para que o sistema entenda que o POS é exclusivo do PDV. Esse cadastro é importante para buscar as transações específicas de cada Fechamento de Caixa, onde o número de série do POS será utilizado como filtro de pesquisa
  • Informe uma descrição para o cadastro
  • O Número de série da maquina de cartão
  • Informe o PDV e o HOST do computador
  • Coloque o CNPJ do Adquirente corretamente
  • Informe os Códigos do Terminal (É enviado na transação da Equals) e do estabelecimento

 

IMPORTANTE

O número de série deverá ser igual ao <maquinaLoja>CW635337</maquinaLoja>, essa informação vem do XML da Equals com as transações. 

Fechamento de caixa


ATENÇÃO

Este processo necessita que o caixa esteja com status aberto e dentro do prazo de fechamento financeiro.

No menu fechamento de caixa na opção Recebimentos → Duplicatas → Cartão de Crédito, o sistema irá apresentar ao usuário as informações de todas as duplicatas que foram ou não conciliadas no sistema.

  • Cor azul. Duplicatas que foram inseridas e não possui vínculo com nenhum cupom no sistema.


  • Cor verde. Duplicatas que já foram conciliadas.

Filtros

Esses filtros só ficaram visível caso um dos parâmetro da empresa "Utilizar Conferência de Cartão Boavista" ou "Utilizar Conferência de Cartão Equals", estejam ativo.

Implementado opções de filtros para os usuários localizar as duplicatas com maior agilidade.

  • Transações TEF.
  • Transações POS
  • Duplicatas Conciliadas
  • Duplicatas não conciliadas

Ativar Captura automática das vendas

Para que o processo seja executado automaticamente, realizar ativação da captura das vendas podendo ser uma maquina de usuário comum ou servidor exclusivo, escolher o usuário e clicar na opção conforme ou caminho abaixo para ativar ou desativar.

Gerencial → Financeiro → Conciliadora Equals | Ativar Captura automática das vendas /ou Desativar Captura automática das vendas

Ativar o serviço

Desativar o serviço

Conferência transação cartão

Nesta tela o usuário utiliza para fazer a conferência das transações de cartão, onde será feita toda a parte de conferência nos valores importados da conciliadora. Quando tiver apenas um caixa para fazer a inserção da duplicata, sistema irá emitir uma mensagem questionando se o usuário deseja incluir a venda no caixa aberto.

Acesse o caminho: Gerencial → Financeiro → Conciliadora Equals → Conferência transações cartão

Terá uma legenda de cores para indicar em que status se encontra cada transação. Também terá a opção de inserir e deletar as transações não localizadas.

Segue abaixo informações sobre as cores que serão apresentadas na tela.

  • Branco - Transações não localizadas
  • Verde - Transações localizadas e inseridas automaticamente
  • Azul - Transações incluídas manualmente

Detalhada: Usuário conseguirá ver todas as transação TEF e POS separadamente na grid.
Agrupada: Usuário conseguirá ver um agrupamento da forma das transação por forma de pagamento, transando a totalização de valores individualmente.

Selecione os Filtros corretamente de acordo com a necessidade do usuário.

Ao clicar na opção Pesquisar, o sistema fará a busca das transações conforme o Filtro selecionado.


ATENÇÃO

Quando for identificado vários registro não localizados, é preciso marcar todos que vão permanecer no mesmo caixa e clicar em .

Faça a conferência dos registros selecionados para incluir no caixa.

Mesmo que a data de fechamento do turno não esteja informada ou o valor do campo igual a 0, sistema vai fazer a busca dos caixa no momento da inserção da duplicata.

O sistema irá apresentar uma tela para o usuário quando clicar para incluir as duplicatas selecionadas, se deseja incluir as duplicatas dentro do horário do fechamento de caixa de acordo com o horário da transação.

  • Se o usuário clicar em SIM, o sistema inclui a duplicata automaticamente dentro do caixa que o horário faça sentido.
  • Se o usuário clicar em NÃO, o sistema apresenta os caixas disponíveis para selecionar.

As duplicatas só serão incluídas em empresas que utilizam 1 PDV. Em empresas que existam mais de um PDV, essa opção não

Substituir vendas POS

Para obter maiores informações sobre o processo acesse o documento abaixo:

Substituição de vendas POS | EMSys

Conferência de cartões no fechamento de caixa

No fechamento de caixa acesse a opção Duplicatas - Cartão de crédito.

ATENÇÃO

Este processo necessita que o caixa esteja com status aberto e dentro do prazo de fechamento financeiro.

Excluir transações

Para excluir transação, primeiro selecione todas as transações uma por uma e depois clique na opção deleta.

Extrato Transação Cartão

Nesta tela o usuário fará o acompanhamento de todos os processamentos que foram executados automaticamente, e será cadastrado o período para captura automática as rotina de conferência com seus devidos STATUS após a ativação do serviço. É possível filtrar por todas as empresas que estão com o parâmetro ativo.

As transações não processadas ainda ficaram com o status de “Pendente”, e as processadas com o status de “Processada”. 

Tem a opção de voltar o status de uma transação para “Pendente”, cancelar transações e atualizar a lista de transações. Após processado, os valores já ficam disponíveis para conferência.

Gerencial → Financeiro → Conciliadora Equals → Extrato Transação Cartão

1. Filtros: Pode ser utilizado para pesquisa das conciliações, a empresa, Data ou período de transação e o Status. Caso não seja informado nenhuma das opção, ao clicar direto em Pesquisar, o sistema fará a busca de todas as transações.

Ao clicar na opção Selecionar Empresas, o sistema fará a consulta das informações de todas as empresas da base de dados que estão com o parâmetro ativo. Conforme explicação Aba | Titulo a Receber.

2. Botão que fará a Pesquisa das Transações, para mostrar detalhadamente a situação da transação.

3. Quadro de informação das transações que foram e serão executadas.

4. Alterações das transações:

Alterar para pendente: Para realizar o processamento das informações.

Incluir pendência: Para retroativo de alguma pendência, o Status da pendência será alterado para Pendente após alguns segundos o sistema altera para Andamento e depois que for concluído o status volta para Processado.

Para incluir oendência manualmente clique na opção Incluir Pendência.


Cancelar pendência: Para cancelamento de uma pendência clique primeiro em alterar para pendente.

Controle de antecipação por Cessão

O sistema trata a antecipação das vendas, que são os processos de antecipar os valores das vendas futuras para a data presente.

Com a resolução do BACEN surgiu o conceito de recebíveis que é o montante de valores, independente da origem das vendas que o lojista pode antecipar de forma mais flexível e com isso, surgiu a necessidade de tratar essas antecipações que virão no arquivo, importante lembrar que este movimento não possui vínculo com as vendas, de forma que o financeiro acompanhe esses movimentos de entrada e saída de crédito por cessão através da inclusão das receitas contra despesa.

Nesta parte vamos abordar o assunto sobre este processo no financeiro, realizando a entrada da receita com o crédito da cessão e posteriormente o desconto deste valor na fatura da adquirente que recebeu este crédito. 

A cessão de recebíveis é uma operação que permite a transferência dos direitos de crédito do credor original para um terceiro. O procedimento é amparado pela lei, com regras previstas, principalmente, nos artigos 286 a 298 do Código Civil.

Quanto ao funcionamento desse processo, é preciso identificar quem são as pessoas envolvidas na operação. A cessão tem a participação de três agentes:

  • cedente: é o credor inicial da cessão, ou seja, a pessoa jurídica que transfere os seus recebíveis;
  • cedido: é a parte devedora da negociação;
  • cessionário: consiste na pessoa que obtém o direito aos recebíveis.

Ela pode acontecer por diferentes motivos. A cessão de crédito pode ser usada para quitar uma dívida ou como forma de antecipar o recebimento de valores que seriam recebidos apenas no futuro.

Por exemplo, se uma loja vendeu um item a prazo e receberá a quantia no futuro, ela pode transferir o direito de receber o valor a um terceiro.

Para que a cessão aconteça, a pessoa que pagará a dívida deve ser notificada. Afinal, a alteração afetará o destinatário do valor. Porém, o devedor não tem que concordar com a operação.


A cessão de recebíveis é frequentemente confundida com a antecipação de recebíveis. Apesar da semelhança, essas são operações distintas.

A cessão de recebíveis é um conceito mais geral, enquanto a antecipação de recebíveis é uma das operações que pode ser feita a partir da cessão de recebíveis. Porém, a antecipação também pode acontecer sem essa transferência.

Para entender a antecipação de recebíveis, pense no seguinte cenário: uma distribuidora tem uma venda de R$ 20 mil em aberto para receber no prazo de 6 meses. No entanto, antes desse prazo, a empresa precisa de dinheiro para atender a outros compromissos.

Então, ela vende o direito referente a esses recebíveis a uma instituição, com um deságio em relação ao valor total devido. No exemplo anterior, considere que a empresa que adquire o direito paga R$ 18 mil por ele. Isso significa que a taxa da operação foi de 5%, ou seja, R$ 1 mil.

Porém, essa antecipação de recebíveis pode acontecer com ou sem a cessão de crédito. No primeiro caso, a instituição que antecipa o pagamento assume também o risco de inadimplência do devedor. Ou seja, ela se tornará a nova credora, fazendo as cobranças devidas, se for o caso.

Já quando a antecipação não envolve a cessão, a empresa que recebeu o montante antecipado será a responsável por efetuar o pagamento dos valores devidos. Se na data de vencimento o devedor não quitar o valor, o negócio precisará de recursos para cobrir a dívida.

Requisitos

  • Versão mínima EMSys 3.5.22.6
  • Fazer o cadastro dos motivos de ajustes antes de importar o arquivo  Clique aqui.
    • Atenção sempre que a equals fazer o envio do arquivo com os movimentos correspondente ao código 103 nas linhas de ajustes referente a debito e credito de cessão, será apresentado as informações na aba de cessão de recebíveis.

IMPORTANTE

Este movimento não possui vínculo com nenhuma duplicada gerada no sistema.

Cadastro do motivo de ajuste - Equals

Acesse o menu: Gerencial → Financeiro → Contas a Receber → Cadastro do Motivo de Ajuste - Equals

Nessa tela o usuário vai cadastrar os ajustes que irão movimentar o financeiro do sistema, com base na antecipação/pagamento dos valores enviados pela equals, e as Despesa e Receita que será utilizada na operação, além do sacado e código da bandeira que serão aceitos.

Código: Informar o Código 103 para fazer a leitura dos movimentos do arquivo.

  • O arquivo vai incluir o código do tipo do ajuste 05, para este ajuste cessão recebíveis vai considerar o código de ajuste 103.

Descrição: Campo de livre digitação para o usuário definir uma descrição para o ajuste.

Tipo de Despesa: Informar o tipo da Despesa para o sistema gerar uma despesa referente as taxas e os descontos das antecipações por cessão.

Tipo de Receita: Definir o tipo da Receita para o sistema selecionar durante a geração do crédito referente ao valor da cessão.

Configurações "3.1 Tabela A – Redes Autorizadoras"

Rede: Informar a rede autorizadora do registro 05 do arquivo.

Sacado: Informar o sacado padrão que será utilizado na geração da despesa e receita, deste fluxo.

Importante que o mnemonico seja o banco a qual a adquirente vai fazer a antecipação do valor.

Pode ser informado mais de uma configuração favorecido, durante a inclusão lembre-se que precisa ser uma rede para um sacado.

Fluxo da cessão recebíveis 

Após a inclusão do 'Cadastro do motivo de ajuste' para configurar o depara, sempre que a equals fazer o envio do arquivo a antecipação e o desconto será gerado os seguintes movimentos no EMSys.

  • Entrada de valor por antecipação de cessão "Receita"

Rotina de geração da receita, para os registros de crédito da nova rotina de ajustes da equals.

Caso tenha um registro de CRÉDITO do tipo 05 com o código 103 no arquivo da equals, ao processar a liquidação dos títulos, o sistema vai criar um registro de receita com o valor antecipado pela adquirente, utilizando os parâmetros do cadastro de ajuste feito anteriormente. Caso não tenha ajuste cadastrado, vai marcar o status do registro em vermelho e não vai processar.

Caso o crédito da cessão tenha uma valor de taxa a receita será gerada com o valor bruto, e será gerado uma despesa referente a taxa da cessão.

  • Despeasa

Devido ao fluxo de antecipação da cessão não possuir vínculo com as transações que foram geradas pelo gerencial, as duplicatas continuam com o status em aberto até a data do vencimento original.

Uma vez que os valores já foram contabilizados com a geração de uma receita, na data de vencimento original onde essas duplicatas serão faturadas se faz necessário realizar o debito ou desconto referente ao valor da cessão, ou seja sempre que a equals fazer o envio referente a debito de cessão o sistema vai entrar nesta rotina novamente, gerando uma saída referente ao banco do sacado relacionado no 'Cadastro do motivo de ajuste' na data correspondente.

Rotina de geração de desconto, para os registros de débito da nova rotina de ajustes da equals.

Quando importar um arquivo constando um registro de DÉBITO do tipo 05 com o código 103 no arquivo da equals para o movimento do tipo 103, ao processar a liquidação dos títulos sistema vai gerar um desconto na fatura equivalente ao valor de DÉBITO do arquivo. Caso o valor do débito seja maior que o valor total da fatura, sistema vai ignorar esse débito e seguir o fluxo já existente, gerando a fatura apenas com os valores da aba "Processamento". Caso o processo de geração da fatura com o desconto do débito seja finalizado corretamente, sistema vai marcar o campo "Status" da aba "Cessão de Recebíveis" em azul com a informação da seq_titulos que foi aplicado aquele débito.

  • Desconto em fatura

No momento da liquidação da fatura na data do vencimento original das duplicatas, caso o sacado das duplicatas agrupadas seja o mesmo sacado do depara e se o valor da fatura for maior que o debito da cessão, o fluxo entrara na rotina de desconto na propria fatura e não passara pelo o fluxo da despesa.

Cessão de Recebíveis

Nova aba na tela "Processo arquivo baixa cartão equals", para controle dos novos valores de ajustes.

Ao processar o arquivo de conciliação equals, sistema vai verificar se existem registros do tipo 05 informados. Caso tenha registro do tipo 05, sistema vai disponibilizar as informações de valores e tipo na aba "Cessão de Recebíveis". Caso o ajuste para o código 103 esteja devidamente cadastrado, sistema vai gravar esses registro em uma tabela de controle. Também foi implementado um sistema de cores para o campo "Status". A regra para as cores utilizadas, foi a seguinte:

  • Preto: PENDENTE
  • Azul: Processado com sucesso (Fatura ou receita já gerada)
  • Vermelho: De/Para não localizado na tela de ajuste

IMPORTANTE

Caso não tenha incluído nenhum cadastro motivo de ajustes, o sistema vai importar os movimentos da seguinte forma:

Relatório - Equals

Relatório para análise das transações de "Cessão de recebíveis", acesse o menu Gerencial →  Financeiro →  Contas a receber →  Relatório →  Rel. Cessão de Recebíveis - Equals.

Acompanhar as despesas e receitas das baixas de cessão de recebíveis. Nesse relatório, é possível filtrar por sacado, adquirente, período e status.

  • Informe os dados conforme a necessidade, e depois clique na opção Gera Relatório;
  • Aguarde o sistema montar os dados para geração.




  • Sem rótulos