Este cadastro surgiu da necessidade de ter um controle mais apurado da data de recebimento do crédito proveniente das vendas com cartão de crédito/débito bem como das taxas envolvidas em tais transações. 

Configuração

Inicialmente é necessário verificar se está habilitado o Módulo Financeiro no menu Configurações > Filiais > Financeiro.

Figura 01 - Configurações Filiais - Módulo Financeiro

Com essas configurações realizadas vá até o menu Cadastros > Financeiro > Credenciadoras de Cartões e será exibida a tela conforme abaixo:

Figura 02 - Cadastro Credenciadoras de Cartões

Para incluir uma nova credenciadora clique no botão ou na tecla de atalho F5, digite a descrição da credenciadora, por exemplo, CIELO CARD.

Em seguida clique no botão ou nas teclas de atalho Ctrl + G.

 Clique em seguida no botão para selecionar as contas de crédito e taxa para a respectiva credenciadora.

O Plano de contas pode ser feito de duas maneiras:

1. - Pelo cadastro das Credenciadoras, onde poderá ser feito de forma geral, e sua apresentação no financeiro se dará pelo plano de contas da Credenciadora, por ex: um plano de contas específico para a credenciadora CIELO, REDE, SANTANDER, entre outras...
   
   
2. - Pelo cadastro dos Tipos de Pagamento, onde o plano de contas pode ser definido por bandeira, por ex: MASTERCARD, VISA, entre outras ..., para um controle individual.

No menu Cadastros > Tipos e Formas de Pagamento > Tipos de Pagamento não existe mais a opção de "Gerar movimentação financeira automaticamente", onde agora é exibida uma observação informando que o cadastro válido para o plano de contas é o informado no cadastro da Credenciadora de PBM, bem como uma opção para visualizar os lançamentos no fluxo de caixa.

Figura 03 - Cadastros de Tipos de Pagamento

Na Figura 02 acima, ao clicar no botão será exibida a tela para criar a configuração.

Essa configuração pode ser feita por filial, porém a primeira é sempre associada a filial 0 que refere-se a uma configuração padrão para todas as filiais.

Figura 04 - Seleção da Filial e Tipo de Fechamento

Existem duas formas para se cálcular a data prevista para o tipo de fechamento.

• Dias Corridos: Nessa forma a venda é recebida somando-se X dias à data de cada parcela, por exemplo, uma venda de R$ 10,00 do dia 25/09 parcelada em duas vezes e a quantidade de dias corrídos para recebimento de 32 dias. Essa venda ficaria com a previsão de recebimento de R$ 5,00 (mais os descontos das taxas) para o dia 27/10 e R$ 5,00 (mais os descontos das taxas) para o dia 28/11.
  
  
• Período: Nela existe o Dia Abertura e o Dia de Fechamento do período e também um dia específico para recebimento. Essa forma é bastante semelhante ao convênio do Linx Farma BIG. Nessa configuração  é necessário escolher o Tipo de Pagamento, pois para cada Tipo de pagamento é possível que as taxas sejam diferenciadas.

Ao clicar no botão ou pela tecla de atalho F3, se estiver marcado que a configuração de taxas será por Dias Corridos então será exibida a tela.

Figura 05 - Configurações dos Tipos de Fechamento por Dias Corridos

Onde deverão ser informados o Tipo de Pagamento, a Forma de Pagamento, a taxa para transações com TEF, a taxa para transações com maquineta e a quantidade de dias para cair a parcela.

Caso estiver marcado que a configuração de taxas será por Período então será exibida a tela.

Figura 06 - Configurações dos Tipos de Fechamento por Período

Onde deverão por informados o Tipo de Pagamento, a taxa (independente de ser TEF ou maquineta), o dia de recebimento das transações e o dia final do período.

Após todas as configurações e cadastros das Credenciadoras dos Cartões é necessário habilitar a utilização das Credenciadoras, para isso vá até o menu Configurações > Filiais > Cartão e PBM .

Figura 07 - Configurações Filiais aba Cartão e PBM

Por padrão essas configurações virão desmarcadas.

Para ativar clique na opção "Habilitar Gerenciamento de Transações de Cartão e PBM" e serão habilitadas as outras opções de configuração, como segue:

 - Exibir Conferência de Cartão: Essa configuração define em que momento será exibido a tela de conferência de cartão (Figura 12 abaixo);

- No Fechamento de Caixa: É possível realizar a conferência dos lançamentos de Cartão no momento do Fechamento do caixa;

- Na Conferência do Caixa na Loja:  Ao informar os valores na conferência do caixa na loja, através do menu Gerencial > Conferência do Caixa, digite os valores dos cartões e clique no botãoe será exibida a tela conforme Figura 12 abaixo.

- Na Conferência do Caixa no Escritório: Conferência realizada no momento da conferência do caixa no escritório através do módulo Financeiro, no menu Manutenção > Lançamento Movimento de Caixas. Depois que a comparação já tiver sido feita, ao selecionar o botão, vai ser exibida a pergunta "Deseja finalizar a geração agora?" se responder Sim então será exibida a tela de Conferência de Cartão conforme Figura 12 abaixo.

   Nota

A única diferença que é apresentada na Figura 12 é que os filtros não são visualizados, por se tratar de um caixa específico.

 - Configurações para informar dados das transações de Cartão e PBM: Essa configuração define que a todo momento que houver uma transação com cartão/PBM (venda, recebimento de contas a receber, baixa por empresa, substituição de tipo de pagamento) será exibida a tela conforme Figura 09 abaixo.

- Informar dados da transação de cartão no momento da operação:  Este parâmetro define se a tela para informar os dados do cartão (Figura 09) será ou não exibida no momento em que ocorrer uma transação de cartão ao finalizar uma venda, ao efetuar o recebimento de uma conta no Contas a Receber, na Baixa por Empresa etc. Caso esse parâmetro esteja desmarcado então a tela da Figura 09 não será exibida, cabendo ao usuário informar a credenciadora através do módulo Financeiro no menu Manutenção > Conferência de Lançamentos de Cartão, conforme Figura 12 abaixo.  Essa configuração pode ser interessante para a loja que possua um movimento muito grande no caixa e não deseje impactar ainda mais na fila solicitando que o caixa insira mais informações ao finalizar uma venda, mas caso esteja marcado então será habilitado o parâmetro "Informar dados da transação de cartão na entrega:", isso porque no caso de uma entrega é possível configurar de forma ainda mais detalhada.

- Informar dados da transação de cartão na entrega:

-Ao emitir o Cupom Fiscal: Se desejar que os dados da credenciadora sejam solicitados ao emitir o cupom fiscal (essa opção é interessante para os casos em que o cliente informa os dados do cartão para efetuar a transação ainda ao telefone). Será exibida a tela conforme Figura 09 abaixo;

-Ao finalizar a Entrega: Será exibida a tela conforme Figura 09 abaixo no momento da finalização da entrega no caixa, tendo retornado o comprovante do pagamento em cartão, essa opção é interessante para os casos em que o motoboy leva a máquina para passar o cartão no endereço do cliente;

Operação Vendas

- Balcão

Ao realizar uma venda como cartão na venda balcão, selecionando a opção Ctrl + F4 para finalizar como Entrega, será exibida a tela para preenchimento dos dados do cartão de crédito.

Figura 08 - Dados do Cartão de Crédito

Os dados dessa tela serão utilizados para informar no momento do encerramento da venda, quando será retornado o comprovante do cartão com os dados que serão necessários para a finalização no caixa.

- Caixa

Para vendas comuns ou pela finalização da própria entrega, encerradas como tipo de pagamento Cartão será exibida a tela para confirmação dos dados da transação da venda.

Figura 09 - Dados da Transação de Cartão

Nesta tela é necessário o preenchimento correto das informações, e clicar no botão

 ou pela tecla de atalho F3.

Porém se isso nao acontecer, se não forem digitados os dados, o sistema aceitará a confirmação, porém na tela do financeiro essa verificação será feita novamente.

Esta tela depende da configuração informada na Figura 07 no item

Entregas

Ao acessar o usuário 901 - Entregas será possível visualizar os dados inseridos no fechamento da cesta.

Figura 10 - Controle de Entregas

Para que as informações do cartão em destaque na Figura 10 acima sejam visualizadas, entre no menu Configurações > Filiais > Entregas e marque as opções destacadas abaixo:

Figura 11 - Configurações Filiais aba Entregas

Nota

As baixas do Linx Farma BIG, como por exemplo Contas a Receber e Baixas por Empresa, quando o tipo de pagamento escolhido for Cartão também aparecerá a tela conforme Figura 09 acima, e seu fluxo de processo será o mesmo exemplificado acima.

Os lançamentos de Cartão podem ser visualizados a partir dos menus Financeiro > Conferência de Lançamentos de Cartão, Gerencial > Conferência do Caixa (loja), no Módulo Financeiro menu Manutenção > Lançamento Movimento de Caixas  e também como exemplificado abaixo.

Financeiro

Esses lançamentos podem ser conferidos através do módulo Financeiro no menu Manutenção > Conferência de Lançamentos de Cartão.

Figura 12 - Conferência de Credenciadoras de Cartão

Nesta tela pode-se consultar os cartões por período ou por caixa (), sendo por período selecionado a data inicial e final e a filial.

Se for por caixa pode-se clicar no botão e escolher o caixa referido.

Em seguida clique no botão e serão listados os lançamentos dos cartões ().

Ao selecionar um lançamento, no canto inferior da tela serão listados os detalhes desse determinado lançamento, como Parcelas (), e no destaque () os totalizadores por Tipo de pagamento e também no destaque () os totalizadores por credenciadora.

Todos os lançamentos devem estar com o icone indicando que todos os lançamentos estão corretamente preenchidos, porém se algum lançamento estiver com o icone  basta clicar na linha do registro e no botão ou pela tecla de atalho F2, ou também clicando duas vezes sobre o lançamento e será exibida a tela conforme Figura 09 acima.

Preencha os dados e clique no botão ou na tecla de atalho F3.

Para que esses lançamentos entrem no controle financeiro, entre no menu Arquivo > Novo > Lançar Movimentações de Cartão/PBM .

Figura 13 - Lançamento de Cartão/PBM no Financeiro

Preencha o campo Registros com vencimento até, Credenciadora e Tipos de Pagamento e clique no botão ou na tecla de atalho F3, para listar os lançamentos a serem gerados para o financeiro.

Se houver necessidade de alteração no registro clique na linha do mesmo, e em seguida no botão ou pela tecla de atalho F2 .

Figura 14 - Alteração de Lançamento

Em seguida clique no botão ou pela tecla de atalho F3, para que o mesmo seja alterado.

Ao efetuar alguma alteração será exibido o icone na frente do registro, indicando que o mesmo sofreu algum tipo de alteração.

Em seguida, marque o(s) lançamento(s) com as teclas de marcação padrão do Linx Farma BIG (conforme legenda) e clique no botão ou pela tecla de atalho F10, e será exibida a tela de confirmação dos dados.

Figura 15 - Registros a Lançar no Financeiro

Como os arquivos OFX são recebidos dos bancos, e as informações dos cartões são constantes nesse arquivo, foi disponibilizado o atalho através do botão para que não seja necessário sair da tela da conciliação para o lançamento do referido cartão, facilitando assim o fluxo do lançamento como exemplificado abaixo:

Figura 16 - Conciliação por Arquivo OFX

 Clicando no botão será exibida a tela conforme Figura 13 acima seguindo o mesmo procedimento para registro dos lançamentos.

Esses lançamentos poderão ser visualizados no fluxo de caixa, mesmo se não forem gerados no financeiro ou também conciliados, ou seja, a partir do momento do fechamento da transação essa informação já estará disponível no relatório de Fluxo de Caixa.

Para isso vá até o menu Relatórios > Fluxo de Caixa, filtre o período e clique no botão e será exibida a tela abaixo:

Figura 17 - Fluxo de Caixa

Note que no destaque está escrito "ainda não lançados", pois se trata de lançamentos que ainda não foram gerados no financeiro pelo processo exemplificado na Figura 15.

A partir do momento que este lançamento for gerado no financeiro e conciliado a escrita mudará para "Lanç. Manual Cartão" indicando assim que o lançamento já passou pelo processo de geração no financeiro.