FINA5050
Cadastros de Contas de Empréstimo
Esta opção permite efetuar manutenção no cadastro das contas utilizadas para o controle dos empréstimos bancários.
O módulo de Empréstimos Bancários permite o cadastro das contas e a definição de suas características, registra o crédito do empréstimo na conta corrente, controla o saldo disponível e o devedor, permite o pagamento do empréstimo, a conciliação manual com o extrato bancário e emite o extrato de movimentação.
Para a utilização do controle de empréstimos será necessário cadastrar as contas referentes aos empréstimos bancários efetuados pela empresa. A conta poderá ter uma ou várias aquisições de empréstimo, sendo que o saldo de cada aquisição é controlado separadamente.
A movimentação das contas de empréstimos poderá ser analisada no programa ("FINA5060").
Para o cadastro de uma conta de empréstimo serão solicitadas as seguintes informações:
Campo | Descrição |
Banco/Agência | Código do Banco e Agência para o qual o cadastro será efetuado, de acordo com a codificação determinada pelo próprio banco. |
Conta | Número da conta para a qual o cadastro será efetuado, conforme codificação fornecida pelo banco. |
Filial | Empresa para a qual o cadastro da conta de empréstimo será efetuado. |
Descrição | Descrição da conta de empréstimo. |
Data Abertura | Data de Abertura da conta de empréstimo. |
Data Vencimento | Data de vencimento da conta de empréstimo |
Tipo Juros | Tipo de Juros que será tratado na conta de empréstimo, dentre: Pré-fixado e Pós-fixado. |
Valor Nominal | Será apresentado o valor disponível do empréstimo, ou seja, o saldo disponível para empréstimo a partir da aquisição efetuada pela empresa. |
Valor Juros | Juros contratado para o empréstimo. |
Conta Empréstimo | Código de classificação de Entrada, a Conta Contábil que receberá os lançamentos efetuados para este empréstimo. |
Conta Juros | Código de classificação de Saída, a Conta Contábil que receberá os lançamentos referentes ao juros do empréstimo. |
Conta IOF | Código de classificação de Saída, a Conta Contábil que receberá os lançamentos referentes ao IOF do empréstimo |
Conta Correções | Código de classificação de Saída, a Conta Contábil que receberá os lançamentos efetuados para a correção deste empréstimo |
Ativo | Identifica se a conta já está ativa. Valores válidos: Sim e Não. |
Data Encerramento | Data de encerramento da conta de empréstimo. |
v04.55.05 – Outubro/2012
Alterado para não permitir que a conta contábil associada à conta de empréstimo solicite Centro de Custo. Caso o tipo de conta selecionado esteja parametrizado desta forma, será apresentada uma mensagem de advertência, impedindo a seleção.
v04.65.02 – Julho/2013
Implementado os campos "C.Custo Juros", "C.Custo IOF" e "C.Custo Correções" para informar o Centro de Custo das contas de Juros, IOF e Correção Monetária, quando as mesmas exigirem centro de custo ("FINA0100", "CADA0260").
v04.80.02 – Julho/2014
Foi corrigida a regra de Centro de Custo implementada na versão acima. Nas transações de empréstimo ("FINA5060") o Centro de Custo para as contas de juros, IOF e correção é obtido a partir do parâmetro ("FINA0100"). A conta contábil do empréstimo não utiliza centro de custo e será lançada com o CNPJ do banco associado à conta de empréstimo. Os campos "C.Custo Juros", "C.Custo IOF" e "C.Custo Correções" foram removidos do cadastro.
v08.30.01 – Setembro/2018
Foi criado o campo "Indexador" na tela do programa para definir a taxa de correção a ser usada nas parcelas de empréstimo, na movimentação em contas de empréstimo (FINA5060). O campo não é obrigatório de ser informado, podendo permanecer em branco.
Os indexadores são cadastrados no programa "Tipos de Indexadores" (CADP0180). Os valores e datas de vigência das taxas no programa "Tabela de Taxa de Indexação" (CADP0190).
Existe um campo para ajuda ao lado do desse campo (lupa), que lista os indexadores cadastrados para facilitar o cadastramento. O usuário também pode digitar diretamente um código de indexador e o sistema irá validar se o ele já está cadastrado.
