• Criado por Usuário desconhecido (valeria.silva) em ago 20, 2019

VEIC0340 - Projeção Taxa Adm./Juros Créd. Rotativo
v03.70.05 - Julho/2005
Esta opção tem por finalidade listar os valores a pagar da Taxa Administrativa do Plano de Cotização e de Juros de Crédito Rotativo e, após conferência do responsável, projetá-los no contas a pagar, em forma de título a ser pago, de acordo com os dados informados em tela.
Ao acessar este procedimento, será solicitado o ano e mês de referência para apurar os veículos pagos ou não neste período, que estão utilizando alguma das linhas de crédito em questão.
Para veículos pagos é calculada a taxa do primeiro dia do mês de apuração até a data de pagamento. Para veículos em aberto, do primeiro ao último dia do mês de apuração.
Veículos comprados dentro do período de apuração, não serão considerados.
Veículos com "Data de Início de Encargo" ("CLIV1200") posteriores ao período de apuração, não serão considerados.

A coluna "DIAS" é calculada baseada no mês de geração do relatório (dia 1/5/2005 a 31/5/2005, por exemplo).
A coluna "DIAS ACUMULADOS" é baseada na "Data de Início de Encargo" ("CLIV1200") até o último dia do mês de geração do relatório (dia 10/4/2005 a 31/5/2005, por exemplo).
Relatório:
MATRIZ Projecao Taxa Adm./Juros Cred.Rotativo DATA: 06/07/2005 18:18:28
SISDIA-VEIC0340-vAL.FA.01 ANO E MES DE REFERENCIA 2005-05 PAGINA: 1
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— ACUMULADO –
CODIGO PSA DESCRICAO DO MODELO CHASSIS DT.FATUR DT.I.ENC DT.PAGTO DIAS VLR COMPRA TAXA VLR A PAGAR DIAS VLR A PAGAR
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BANCO/CONTA FLOOR PLAN: 80/03 - PLANO COTIZACAO
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI 123456789P1234567 18/04/05 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 15,86 44 22,52
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI 9362C7LZ94W029064 01/03/05 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 4,45 92 13,22
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI AAA45678901234567 23/11/04 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 3,19 159 16,35
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI CA345678901234567 24/02/05 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 3,17 97 9,93
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI MMM45678901234567 10/11/04 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 8,09 201 52,46
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI PGT45678901234567 31/05/05 30/05/05 31/05/05 2 24.500,00 0,0005 0,25 2 0,25
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI PGTT5678901234567 31/05/05 30/05/05 31/05/05 2 24.500,00 0,0005 0,25 2 0,25
TOTAL BANCO/CONTA FLOOR PLAN -----> 35,26 35,26

BANCO/CONTA FLOOR PLAN: 80/04 - CREDITO ROTATIVO
206 SELECTION 206 SELECTION ABEIOSE8901234567 12/04/05 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 6,35 50 10,23
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI MMMM5678901234567 11/11/04 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 3,19 201 20,67
PEUGEOT 206 TAXI PEUGEOT 206 TAXI MMMMMMM8901234567 01/03/05 01/05/05 31/05/05 31 0,00 0,0005 3,19 195 20,06
TOTAL BANCO/CONTA FLOOR PLAN -----> 12,73 12,73

TOTAL GERAL ----------------------> 47,99 47,99
Exemplo de tela com os dados para geração do título a pagar da Taxa Administrativa:

Exemplo de tela com os dados para geração do título a pagar dos Juros do Crédito Rotativo:

O programa contabiliza o título a pagar gerado, conforme ("Resumo de Contabilização").
v04.12 – Janeiro/2009
O programa passa a calcular o valor do IOF. O percentual do IOF que está cadastrado no programa ("CLIA1360") é dividido por 365 achando o percentual de IOF diário. Este percentual é multiplicado pela quantidade de dias decorridos entre a data da emissão da NF pela montadora e a data do pagamento do veículo. Caso o pagamento ainda não tenha sido feito o valor é calculado até a data de vencimento ("CLIV1200"). No caso das duas datas não existirem será utilizada a data da geração do relatório, encontrando-se o percentual final do IOF. O percentual final de IOF é multiplicado pelo total da NF de compra do veiculo. Após a emissão da listagem o programa insere um titulo a pagar no valor total do IOF apurado. Para que o titulo seja inserido e contabilizado é necessário a inclusão do tipo de conta DESPIOF no programa ("CONT0400") conforme tela abaixo.

v04.34 – Novembro/2010
Para clientes com bandeira "Peugeot", será exibida na tela a opção de "Checklist Peugeot", onde ira gerar indicadores para Peugeot.












v04.45 – Novembro/2011
O cálculo do IOF foi corrigido e passa a utilizar as seguintes fórmulas:
Quando o veiculo ainda não foi pago utiliza a fórmula "IOF =(((% IOF CLIA1360/365dias)(Último Dia do Mês-Data de Emissão+1))Custo Compra)/100", sendo que o valor percentual do IOF está cadastrado no programa ("CLIA1360"). Quando o veiculo já está pago, ou seja, há data de pagamento utiliza a fórmula "IOF =(((% IOF CLIA1360/365dias)(Data do Pagamento-Data de Emissão))Custo Compra)/100".
v04.70 – Setembro/2013
Cálculo das Taxas Mensais e Acumulada
Para clientes com bandeira "Peugeot", o cálculo da taxa mensal e acumulada foi alterado. Caso o valor do custo seja menor que o valor do pagamento, o valor do custo é passado como referência para os cálculos das taxas, caso contrário, permanece conforme modelo atual, ou seja, o valor do pagamento é a referência para os cálculos das taxas.
Cálculo do IOF
Para clientes com bandeira "Peugeot", para o cálculo do IOF o sistema considera o valor de custo para efetuar os cálculos, caso contrário, mantém a regra atual, ou seja, considera o valor de custo da compra para realizar os cálculos. A fórmula para este cálculo será:
IOF = (percentual aplicável / 365 dias ) * (quantidade de dias em que o contrato permaneceu em financiamento no mês) * ( Valor variável conforme bandeira - Valor Custo ou Valor do Custo de Compra ).