Indice
Índice
O que é a integração LinxDMS com a CREDERE
Com a visão de sempre simplificar o atendimento dos clientes a Linx inicia uma parceria com a CREDERE que torna a venda financiada de veículo ainda mais fácil. Nesta integração a CREDERE atua diretamente intermediando a troca de informações entre os concessionários e as financeiras/bancos, por meio de uma tela simplificada e intuitiva, com poucos cliques já é possível ter uma proposta pronta e até encaminhada ao banco escolhido. Depois é só retornar para o LinxDMS e concluir a negociação do veículo.
Principais vantagens da parceria LinxDMS e CREDERE
- Simplicidade - Com o envio das informações do cliente e veículo apenas uma vez para a parceira, se obtem obtém simulações com qualquer financeiras/bancos cadastrados (cadastro realizado pela CREDERE junto a concessionária na contratação do serviço);
- Flexibilidade - A parceira faz uma pré análise dos dados do cliente junto as financeiras/bancos cadastrados e De um único lugar e em poucos segundos, você consulta e pré-analisa se seu cliente tem crédito nos principais bancos do mercado, sugere simulações de parcelamentos para cada um deles, restando o vendedor escolher a que mais se encaixa no perfil do cliente para gerar uma proposta;
- Satisfação do cliente - Com a redução considerável de tempo que se leva para preencher propostas e encaminhá-las aos bancos para serem analisadas, reduzimos o tempo de espera do cliente na concessionária.
Como funciona esta integração com a CREDERE
Esta integração se iniciar com a aquisição do serviço junto a parceira, após isso já no LinxDMS precisamos autenticar o serviço da CREDERE efetuando um login com o usuário e senha obtidos na contratação do serviço junto a mesma, depois realizar um pequeno cadastro de lojas, bancos e profissões. Veremos Veremos mais detalhes adiante nesse neste manual.
Com essa configuração realizada, será possível realizar uma simulação de financiamento por meio do "Fluxo Atendimento Avançado", "Gestão Showroom", ou "LinxDMSVeiculos" acessando a área de negociações ou propostas e clicar em "Incluir Financiamento", nesse momento os dados do cliente e veículo selecionados serão enviados para uma outra janela do sistema onde será carregado carregada a interface da CREDERE , permitindo assim o usuário preencher os dados faltantes e escolher uma entre as várias propostas de simulação apresentadas para o cliente.
Tendo escolhido, o usuário deverá confirmar e gerar uma proposta, após isso o usuário poderá encerrar esta janela e retornar para o sistema Linx, onde serão carregadas todas as informações da proposta gerada junto a CREDERE. Deste ponto em diante o fluxo do sistema não mudou, logo o usuário poderá seguir todas as etapas seguintes do atendimento até o faturamento do veículo.
Configuração
Considerando o serviço já contratado pelo concessionário, tendo em mãos o usuário e senha do portal CREDERE, vamos por meio do LinxDMSPrincipal até o menu: "Veículos > Cadastros > Financeiro > Configurações CREDERE".
O sistema LinxDMS Linx possui suas próprias configurações, de igual forma a CREDERE. Portando Portanto será necessário relacionarmos essas configurações por meio de um "DE>PAPA", permitindo assim a comunicação adequada entre os dois sistemas.
Pré requisitos
- Ter o sistema LinxDMS devidamente instalado;
- Ter contratado o serviço junto a CREDERE;
- Ter o módulo Integração CREDERE habilitado no LinxDMS;
Autenticação
A primeira configuração é estabelecer conexão com a CREDERE através do botão autorizar"Autorizar". Ao clicar no botão, o cliente é encaminhado à página de login da CREDERE, uma vez que o cliente autentica nessa página, recebe uma mensagem de confirmação sobre o sucesso em seu cadastro. Com , com isso a janela poderá ser fechada e imediatamente o LinxDMS já , podendo agora clicar em "Consultar" no LinxDMS e esta ação deverá exibir o token de autenticação gerado, também como a validade desta autenticação.
Lojas
Nesta etapa do cadastramento, o concessionário deverá cadastrar todas as suas empresas/revendas ou seja as nas respectivas lojas cadastradas junto a CREDERE (de acordo com o serviço contratado junto a parceira).
Bancos
Os Bancos/Financeiras também precisam ser relacionados aos bancos cadastrados junto a CREDERE, priorizando sempre as instituições mais utilizadas na concessionária para os financiamentos, expandindo o cadastro conforme ampliam as opções de bancos a serem usados.
Profissões
No sistema da CREDERE a profissão é importante para coleta de informações sobre como este benefício será pago, o vínculo deve ser feito com as profissões também cadastradas no sistema LinxDMS Linx pelo concessionáriaconcessionário.
| Painel | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||
Para que as requisições feitas ao CREDERE sejam bem sucedidas, estas configurações têm que estarem corretas e feitas, fieis. |
No sistema Linx desktop no momento da solicitação de financiamento haverá um botão onde o cliente será enviado ao LinxDMS do qual ele fará todos os processos semelhantes ao que vamos mostrar.
CREDERE no LinxDMS
Solicitação do CREDERE no LinxDMS
A partir de um atendimento prestado a um cliente, na aba negociação, inserir negociação.
Inclui uma negociação ou editar uma, o que nos leva aba negociação, onde após preenchido o botão incluir será liberado.
Na tela de financiamento, vá até calcular fator, nesta aba terá o botão Simulação CREDERE.
*O login será automático, como estamos em ambiente de homologação e o mesmo não loga.
Na imagem abaixo, um exemplo de como o sistema CREDERE se comporta, tendo em vista que neste ambiente o suporte e todo da CREDERE seguindo os seus parâmetros.
Após todo o processo ser concluído e a proposta cadastrada, as informações são enviadas a o LinxDMS, onde carregara todas as informações que foram acordadas no CREDERE anexando assim a proposta ao atendimento.
Solicitação do Credere por meio do LinxDMSVeiculos
Em um atendimento iniciado por meio do LinxDMSVeiculos, semelhante a versão desktop (Fluxo Atendimento Avançado ou Gestão Showroom) selecionamos o contato/cliente, em seguida botão "Registrar Atendimento", e depois na aba "Negociação > Incluir Negociação" ou "Editar" uma existente. Deste ponto em diante passamos pela escolha do veículo, condições de pagamento até chegar ao "incluir Financiamento".
A janela abaixo foi implementada para que houvesse compatibilidade entre os modelos de veículos cadastrados na base de dados do concessionário com relação aos modelos conhecidos junto a CREDERE, por meio dela o vendedor irá selecionar um modelo mais compatível junto ao parceiro com base no modelo escolhido quando iniciou o atendimento, caso tenha conhecimento do código Fipe/Molicar do mesmo, facilitará nesta escolha.
| Informações | ||
|---|---|---|
| ||
Ao salvar a seleção do modelo na tela acima, são encaminhados os dados do cliente e veículo selecionado ao parceiro e tendo sucesso será exibida uma mensagem informando "Simulação CREDERE inserida com sucesso!". Tendo marcado a opção "Lembrar esta escolha na próxima seleção", isso irá gravar no banco de dados a relação entre os modelos e virá como sugestão "selecionada" em uma próxima negociação do mesmo modelo de veículo. |
A próxima etapa já na janela da CREDERE, são confirmados os valores de entrada, número de parcelas e qual o banco. Confirmando esses dados e clicando em "Cadastrar Proposta" será levado para próxima etapa onde confirmará os dados do cliente e salvará a proposta. Tendo realizado estas etapas, terá uma terceira tela com resumo da proposta junto ao parceiro e estando de acordo, basta fechar a janela clicando no "X" localizado no canto superior direito que retornará ao sistema Linx trazendo os dados da proposta, em seguida clique no botão "Selecionar" para retornar a tela de negociação e conseguir gravar a proposta.
Solicitação do CREDERE por meio do Fluxo Atendimento Avançado / Gestão Showroom
Na versão desktop o fluxo é muito parecido, exceto pelos botões de "Simulação" e "Consulta" na tela de calculadora de financiamento, pois na versão Web se tornam automáticos no fluxo deste processo.
Um ponto que vale destacar é que na versão desktop está implementada a consulta do financiamento conforme imagem abaixo, o campo "Situação" é atualizado de forma automática por meio da integração "Credere > Linx > Concessionária", onde a Linx recebe do parceiro o retorno dos financiamentos e nós atualizamos as informações no sistema da concessionária.
O botão "Portal Credere" carrega em uma nova janela a página da Credere com o resumo do financiamento, já o botão mais à direita apontado pela seta tem a função de "Reset" onde desconsidera esta simulação e permite incluir novo financiamento para esta proposta.
Curiosidade CREDERE
| Informações | ||
|---|---|---|
| ||
Pré-análise x Pré-aprovaçãoAntes de seguir no passo a passo da simulação com pré-análise, é importante entender o que é uma pré-análise. Toda conexão e comunicação entre o CREDERE e o banco é em tempo real, ou seja, sempre que chamamos o banco, estamos reproduzindo o que aconteceria se você estivesse usando o aplicativo da própria financeira. Não há tabela estática, upload de conteúdo, atualização manual de dados, nada. Usar o CREDERE é usar o sistema do banco em tempo real. Com a pré-análise não seria diferente. É muito comum que se confunda pré-análise com pré-aprovação. Apesar de se parecerem, são conceitos diferentes. A pré-análise é uma análise prévia de crédito, feita pelo banco no momento da simulação, exigindo menos informações do cliente, para que a negociação possa ser exposta a um primeiro filtro. Passar na pré-análise da simulação não quer dizer necessariamente ter o crédito aprovado, quer dizer que, em uma primeira avaliação, o banco topou ou não fazer negócio com aquele cliente/cpf. |