Se o cliente estiver com o parâmetro "Faturamento Liberado" (cadastro/alteração de cliente > aba Comercial) com a opção "Não", não será permitido finalizar a venda com plano a prazo e o sistema exibirá a seguinte mensagem "Esse cliente está bloqueado para compras a prazo".
Faturamento bloqueado
Além disso, há mais duas situações em que o sistema emitirá o alerta:
- Se o cliente tiver faturas vencidas a mais dias do que a quantidade configurada em Empresa > Parâmetros Globais > Financeiro – Campo "Bloquear Faturas vencidas há mais de x dias";
- Se ao menos uma das seguintes opções de bloqueio de crédito estiver marcada como "Sim": "Bloquear crédito p/ crediário", "Bloquear crédito p/ ch. Prazo" ou "Bloquear crédito p/ convênio" (Empresa > Parâmetros Globais > Faturamento-Gerais) e se o total da nota que está sendo emitida for superior ao limite de crédito disponível do cliente. Caso nenhuma das três opções de bloqueio estiverem marcadas, mesmo que o cliente tenha limite de crédito, ele não será verificado na Emissão de Nota fiscal, isto é, será desconsiderado.
Obs.: Ao serem bloqueadas as formas de pagamento, na página de finalização de nota, não serão exibidos os planos de pagamento em que a forma de pagamento for crediário, cheque a prazo ou convênio.
O limite de crédito do cliente é informado no Cadastro de clientes – Aba "Comercial". Mas, nas rotinas de vendas, é importante salientar que o sistema verifica o limite de crédito disponível do cliente: valor limite de crédito - valor das faturas em aberto.
Limite do cliente | Total de Faturas em aberto | Limite de crédito disponível |
R$ 2.000,00 (Informado no cadastro de clientes) | R$ 1.200,00 | R$ 800,00 (Pode ser verificado no relatório de Extrato de Cliente) |
Obs: O total de faturas em aberto é composto por faturas abertas de todos os tipos de forma e plano de pagamento.
Nota
No frente de loja, diferentemente da rotina de Emissão de Nota Fiscal, estes parâmetros influenciam no cálculo de Limite de crédito disponível.
Por exemplo:
Limite do cliente | Total de Faturas crediário em aberto | Total de Faturas cheque em aberto |
R$ 2.000,00 (Informado no cadastro de clientes) | R$ 1.000,00 | R$ 200,00 |
Situação A: se o parâmetro "Bloquear crédito p/ ch. Prazo" estiver "Sim", o Limite de Crédito será de R$ 1.800,00 (Limite do Cliente – Total de Faturas cheque em aberto), pois considerará no total de faturas em aberto somente as faturas do tipo "Chq. Prazo" (desconsiderando os outros tipos de faturas que estão em aberto).
Situação B: se o parâmetro "Bloquear crédito p/ crediário" estiver "Sim", o Limite de Crédito será de R$ 1000,00 (Limite do Cliente – Total de Faturas crediário em aberto), pois considerará no total de faturas em aberto somente as faturas do tipo "Crediário" (desconsiderando os outros tipos de faturas que estão em aberto, por exemplo, chq. Prazo).
Nota
- Estes tratamentos de bloqueio de crédito e limite de compras não serão efetuados se o cliente estiver relacionado com alguma classe que estiver habilitada a opção "Não verificar bloqueio de crédito/limite de compra". Mais informações vide manual Classes.
- Caso o parâmetro "Liberar limite de crédito do cheque de cliente após data de vencimento" (Empresa > Parâmetros Globais > Financeiro) estiver marcado, ao utilizar um cheque de cliente no pagamento de uma fatura do contas a pagar, somente após a data de vencimento do cheque utilizado no pagamento, que o sistema liberará o limite de crédito do cliente, mesmo que o cheque utilizado no pagamento da fatura do contas a pagar esteja baixado.
- Se no parâmetro "Limite de crédito" (cadastro/alteração de cliente > aba Comercial) estiver estipulado um valor, ao emitir uma nota, sera possível utilizar um plano de pagamento limitado ao valor informado no parâmetro.
Bloqueio