O Open Banking (sistema financeiro aberto) possibilita o compartilhamento padronizado de dados e serviços por meio de APIs Application Programming Interfaces) por parte de instituições participantes autorizadas pelo Banco Central do Brasil.
Em relação aos dados dos clientes (pessoa física ou jurídica) e os dados financeiros, é o cliente que decidirá quando e com quem ele deseja compartilhá-los, inclusive com qualquer instituição financeira, para que lhe ofereçam serviços melhores e mais baratos.
Atenção
Os dados não são visíveis a qualquer um dos usuários do sistema e não podem ser compartilhados livremente.
Restrições
Não farão parte da Fase I do Stone Banking
- Processo de Recarga de Celular;
- Processo de PIX;
- Transferências entre contas através da Integração;
- Conciliação bancária automática; disponibilizaremos o extrato bancário.
- Emissão de boleto de cobrança junto ao processo de venda, sendo este gerado na retaguarda.
Importante!
Em caso de dúvidas e/ou problemas, entre em contato conosco!
Pré-requisitos
| Aplicação | Versão |
|---|---|
| Banco de Dados – PostgreSQL | 4.08.088 |
| Banco de Dados – SQL Server | 23.03.0319 |
| Configuração | 04.10.0003 |
| Itec Suite | 4.11.02 |
| PDV NFC-e | 2.0.35.003 |
| SPED Fiscal | 04.10.0003 |
Benefícios e Recursos do Open Banking no Linx Itec
Entrega de produtos e serviços financeiros com maior agilidade, conveniência e segurança.- Possibilidade de integração da prestação de serviços financeiros à jornada digital dos clientes, por exemplo:
- Comparadores de preço, produtos e serviços;
- Maior visibilidade e controle financeiro; acesso a produtos personalizados.
- Acesso a produtos personalizados e a condições financeiras mais vantajosas, adequadas às suas necessidades, interesses e objetivos.
- Visualizar, em um único aplicativo, o extrato consolidado de todas as suas contas bancárias e investimentos.
- Realização de transferências de recursos ou realização de pagamento, não sendo necessário acessar diretamente o site ou aplicativo do banco.
- Criação e vinculação da conta Stone no Linx Itec.
- Consulta de saldo e extrato.
- Contas a Pagar - Pagamentos realizados no Linx Itec:
- Simulação de pagamento de boleto, consultando os dados registrados do boleto;
- Realização e consulta de alterações da ordem de pagamento;
- Solicitação de cancelamento da ordem de pagamento.
- Geração de comprovante de pagamento, possibilitando envio direto aos fornecedores.
- Contas a Receber - Recebimentos realizados no Linx Itec:
- Geração de boleto para títulos existentes, para cliente e convênio;
- Verificação de recebimento de título e consolidação automática (verificações de status: se está pago, cancelado etc.);
- Solicitação de cancelamento do boleto gerado.
- Relatórios/Dashboards com Informações Financeiras no Linx Itec:
- Dashboards podem ser feitos com dados de mais de uma conta e, a partir deles, podem ser realizadas ações de pagamento, transferências etc.
Itec Configuração
No módulo Configuração - Cadastros Especiais - Configurações - Empresa - Aba: Gestão, foi criado um parâmetro para controle de ativação da funcionalidade de Integração com Banking Stone e um parâmetro para definição do ambiente de integração com Stone Banking.
Parâmetro: "STONE_BANKING_HABILITADO"
Opções: 0 - Não (padrão) e 1 - Sim.
- Com o parâmetro ativado, o Stone Banking será habilitado.
- Com o parâmetro inativo, o Stone Banking permanecerá desabilitado.
Parâmetro: "STONE_BANKING_AMBIENTE"
Opções: 0 - Homologação (padrão) e 1 - Produção.
- Na opção "0", o ambiente de integração com Banking Stone será o de homologação.
- Na opção "1", o ambiente de integração com Banking Stone será o de produção.
No módulo Configuração - Cadastros especiais - Configurações - Empresa - Aba: Outros Procedimentos, foram criados procedimentos para possibilitar o gerenciamento das operações de abertura e vínculo de contas Stone:
Itec Suite
Ao realizar o login no Itec Suite, será feita ao usuário a apresentação de introdução ao Stone Banking:
Clicando na opção
, o usuário terá acesso a mais informações do funcionamento da conta Stone no Linx Itec:
Para mais informações e abertura da conta Stone no módulo Itec Suite, acesse Financeiro - Stone - Conta Stone no canto inferior do menu à esquerda:
Dica de Utilização
Para abrir a tela "Conta Stone" de forma direta, na apresentação da Conta Stone clique na opção e, em seguida, na opção 
.
Na aba "Manutenção", é possível pesquisar e visualizar as contas que já foram cadastradas na Stone e devidamente vinculadas a uma conta no sistema.
Para utilizar o Filtro, o usuário poderá digitar toda e qualquer informação referente a conta: Agência, Conta, CNPJ Abertura, Filial Abertura, Nome do Titular, Conta Vinculada Itec, ID Stone, Cobrança e Ações. Também é possível filtrar a pesquisa por "Filial de Abertura da Conta", conforme evidenciado abaixo:
Na aba "Criar Conta", selecione os Dados da Empresa e informe os Dados Pessoais.
Na aba "Vincular Conta", é possível consultar as contas Stone disponíveis para os CNPJ's da rede e que ainda não foram vinculadas a uma conta do Linx Itec.
Atenção
O botão
deve ser utilizado quando já foi realizado um cadastrado de conta Stone, porém esta ainda não foi retornada para realização do vínculo no Linx ITEC. Utilizando esta opção, o sistema fará uma solicitação de consentimento à Stone, abrindo uma nova aba/janela para que o usuário faça o login e realize a liberação de acesso ao Linx Itec.
Quando a aprovação do acesso ao Linx Itec for feita pelo usuário, o tempo de sincronização das informações e disponibilização da Conta Stone nesta tela pode ser de 3 a 5 minutos.
No módulo Suite - Financeiro - Stone - Extrato, será apresentada o extrato e saldo das contas e as movimentações realizadas.
Para localizar a conta, clique em 
e clique duas vezes com o botão esquerdo do mouse 
para selecionar a conta desejada.
Os critérios de seleção e filtro do Período do Extrato podem ser: "Últimos 7 dias", "Últimos 15 dias", "Últimos 30 dias" e "Personalizado". A exibição do Saldo é correspondente ao período de pesquisa utilizado.
Para utilizar o Filtro, o usuário poderá digitar toda e qualquer informação referente a movimentação: Data, Descrição, Valor (R$), Operação e Saldo (R$).
Processos e Orientações - Exportação do Extrato
- Para copiar os dados, clique em
- Para exportar para PDF, clique em
- Para exportar para CSV, clique em
- Para exportar para Excel, clique em
No módulo Itec Suite - Configuração - Controle de acesso, é definido qual grupo de usuário terá permissões e restrições de acesso às funcionalidades referentes a Conta Stone.
Atenção
No momento, somente a função de excluir ordem de pagamento não estará disponível para uso.