Índices Financeiros - Período Diário

Esta página tem por finalidade instruir quanto à utilização dos índices financeiros dentro do sistema.

Este manual é destinado aos usuários do sistema Apollo/Bravos/Autoshop.

CADASTRO_INDICE_DIARIO.mp4

Primeiramente, iremos abordar o cadastro de um índice financeiro para o tipo de período DIÁRIO, para, posteriormente, exemplificar seu funcionamento dentro de um título a receber.

1 - Para cadastro do índice financeiro com o tipo de período diário, acesse o menu FINANCEIRO > CADASTROS > ÍNDICES FINANCEIROS, clique no botão e insira a descrição que desejar. Após isso, selecione o período DIÁRIO e clique em ;

2 - Após criarmos o cadastro do índice, iremos calcular os percentuais diários. Para isso, clique em e selecione a opção CALC. ÍNDICES DIÁRIOS;

3- Após selecionar a opção descrita acima, abrirá a tela para preenchimento dos parâmetros a fim de realizar o cálculo dos valores do índice. Para isso, informe o PERÍODO INICIAL e o PERÍODO FINAL, os quais irão definir a vigência do índice (os juros só serão aplicados para datas compreendidas por este período). Após isso, informe o ÍNDICE INICIAL, que representará o valor de incidência dos juros (para que os juros utilizem como base de cálculo o valor total do título, informe o índice inicial igual a 1, como no exemplo); e o % Juros A.M., que definirá, ao final de 30 dias, o juros incidido sobre o valor inicial (dentro dos 30 dias, o sistema dividirá o valor do juros ao mês de forma que obedeça a modalidade de juros sobre juros). Vale ressaltar que de um mês para o outro (dos 30 dias iniciais para os 60), o sistema também trabalhará com juros sobre juros;

4 - Após informar os valores desejados, clique em e aguarde o sistema calcular os índices. Perceba que a tabela trará os valores diários de juros a serem incididos sobre o valor inicial.

•  No exemplo, o primeiro dia (01/01/2023) representará o dia de vencimento do título, o segundo dia (02/01/2023) o juros que será incidido sobre o valor total caso o título esteja vencido por 1 dia, e assim por diante;

5 - Por fim, verifique se os índices foram calculados corretamente. No exemplo, teremos que encontrar os 3% informados para juros mensal no índice do dia 31/01/2023 (30 dias após o início do período). Da mesma forma, poderá verificar que o dia 02/03/2023 (60 dias após o início do período) contará com o índice de 6,09%, caracterizando o juros sobre juros;

6 - Para exemplificar a utilidade do índice financeiro cadastrado, utilizaremos um título a receber. Sendo assim, acesse FINANCEIRO > LANÇAMENTOS > TÍTULOS A RECEBER e pesquise pelo título que desejar;

7 - Na tela de manutenção do título, insira o índice desejado no campo próprio para tal e verifique a data de vencimento, pois é em cima dela que o sistema irá realizar o cálculo dos valores (em nosso exemplo a data de vencimento será no dia 01/03/2023. Obs.: o sistema só irá calcular os índices se tanto a data de vencimento quanto a data do pagamento estiverem compreendidas pelo período cadastrado no índice;

8 - Por fim, na aba PAGAMENTOS / LUCROS & PERDAS clique no botão e informe a data de pagamento. Você poderá verificar que de acordo com a data informada, o sistema mudará o campo ACRÉSCIMO, desde que a data de pagamento esteja compreendida pelo período cadastrado no índice. Para realizar o cálculo, o sistema fixa a data de vencimento como o dia 1 do índice, onde não há incidência de juros, e faz uma correspondência de datas, de modo que o nosso dia do pagamento 31/03/2023 pegue o índice do dia 31/01/2023 da tabela de índices, pois ambos estão igualmente distantes do dia de início;