Open Banking
O Open Banking chegou para revolucionar a relação entre os bancos e os clientes.
Open Banking é um modelo de compartilhamento de dados financeiros entre instituições financeiras e outras empresas, permitindo que os clientes tenham maior controle sobre seus dados bancários e mais opções de serviços financeiros.
O cliente autoriza o compartilhamento de dados e pode também escolher interromper o compartilhamento a qualquer momento.
Após a autorização, os bancos podem compartilhar entre si essas informações. Essa troca é supervisionada pelo Banco Central. As instituições são obrigadas a seguir as regras do Sistema Financeiro Nacional – inclusive a de sigilo bancário. Como um todo, o Open Banking foi desenvolvido em acordo com os melhores padrões de segurança da informação.
A integração do Open Banking e o ERP pode oferecer uma série de benefícios para as empresas, incluindo automatização de processos financeiros e redução de custos operacionais.
01 - A integração do Stone Banking no Linx ERP fica no módulo CDI. É necessário que o usuário possua a permissão para acessar o módulo. Para dúvidas de como acessar e configurar as permissões de usuário, 🔎 clique aqui.
Tela 009251 - Configuração de Acessos.
Ao acessar o Módulo CDI tela 009259 - Manutenção das Contas, existe a opção para solicitar uma conta Stone.
Veja o vídeo demonstrando o funcionamento da tela para a abertura da conta:
Caminho no Menu: CDI>Manutenção> Conta Digital Integrada
uma ou mais filiais, verifica-se o status da conta. Caso o status seja não solicitado, é só clicar no botão Criar Conta Digital!
Ao Clicar em OK, seremos direcionados para o ambiente Stone para realizar a jornada de confirmação de dados, envio de documentos e validações para a criação da conta.
A Tela Conta Digital Integrada irá apresentar o status e a legenda das etapas da criação da conta. Assim, o usuário acompanha o processo, de acordo com o "status", sendo: "não solicitado ", “ solicitado" , "processo ok" e "bloqueado".
Existe também as operações: Consultar Status da Conta, Solicitar, Chave API, Ativar DDA, Desativar DDA, Status DDA.
Na Tela 009255 - Transferências, é possível movimentar a Conta Digital Integrada utilizando a modalidade Transferência Interna para Stone e Transferências Externas Outros Bancos e PIX.
Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar na Aba Transferência Interna para Stone, os campos para preenchimento serão habilitado na tela:
Ao confirmar, a transferência será realizada, e poderá ser consultada na tela 009250 - Extrato de Movimentações.
Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar na Aba Transferências Externa Outros Bancos, os campos para preenchimento serão habilitado na tela:
Ao confirmar, a transferência será realizada, e poderá ser consultada na tela 009250 - Extrato de Movimentações.
Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar no botão PIX, os campos para preenchimento serão habilitado na tela.
Criação da tela 009255 – Transferência, está tela terá a disponibilidade ao usuário efetuar transferências internas e externas de saldos entre contas.
Visão Geral
Possibilitar ao usuário do ERP a possibilidade de transferência interna e externa entre as Contas Stone.
Módulos que exibem a tela 009255
- Módulo CDI (Conta Digital Integrada).
Pré-requisitos
- Pacote atualizado na versão 02.23.040
Objetivo
Criação de uma tela 009255 para que o usuário consiga fazer transferências internas e externas entre contas e PIX.
Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.
Transferência Interna
Transferência Externa
Ao entrar na tela 009255 - Transferências e clicar no botão PIX, os campos para preenchimento serão habilitado na tela.
Após confirmada a operação, ela poderá ser consultada na tela 009250 - Extrato de Movimentações.
tela para consulta de Saldo e Extrato com informações obtidas através da API Stone.
Visão Geral
Possibilitar a consulta de Saldo e Extrato da Conta Stone em tela da aplicação do Linx ERP.
Módulos que exibem a tela 009250
- Contas a pagar
Pré-requisitos
- Pacote atualizado na versão 01.22.030
Objetivo
Criação de tela no Linx ERP para consulta de Saldo e Extrato da conta Stone.
Página Geral
Página destinada a consulta de extratos de uma determinada Filial que possui conta no Stone Banking
Tipos de Acessos Gerais
Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.
Filtros de Busca
Tela Consulta Extrato
Consulta de Extrato
| Detalhes | Campo destinado a informações de detalhes da operação dentro do Stone Banking. |
| Data | Campo destinado a data da movimentação da conta dentro do Stone Banking. |
| Saldo Anterior | Campo destinado ao saldo anterior da conta dentro do Stone Banking. |
| Valor | Campo destinado ao valor creditado ou debitado dentro do Stone Banking. |
| D/C | Campo destinado a informação se foi um crédito ou débito dentro do Stone Banking. |
| Saldo Atual | Campo destinado ao saldo atual dentro do Stone Banking. |
| Histórico | Campo destinado ao histórico da movimentação do Stone Banking. |
Desenvolvimento que permite realizar o agendamento de um título do contas a pagar no módulo CDI.
É necessário que o título esteja associado a um código de barras.
tela 009252 – Agendamento de Pagamento para envio das informações necessárias para o agendamento do título na Conta Stone.
Visão Geral
Possibilitar o agendamento de pagamento na conta Stone pelo ERP Linx.
Módulos que exibem a tela 009252
- Módulo Clientes.
Pré-requisitos
- Pacote atualizado na versão 01.22.030
- O título deve estar associado a um código de barras.
Objetivo
Realizar o agendamento de um título do contas a pagar no módulo CDI.
Página Geral
Página destinada de Agendamento de Pagamentos.
Tipos de Acessos Gerais
Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.
Agendamentos
Agendamentos
| Selecionado | Campo destinado a selecionar mais de um agendamento para confirmação, a cada item selecionado o campo Total Agendado é alterado. |
| Fatura | Campo destinado a informação do número da fatura. |
| Parcela | Campo destinado a informação do número de parcelas. |
| Emissão | Campo destinado a informação da data de emissão da fatura. |
| Vencimento Real | Campo destinado a informação da data de vencimento real da fatura. |
| Valor a Pagar | Campo destinado a informação do valor a pagar da fatura. |
| Cód.Fornecedor | Campo destinado a informação do código do fornecedor. |
| Fornecedor | Campo destinado a informação do nome do fornecedor. |
| Código de Barras | Campo destinado a informação do código de barras da fatura |
| Boleto | Campo destinado ao dar dois cliques abrir a tela 009118 - Atribuição do Código de Barra. |
| Fatura Série | Campo destinado a informação do código da fatura série. |
O campo total agendado apresenta o valor dos agendamentos selecionados.
O Botão Confirma Agendamento o usuário faz a confirmação dos agendamentos selecionados.
Após agendamentos o status agendamento da tela 009022 deve ser modificada.
tela 009253 – Consulta de Agendamentos de Pagamento para consulta das informações dos agendamentos de títulos.
Visão Geral
Possibilitar a consulta dos agendamento de pagamento na conta Stone pelo ERP Linx.
Módulos que exibem a tela 009253
- Módulo Clientes.
Pré-requisitos
- Pacote atualizado na versão 01.22.030
Objetivo
Criação de uma nova tela 009253 – Consulta de Agendamentos de Pagamento
Página Geral
Página destinada a Consulta de Agendamento de Pagamento.
Tipos de Acessos Gerais
Observe a seguir os principais campos para preenchimento da página.
Consulta de Agendamento de Pagamentos
Consulta de Agendamento de Pagamentos
| Detalhes | Campo destinado a informações de detalhes da operação do agendamento |
| Data | Campo destinado a data da movimentação do agendamento |
| Valor | Campo destinado ao valor da movimentação do agendamento. |
| Tipo de Documento | Campo destinado a informação do tipo de documento do agendamento. |
| Status | Campo destinado a informação do status do agendamento. |
| Recebedor | Campo destinado a informação do recebedor do agendamento. |
| Status Documento | Campo destinado a informação do status do documento do agendamento. |
| Data da Falha | Campo destinado a informação da data da falha do agendamento. |
DDA para Conta Digital Integrada - Stone Banking
Conta Digital Integrada criada para a Filial e habilitada para DDA
Tela 009050 - Extrato de Movimentações
Informar a Filial, o intervalo de datas e clicar no botão 
(A pesquisa também funciona informando somente a Filial e o intervalo de datas em branco, assim vai trazer todas as datas)
- A Filial é um campo obrigatório, caso não informe aparecerá a seguinte mensagem:
- Ao fazer um duplo click encima de qualquer campo do extrato é exibido o Detalhe da Operação.
